【正文】 ，2，3 D、3，2，1 、長鏈條、內(nèi)外賬的核對(duì)，對(duì)大額賬戶實(shí)行（B）對(duì)賬A、賬證核對(duì) B、第三方交叉 C、賬實(shí)核對(duì) D、賬賬核對(duì) （）、憑證、合同、（）等物品的檢查加強(qiáng)員工異常行為管理。（B）A、責(zé)任追究、獎(jiǎng)懲機(jī)制 B、任期審計(jì)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)審計(jì) C、任期審計(jì)、責(zé)任追究 D、任職資格審查、重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)徲?jì)（）年（含）以上（）的任期履職審計(jì)，強(qiáng)化對(duì)高管人員履職行為監(jiān)督，整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。（C）A、2014，10 B、2015，10 C、2014，15 D、2015，15 （）%以內(nèi)，資本充足率（按新口徑計(jì)算）達(dá)到（）%，撥備覆蓋率達(dá)到（）%以上。（C）—5—A、沒有整改的、整改不徹底的 B、整改流于形式、問責(zé)不深入、不徹底 C、沒有整改的、整改不到位的、處罰不到位的 D、整改不到位、處罰不到位“三道防線“協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合原則，要求風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”職責(zé)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，相關(guān)業(yè)務(wù)條線特別要注重（D）發(fā)揮。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9—2—：借冒名貸款較為嚴(yán)重機(jī)構(gòu)；不良貸款形態(tài)反映不真實(shí)以及占比在10%以上機(jī)構(gòu)；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機(jī)構(gòu)；銀行承兌匯票墊款機(jī)構(gòu)；2014年案發(fā)機(jī)構(gòu)；2014風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警數(shù)量較多機(jī)構(gòu)；以及（B）機(jī)構(gòu) A、監(jiān)管評(píng)級(jí)在4級(jí)（含）以下 B、監(jiān)管評(píng)級(jí)在5級(jí)（含）以下 C、監(jiān)管評(píng)級(jí)在6級(jí)（含）以下 D、綜合考核評(píng)級(jí)5級(jí)（含）社以下（C）A、一級(jí)柜員、明星員工、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員 B、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫柜員C、一級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）D、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）（A）A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 （B）—3—A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員 D、參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員、違規(guī)問題包括逐社逐年建立整改臺(tái)賬、問題整改實(shí)行銷號(hào)管理以及（C）幾項(xiàng)措施 A、排查風(fēng)險(xiǎn)隱患 B、責(zé)任追究到位 C、建立健全整改責(zé)任制 D、完善法人治理結(jié)構(gòu) （D）項(xiàng)A、5 B、7 C、4 D、6 ：健全完善制度與有效落實(shí)制度相結(jié)合；深度排查與嚴(yán)肅問責(zé)相結(jié)合；提示問題與整改問題相結(jié)合；治標(biāo)與治本相結(jié)合以及（D）相結(jié)合A、風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合 B、工作效果與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合 C、全面風(fēng)險(xiǎn)管控與重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)相結(jié)合—4—D、風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動(dòng)相結(jié)合；工作效果與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合：在對(duì)現(xiàn)有（A）基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)等制度。合規(guī)文化建設(shè)要緊緊圍繞全行改革發(fā)展的中心任務(wù)，與貫徹落實(shí)全行年初工作會(huì)議精神、各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、案件防控工作等有機(jī)結(jié)合，使合規(guī)文化建設(shè)切實(shí)融入到各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)、融入到員工的日常行為規(guī)范、融入到具體的崗位操作中，以合規(guī)文化建設(shè)的明顯成效，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展?？傂袑⒔M成合規(guī)文化建設(shè)督導(dǎo)推進(jìn)工作組，定期不定期地深入各行指導(dǎo)督促，及時(shí)掌握新情況、解決新問題，保證合規(guī)文化建設(shè)的方向、進(jìn)度及效果。一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，改進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法，適當(dāng)加大內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制效果在績效考核中的比重，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)全行主動(dòng)合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合，探索建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制，增強(qiáng)檢查監(jiān)督工作的廣度、深度和力度。二是各業(yè)務(wù)部門要按照即將制定出臺(tái)的盡職監(jiān)督管理辦法制定本條線盡職監(jiān)督實(shí)施細(xì)則，落實(shí)工作責(zé)任和具體措施，提升盡職監(jiān)督水平，內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)考核評(píng)價(jià)各部門盡職履責(zé)情況。營業(yè)機(jī)構(gòu)要將規(guī)范員工行為操守、業(yè)務(wù)操作、執(zhí)行規(guī)章制度，作為上崗操作的基本要求，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。（二）高層表率推動(dòng)，促進(jìn)共同合規(guī)。總行成立以黨委副書記、副董事長、行長張?jiān)仆救谓M長，黨委副書記、監(jiān)事長車迎新同志任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)工作規(guī)劃和方案的制定、組織推動(dòng)和協(xié)調(diào)指導(dǎo)全行合規(guī)文化建設(shè)等工作。（四）總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，表彰先進(jìn)典型。在2012年下半年，各級(jí)行要對(duì)合規(guī)文化建設(shè)情況進(jìn)行全面總結(jié)，在此基礎(chǔ)上，對(duì)各級(jí)行合規(guī)文化建設(shè)工作組織檢查驗(yàn)收，對(duì)工作開展情況、采取的措施、取得的成效、存在的問題進(jìn)行總體評(píng)價(jià)，同時(shí)要深入研究建立合規(guī)文化建設(shè)的長效機(jī)制，進(jìn)一步推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)深度開展的目標(biāo)和措施。對(duì)抽查評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的工作措施落實(shí)不到位，效果不明顯的單位要進(jìn)行補(bǔ)課。（三）開展自查自糾、做好階段總結(jié)。持續(xù)規(guī)范制度管理工作，對(duì)《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司規(guī)章制度管理基本規(guī)范》執(zhí)行情況和各項(xiàng)規(guī)章制度的有效性開展后續(xù)評(píng)價(jià)；動(dòng)態(tài)改進(jìn)并不斷完善規(guī)章制度，基本形成分層、分類、分塊管理的規(guī)章制度框架體系；完成合規(guī)手冊(cè)的編寫，做好手冊(cè)的培訓(xùn)和執(zhí)行，動(dòng)態(tài)充實(shí)調(diào)整完善手冊(cè)。六是按年度表彰獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)先進(jìn)單位、合規(guī)標(biāo)兵。二是創(chuàng)建員工合規(guī)文化交流平臺(tái)，建立相關(guān)信息處理、反饋機(jī)制，傳導(dǎo)合規(guī)理念，解答員工疑惑，引導(dǎo)員工主動(dòng)合規(guī)。（四）組織考核、總結(jié)評(píng)價(jià)、表彰獎(jiǎng)勵(lì)。（三）查找缺漏、理順關(guān)系、抓好整改。一是開展《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》（以下簡稱“《職業(yè)操守指引》”）、《員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處罰辦法》（以下簡稱“《違反規(guī)章制度處罰辦法》”）等規(guī)章制度的學(xué)習(xí)教育，用規(guī)章制度、合規(guī)理念規(guī)范員工的從業(yè)行為。（一）積極籌劃、組織發(fā)動(dòng)、全面部署。四是堅(jiān)持注重實(shí)效、持續(xù)漸進(jìn)的原則。二是堅(jiān)持與企業(yè)文化建設(shè)同步的原則。在總結(jié)前兩年合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)上，全面落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)措施，提高合規(guī)文化建設(shè)水平，基本形成合規(guī)文化建設(shè)長效機(jī)制，使合規(guī)文化理念和內(nèi)控合規(guī)制度“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好的合規(guī)文化環(huán)境。――2011年，深入推廣根植。（二）建設(shè)目標(biāo)通過全面有效地持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，培育農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)理念，使全行規(guī)章制度體系、內(nèi)控合規(guī)體系和案件防控機(jī)制基本完備，合規(guī)文化建設(shè)長效機(jī)制基本形成，員工主動(dòng)合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力顯著增強(qiáng)，真正使合規(guī)文化滲透到業(yè)務(wù)操作各環(huán)節(jié)，融入到員工的思想行動(dòng)中，貫穿于經(jīng)營管理的全過程，成為領(lǐng)導(dǎo)干部的追求、員工的向往；合規(guī)管理和內(nèi)控能力達(dá)到國內(nèi)同業(yè)先進(jìn)水平，全行重大違規(guī)違紀(jì)及案件數(shù)量得到有效控制，億元資產(chǎn)發(fā)案率明顯下降；一級(jí)分行、二級(jí)分行和縣級(jí)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)一類行占比明顯提高；資產(chǎn)質(zhì)量不斷提升，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)優(yōu)于監(jiān)管部門要求；涉訴糾紛勝訴率大幅度提高；外部監(jiān)管處理處罰逐年減少。四是激勵(lì)與約束機(jī)制不盡完善。然而，從內(nèi)外部的檢查情況看，同質(zhì)同類違規(guī)問題仍然屢查屢犯，全行合規(guī)管理意識(shí)相對(duì)薄弱、制度執(zhí)行力不強(qiáng)、合規(guī)文化基礎(chǔ)不實(shí)的狀況尚未從根本上得到有效改善。第一篇：總行合規(guī)文化建設(shè)三年規(guī)劃()附件1中國農(nóng)業(yè)銀行2010年—2012年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和《企業(yè)文化建設(shè)實(shí)施方案》確定的目標(biāo)和愿景，從2010年開始至2012年,用三年時(shí)間、分三個(gè)階段，在全行廣泛深入地開展合規(guī)文化建設(shè)。近年來,總行黨委高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容，積極倡導(dǎo)誠信與正直的價(jià)值觀念和行為準(zhǔn)則，發(fā)布實(shí)施《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》（以下簡稱“《合規(guī)政策》”）、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》（以下簡稱“《員工行為守則》”），確立合規(guī)文化基調(diào)，推行合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)等合規(guī)理念，合規(guī)文化建設(shè)取得了一定進(jìn)展。三是內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)尚處于初級(jí)階段，內(nèi)控合規(guī)部門對(duì)全行內(nèi)部控制、合規(guī)管理的綜合牽頭作用還未能得到充分發(fā)揮。二、合規(guī)文化建設(shè)的指導(dǎo)思想、目標(biāo)和原則（一）指導(dǎo)思想合規(guī)文化建設(shè)的指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略為指導(dǎo)，以貫徹《企業(yè)文化建設(shè)實(shí)施方案》為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定》（以下簡稱“《內(nèi)部控制基本規(guī)定》”）、《合規(guī)政策》和《員工行為守則》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉，持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)理念、制度文化、執(zhí)行力提升等內(nèi)容的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循的，具有農(nóng)業(yè)銀行特色、較為成熟的合規(guī)文化，為全行深化改革、穩(wěn)健發(fā)展提供保障。以“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”為主線，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)組織開展的“2010年銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng) ” 不斷強(qiáng)化合規(guī)理念，為打造具有農(nóng)業(yè)銀行特色的合規(guī)文化奠定基礎(chǔ)。――2012年，不斷鞏固提升。各級(jí)行管理部門要帶頭依法合規(guī)經(jīng)營，積極推動(dòng)和促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)。采取教育、引導(dǎo)、檢查、督導(dǎo)等方式，解決思想認(rèn)識(shí)與解決體制不全、機(jī)制不活等深層次問題并重，獎(jiǎng)懲并舉，標(biāo)本兼治、綜合治理，各級(jí)行整體推動(dòng)，各部門齊抓共管，全體員工共同參與。第一階段：合規(guī)文化基礎(chǔ)建設(shè)年（2010年）。（二）強(qiáng)化學(xué)習(xí)、加強(qiáng)宣傳、組織宣講。通過“一把手講合規(guī)”，部門領(lǐng)導(dǎo)“倡合規(guī)”、廣大員工“議合規(guī)”等形式，對(duì)身邊的“典型人、典型事”和具體案例進(jìn)行剖析，擺事實(shí)、講道理、講制度、講成效、講危害，引導(dǎo)員工養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的飛躍。三是認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，探索解決問題的有效辦法，做到邊查邊糾，力求整改到位。一是將合規(guī)文化理念、規(guī)章制度和《員工行為守則》、《職業(yè)操守指引》、《違反規(guī)章制度處罰辦法》等，作為員工入行培訓(xùn)、上崗培訓(xùn)、任職培訓(xùn)和日常培訓(xùn)的必修課，通過問卷考試、案例分析、座談?dòng)懻?、撰寫心得體會(huì)等方式，將合規(guī)文化理念及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)灌輸，變?yōu)閱T工看得見、摸得著、用得上的宣講和實(shí)踐過程。五是全面推行干部員工年度“述職述廉述合規(guī)”制度及合規(guī)承諾制度。二是進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度體系。五是全面建立誠信舉報(bào)核查制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)績效考核制度，建立健全干部員工合規(guī)檔案，改進(jìn)員工違規(guī)積分管理。上級(jí)行要對(duì)下級(jí)行合規(guī)文化建設(shè)工作進(jìn)行階段性抽查評(píng)價(jià)。（二）組織檢查驗(yàn)收，深入推進(jìn)工作。各級(jí)行、各部門要舉一反三，從制度、機(jī)制、流程及人防、機(jī)控等方面，深入查找存在的漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，落實(shí)改進(jìn)完善措施，并作為對(duì)被檢查行、單位和部門的主要考核內(nèi)容。各級(jí)行要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)合規(guī)文