【文章內容簡介】 提升 C、因違規(guī)違法被追究處罰的人員數(shù)量明顯減少 D、由被動合規(guī)向主動合規(guī)轉變，以（）年末不良貸款為基數(shù)，不良貸款年均遞減速度不低于（）%，資產(chǎn)質量明顯改善。（C）A、2014，10 B、2015，10 C、2014，15 D、2015，15 （）%以內，資本充足率（按新口徑計算）達到（）%，撥備覆蓋率達到（）%以上。（A）A、6，11，100 B、5，150 C、3，5，100 D、6，11，150 ，主要圍繞內控合規(guī)管理機制、合規(guī)檢查機制、合規(guī)問責機制、合規(guī)績效評價機制、（B）、合規(guī)全員教育培訓機制“六大機制”的建立A、誠信舉報機制 B、合規(guī)風險報告機制 C、合規(guī)咨詢與法律服務機制 D、首席合規(guī)官機制 （D）項。A、6 B、7 C、8 D、9 ，落實完善公司法人治理機構有3項工作—7—措施，包括：（C）強化履職監(jiān)督。A、明確職責邊界、完善三權班子工作流程 B、完善治理框架、健全風險管理體系 C、加強培訓輔導、明確職責邊界D、履行合理的社會責任、完善信息披露機制，就是加大對高管人員履職審計力度，通過高管人員離任審計、（）和（）工作有機結合，建立高管人員常態(tài)化審計制度。（B）A、責任追究、獎懲機制 B、任期審計、重點機構審計 C、任期審計、責任追究 D、任職資格審查、重點領域審計（）年（含）以上（）的任期履職審計，強化對高管人員履職行為監(jiān)督，整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。（B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事長 C、3，監(jiān)事長 D、5，主任（行長），主要有4大措施，包括：大力推動內控合規(guī)體系建設、強化重點內控制度執(zhí)行、建立健全誠信舉報機制以及（D）。A、誠信透明的信息披露機制 B、完善明晰的崗責邊界 C、重要崗位輪崗和強制休假制度 D、建立合規(guī)風險報告機制 ，除了合規(guī)從高層做起、—8—合規(guī)人人有責還有（C）A、履行企業(yè)社會責任 B、主動杜絕吃、拿、卡、要 C、人人主動合規(guī) D、合規(guī)風險有效控制、存款與柜面業(yè)務、資金清算、票據(jù)業(yè)務、會計核算、（D）各個領域制度的執(zhí)行。A、綜合管理、黨風廉政建設 B、電子銀行、科技信息風險 C、安全保衛(wèi)、固定資產(chǎn)審批 D、風險管理、內部控制 （）年，委派會計（授權主管）輪崗期限最長不超（）年，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（）年。（C）A、1，2，5 B、3，1，3 C、1，2，3 D、3，2，1 、長鏈條、內外賬的核對，對大額賬戶實行（B）對賬A、賬證核對 B、第三方交叉 C、賬實核對 D、賬賬核對 （）、憑證、合同、（）等物品的檢查加強員工異常行為管理。（A）A、客戶借條、印章 B、有價單證、印鑒卡 C、重要空白憑證、印章 D、客戶借條、印鑒卡（董）事長工作紀律管理，嚴格理（董）事長的請銷假制度、（B）管理A、公用費用、重大事項報告 B、重大事項報告、出入境護照—9—C、一長獨大、重大事項報告 D、一長獨大、出入境護照 ，加強高管人員薪酬管理，嚴肅整治（D）、亂發(fā)獎金、補貼和（D）等行為。A、提取績效工資、亂發(fā)福利費 B、變相發(fā)福利費、加班費 C、提高住房公積金、取暖降溫費 D、變相提取績效工資、加班費 （A）及處置情況。A、預警監(jiān)測 B、風險分析 C、不良資產(chǎn) D、承兌匯票墊款二、多選題（ABDE）A、完善公司法人治理結構、強化合規(guī)問責機制建設 B、強化內控合規(guī)機制建設、加強合規(guī)文化建設 C、強化重點內控制度執(zhí)行、建立誠信舉報機制 D、開展內控有效性評價檢查、加強內控制度建設 E、加強違規(guī)行為、違規(guī)問題整改，明確了完善公司法人治理結構，主要有哪些措施（ABC）A、加強培訓輔導 B、明確職責邊界 C、強化履職監(jiān)督 D、提升履職能力（ABCDE）—10—A、健全完善內控合規(guī)組織和管理框架 B、明確各層級內控合規(guī)職責 C、逐級簽訂落實責任書D、自上而下按照“雙線”風險防控責任，全面推進內控合規(guī)建設工作 E、制定內控合規(guī)管控政策、程序、計劃和流程（ABCDE）、風險管理和內部控制各領域制度的執(zhí)行。A、信貸審批 B、存款與柜面業(yè)務 C、資金清算 D、票據(jù)業(yè)務 E、會計核算、柜面柜下對賬相結合，重點關注（BCD）賬戶的對賬情況。A、對公 B、重點 C、異動 D、可疑 （ABCDEF）相符。A、賬款 B、賬實 C、賬據(jù) D、賬表 E、總分賬 F、內外賬、風險度為重點，集中整治（ACDE）等問題。A、化整為零 B、貸前調查不實 C、改變用途 D、虛假支付 E、借名冒名 F、貸后檢查不到位，要加強對（BCDF）等案防“四項制度”落實。—11—A、突擊檢查 B、高管交流 C、重要崗位輪換 D、強制休假 E、案件防控 F、近親屬回避 、（ABCD）等內控制度執(zhí)行以及員工異常行為的內部監(jiān)督。A、印押證管理 B、金庫尾箱管理 C、查詢對賬 D、復核授權 E、貸中審查F、貸后檢查 （ABCDEF）等各個控制化解設定檢查要點。A、組織控制 B、權限控制 C、目標控制 D、措施控制 Ｅ、程序控制 F、監(jiān)督控制 ，自治區(qū)聯(lián)社將建立對旗縣法人機構公司法人治理、信貸業(yè)務、電子銀行業(yè)務、案件防控、（ABDF）、安全保衛(wèi)等包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學的定量評價及檢查指標體系。A、人力資源管理 B、存款及柜面操作 C、績效考核 D、財務管理 E、客戶服務 F、內部審計 ，自治區(qū)聯(lián)社將建立對旗縣法人機構公司法人治理、信貸業(yè)務、電子銀行業(yè)務、案件防控、人力資源管理、存款及柜面操作、內部審計、財務管理、安全保衛(wèi)等包括（BCD）各方面內控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學的定量評價及檢查指標體系。A、評價 B、執(zhí)行 C、決策 D、監(jiān)督—12—（ABD）體系 A、自查 B、抽查 C、巡查 D、檢查 ，每年至少開展（）次內控自我評價；稽查辦事處每年至少（）家開展內控檢查工作；（）結合檢查結果組織開展重點監(jiān)測。（BCD）A、旗縣法人機構監(jiān)事會 B、1 C、30 D、自治區(qū)聯(lián)社，要充分運用內部控制有效性評價結果，實施對旗縣法人機構的等級管理，在綜合績效考核中突出合規(guī)考核的重要地位與（BC）直接掛鉤。A、評先選優(yōu) B、工資等級 C、薪酬待遇 D、選人用人 、違規(guī)問題整改包括的具體措施有（ACDE）A、建立健全整改責任體系 B、建立理（董）事長履職負面清單制C、強化整改措施和力度 D、強化整改督促檢查 E、加強對整改工作的考核 F、建立健全整改后評價制度 （ABC）A、建立健全合規(guī)問責制度體系 B、加大問責力度 C、加強對合規(guī)問責的督促檢查 D、加強對合規(guī)問責的評估 ，確定了2015為年重點整治違規(guī)行為和問題，以下是重點整治內容的是（ABCDEF）—13—A、2014年發(fā)生案件的機構B、不作為、亂作為高管人員，已發(fā)生違規(guī)違紀行為、已形成風險隱患和問題所涉及的應承擔責任而未進行問責、問責不到位或以罰代處的人員 C、屢查屢犯、屢糾屢錯和各類重復出現(xiàn)的操作風險隱患和重點違規(guī)行為進行嚴肅問責D、借冒名貸款問題突出的機構 E、主要高風險機構 F、不良貸款大幅上升機構，2015重點整治的6種情況問責對象以下有哪些（ABCD）A、要追究工作不盡職、未能發(fā)揮有效制約作用的間接責任人的責任 B、追究操作人員的責任 C、要追究直接責任人責任D、要追究負有管理、領導、監(jiān)督責任的管理人員責任 E、業(yè)務條線中盡職人員 F、所有從事該業(yè)務的業(yè)務人員，對案件追責遵循的原則是（ABCD）A、違規(guī)必究、違規(guī)必懲 B、上追兩級 C、雙線問責 D、一案四問責，提升全面風險管理能力的措施有哪些（ABCDE）—14—A、突出抓好重點問題機構的風險化解處置 B、全面提升信用風險管控能力C、全面提升操作風險管控能力 D、全面提升流動性風險管控能力E、嚴防聲譽風險 F、建立健全科技風險預警機制（ACDE）A、健全完善各項內控制度 B、建立風險識別、計量、監(jiān)測、報告的工作流程C、保證制度的先進性 D、通過完善制度促進流程優(yōu)化 E、增強制度的可操作性 F、完善法人治理結構 （ABCDEF）A、健全、完善監(jiān)督制約和檢查問責制度 B、健全、完善法人治理結構、授權授信管理制度 C、健全、完善業(yè)務操作流程 D、健全、完善合規(guī)風險管理制度 E、健全、完善各類風險應急預案 F、健全、完善各類報告制度（BCDF）A、適時組織開發(fā)客戶關系管理系統(tǒng) B、進一步升級完善現(xiàn)有管理系統(tǒng)—15—C、適時組織開發(fā)內控評價系統(tǒng)D、開發(fā)符合我區(qū)農(nóng)村信用社實際的風險管理基本工具 E、搜集風險數(shù)據(jù)，形成分析報告 F、強化數(shù)據(jù)質量管理（BCD）A、以權力代替規(guī)章 B、以信任代替管理 C、已習慣代替制度 D、以情面代替紀律 E、以方便代替流程（ABCE）A、充分利用自治區(qū)聯(lián)社遠程在線教育系統(tǒng)學習B、通過崗位示范帶動學習C、通過案例分析強化培訓效果D、各法人機構每年至少組織不少于3次的培訓E、對于新上崗員工、新上任高風險部門和關鍵崗位人員必須開展一次全面系統(tǒng)的合規(guī)培訓F、組織開展精神文明規(guī)范服務活動（ADEF）A、風險部門負責組織，其他部門負責實施B、各旗縣級法人機構內控合規(guī)建設工作領導小組由行長（主任）擔任組長。C、自治區(qū)聯(lián)社各業(yè)務條線分管領導是內控合規(guī)建設工作推進落實第一責—16—任人D、明確分工和責任 E、加強組織領導F、建立溝通、報告、督導聯(lián)動制度，要對問題整改落實情況進行（BCDE）整改落實 A、賬銷案存 B、逐條檢查 C、逐項確認 D、逐條核銷 E、存檔留存，2015年底前，落實名單制管理的具體要素有以下哪些（ABDEF）A、明確整改時限 B、逐一制定整改措施 C、梳理整改流程、辦法 D、落實整改責任E、確定整改目標 F、按銷號制進行落實、管理和報告（含）以下的30家旗縣級法人機構，均要制定風險化解處置計劃和方案，方案中應包含以下幾點內容和工作措施，力爭實現(xiàn)風險逐年減小、監(jiān)管評級逐年上升的目標。(ABCDE)A、定時間 B、定任務 C、定措施 D、抓落實 E、抓效果 F、抓重點（）經(jīng)營管理戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行，強力推動（）模式的推廣落地，推動（）各項制度的認真落實，推動（）體系的全面實施。（ABDE）—17—A、支農(nóng)支小 B、陽光信貸 C、普惠金融 D、授權授信 E、客戶信用評級 F、風險管理 （ACDE）的風險限額管理A、機構 B、第一還款來源 C、客戶 D、擔保方式 E、行業(yè) F、抵質押品，要嚴控（BC）貸款，嚴查信貸業(yè)務操作中的違法違規(guī)行為，守住風險底線。A、固定資產(chǎn) B、超授信集中度 C、限控行業(yè) D、個人消費貸款 E、流動資金貸款，要結合內控合規(guī)建設工作，強化貸款（CDEF）的風險管控A、受托支付環(huán)節(jié) B、貸前調查 C、集中度 D、票據(jù)業(yè)務 E、銀擔合作 F、同業(yè)業(yè)務 ，強化不良貸款的清收處置，繼續(xù)把不良貸款清收作為各項工作的重中之重，要做到（ACDF）分解下達清收任務 A、查明原因 B、新老劃斷 C、確定重點 D、制定計劃 E、責任追究 F