加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章-全文預(yù)覽
【正文】 ，切實(shí)擔(dān)負(fù)起建設(shè)法治社會(huì)所賦予的責(zé)任，在深化依法治行方面必須有所作為。一、法治國(guó)家和法治社會(huì)建設(shè)已融入銀行業(yè)成為時(shí)代大潮黨的十八屆四中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定》，提出了全面推進(jìn)依法治國(guó)的總目標(biāo)——建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系，建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家?！酒濉窟M(jìn)入新時(shí)代，奮斗新征程。摩根大通風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化有九個(gè)特點(diǎn)：一是清晰定義公司的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化，并奉為“寶典“，二是在公司內(nèi)部形成一種注重風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的風(fēng)氣，三是使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理成為每個(gè)人的職責(zé)，四是識(shí)別、報(bào)告和量化所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，五是將可量化或不可量化的風(fēng)險(xiǎn)并重對(duì)待，六是接受不確定性（即風(fēng)險(xiǎn)）無(wú)處不在的事實(shí)，七是避免企業(yè)無(wú)法理解的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，八是檢視公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人員的工作（監(jiān)督者本人也要接受別人的監(jiān)督），九是良好的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。歐洲合規(guī)文化的實(shí)踐：歐洲的金融機(jī)構(gòu)普遍設(shè)有專門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、制定專門(mén)的合規(guī)準(zhǔn)則。第二個(gè)方面是貫徹以人為本的理念，發(fā)揮人的主導(dǎo)作用，重視員工的利益訴求，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣導(dǎo)，強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的有效互動(dòng)。第三是動(dòng)員激勵(lì)功能，通過(guò)合規(guī)文化對(duì)合規(guī)行為的褒獎(jiǎng)和對(duì)違規(guī)行為的譴責(zé)，可以有效激勵(lì)成員的正面選擇。提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)：作為高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，說(shuō)真話、辦實(shí)事是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求，注重細(xì)節(jié)能將合規(guī)文化滲透到合規(guī)管理的每個(gè)環(huán)節(jié)與層次，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。第三，其他部門(mén)主動(dòng)承擔(dān)起管理本部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)。三是堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性、獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一。金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)可從合規(guī)文化內(nèi)涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)文化實(shí)踐四個(gè)方面進(jìn)行論述。根據(jù)日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行不定期以合規(guī)提示書(shū)形式開(kāi)展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書(shū)六份、疑點(diǎn)核查通知一份，開(kāi)展合規(guī)談話三次。支行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部、個(gè)金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營(yíng)業(yè)前和經(jīng)營(yíng)部門(mén)上班前隨機(jī)抽取進(jìn)行突擊檢查，重點(diǎn)檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。加強(qiáng)問(wèn)題整改反思，遏制違規(guī)問(wèn)題發(fā)生。利用部門(mén)、條線工作會(huì)議等加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，將合規(guī)培訓(xùn)融入部門(mén)機(jī)構(gòu)例會(huì)、條線業(yè)務(wù)會(huì)議。創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動(dòng)活潑。支行除組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，還開(kāi)展多種形式的檢查，對(duì)自查和被查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進(jìn)員工提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和自覺(jué)性，及時(shí)督促、糾正員工操作風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。開(kāi)展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書(shū)。我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒(méi)有心境上的至誠(chéng)，就沒(méi)有行動(dòng)上致遠(yuǎn)。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題。一方面鼓勵(lì)柜面人員在現(xiàn)有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實(shí)發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理的作用，明確業(yè)務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責(zé)、權(quán)限,做到“責(zé)、權(quán)、利”相匹配。因此，全面建立和啟動(dòng)員工排查制度和定期檢查制度，把各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位,切實(shí)防范柜面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)勢(shì)在必行。因此，樹(shù)立合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，從思想上轉(zhuǎn)變每位員工對(duì)違規(guī)的看法勢(shì)在必行。工作中，有時(shí)是柜員的一時(shí)疏忽，有時(shí)是客戶經(jīng)理的一不留神，有時(shí)是行長(zhǎng)為了員工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。在前臺(tái)柜員每一筆業(yè)務(wù)操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項(xiàng)任務(wù)中，到處都體現(xiàn)著這種制度、這種文化。喻指人往往因一念之差而由良善之人變?yōu)樾皭褐恕３浞职l(fā)揮合規(guī)文化強(qiáng)本固基的作用，提升反洗錢(qián)和案防等重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)水平。合規(guī)人人有責(zé)，各級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線、各部門(mén)要切實(shí)承擔(dān)起本機(jī)構(gòu)、本條線、本部門(mén)合規(guī)的首要責(zé)任。加強(qiáng)員工行為管理制度體系建設(shè)，修訂完善員工行為守則及配套細(xì)則，引導(dǎo)全員以之為鏡、自省自律，自覺(jué)踐行合規(guī)要求。確定全行合規(guī)發(fā)展基調(diào)，遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本，合規(guī)優(yōu)先”的基本原則，總結(jié)提煉適應(yīng)不同文化和監(jiān)管共同要求的合規(guī)理念和表述，形成自上而下的綱領(lǐng)性文件，體現(xiàn)董事會(huì)、高管層對(duì)全行合規(guī)發(fā)展的堅(jiān)定態(tài)度和決心，鼓勵(lì)全行營(yíng)造開(kāi)放和誠(chéng)信的合規(guī)文化。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜多變，各類風(fēng)險(xiǎn)要素交錯(cuò)重疊，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)需要適應(yīng)新形勢(shì)，久久為功、持續(xù)推進(jìn)。經(jīng)過(guò)多年持續(xù)努力，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)工作取得了顯著成效。定基調(diào)，建設(shè)強(qiáng)健的合規(guī)文化。結(jié)合新形勢(shì)、新情況、新問(wèn)題，完善合規(guī)準(zhǔn)則體系。
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1