加強銀行合規(guī)文化建設的文章-全文預覽
【正文】 ，切實擔負起建設法治社會所賦予的責任，在深化依法治行方面必須有所作為。一、法治國家和法治社會建設已融入銀行業(yè)成為時代大潮黨的十八屆四中全會通過的《中共中央關于全面推進依法治國若干重大問題的決定》，提出了全面推進依法治國的總目標——建設中國特色社會主義法治體系，建設社會主義法治國家?！酒濉窟M入新時代，奮斗新征程。摩根大通風險合規(guī)管理文化有九個特點：一是清晰定義公司的風險合規(guī)文化，并奉為“寶典“，二是在公司內部形成一種注重風險合規(guī)的風氣，三是使風險合規(guī)管理成為每個人的職責，四是識別、報告和量化所有可能存在的風險，五是將可量化或不可量化的風險并重對待，六是接受不確定性（即風險）無處不在的事實，七是避免企業(yè)無法理解的產品和業(yè)務，八是檢視公司風險合規(guī)管理人員的工作（監(jiān)督者本人也要接受別人的監(jiān)督），九是良好的風險合規(guī)管理會創(chuàng)造價值。歐洲合規(guī)文化的實踐：歐洲的金融機構普遍設有專門的合規(guī)風險管理委員會、制定專門的合規(guī)準則。第二個方面是貫徹以人為本的理念，發(fā)揮人的主導作用，重視員工的利益訴求，加強合規(guī)培訓和宣導，強調合規(guī)管理的有效互動。第三是動員激勵功能，通過合規(guī)文化對合規(guī)行為的褒獎和對違規(guī)行為的譴責，可以有效激勵成員的正面選擇。提倡真實，注重細節(jié)：作為高風險的行業(yè)，說真話、辦實事是合規(guī)風險管理的基本要求，注重細節(jié)能將合規(guī)文化滲透到合規(guī)管理的每個環(huán)節(jié)與層次，實現精細化管理。第三，其他部門主動承擔起管理本部門合規(guī)風險的職責。三是堅持統一性與差別性、獨立性與服務性的統一。金融機構合規(guī)文化建設可從合規(guī)文化內涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設、合規(guī)文化實踐四個方面進行論述。根據日常經營中發(fā)現的風險點，支行不定期以合規(guī)提示書形式開展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書六份、疑點核查通知一份，開展合規(guī)談話三次。支行行領導帶隊，抽調風險管理部、業(yè)務管理部、個金部、公司部、辦公室的相關人員組成聯合檢查小組，每月在營業(yè)網點當日營業(yè)前和經營部門上班前隨機抽取進行突擊檢查，重點檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。加強問題整改反思，遏制違規(guī)問題發(fā)生。利用部門、條線工作會議等加強合規(guī)培訓教育，將合規(guī)培訓融入部門機構例會、條線業(yè)務會議。創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動活潑。支行除組織培訓學習外，還開展多種形式的檢查，對自查和被查過程中發(fā)現的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進員工提高認識，切實增強員工按章操作、合規(guī)經營、防控風險的意識和自覺性，及時督促、糾正員工操作風險行為的發(fā)生。開展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書。我們每一名員工，都應該看到，如果沒有心境上的至誠，就沒有行動上致遠。如今，現代經濟迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。一方面鼓勵柜面人員在現有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實發(fā)揮合規(guī)經理的作用，明確業(yè)務管理、事中控制、業(yè)務審查和監(jiān)督檢查中的職責、權限,做到“責、權、利”相匹配。因此，全面建立和啟動員工排查制度和定期檢查制度，把各項規(guī)章制度落實到位,切實防范柜面合規(guī)風險勢在必行。因此，樹立合規(guī)的經營理念，從思想上轉變每位員工對違規(guī)的看法勢在必行。工作中，有時是柜員的一時疏忽，有時是客戶經理的一不留神，有時是行長為了員工的利益，但違規(guī)已經存在了。在前臺柜員每一筆業(yè)務操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項任務中，到處都體現著這種制度、這種文化。喻指人往往因一念之差而由良善之人變?yōu)樾皭褐?。充分發(fā)揮合規(guī)文化強本固基的作用，提升反洗錢和案防等重點領域合規(guī)水平。合規(guī)人人有責，各級機構、各條線、各部門要切實承擔起本機構、本條線、本部門合規(guī)的首要責任。加強員工行為管理制度體系建設，修訂完善員工行為守則及配套細則，引導全員以之為鏡、自省自律，自覺踐行合規(guī)要求。確定全行合規(guī)發(fā)展基調，遵循“風險為本，合規(guī)優(yōu)先”的基本原則，總結提煉適應不同文化和監(jiān)管共同要求的合規(guī)理念和表述，形成自上而下的綱領性文件，體現董事會、高管層對全行合規(guī)發(fā)展的堅定態(tài)度和決心，鼓勵全行營造開放和誠信的合規(guī)文化。當前，經濟金融環(huán)境復雜多變，各類風險要素交錯重疊，農行合規(guī)文化建設需要適應新形勢，久久為功、持續(xù)推進。經過多年持續(xù)努力，農行合規(guī)文化建設工作取得了顯著成效。定基調，建設強健的合規(guī)文化。結合新形勢、新情況、新問題，完善合規(guī)準則體系。
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