【正文】 揮集體效應，起到耳濡目染的效果。科學、有效的民主管理，能喚起從業(yè)人員的工作熱情，激發(fā)其潛能，進而牢固合規(guī)文化根基。而對那些冒天下之大不韙的嚴重違規(guī)者，要“繩之于法”，驅逐出局，不能“下不為例”，更不得易地為官，搞事實上的“職務終身制”。（三）合規(guī)文化建設必須以人為本。(1)首先，要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及農信社整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化農信社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在農信社日常經營管理活動中體現合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個農信社管理工作中的核心地位和作用。因此，農信社必須組織力量對相應的“規(guī)”進行清理和完善，為加強合規(guī)管理做好基礎性工作，使合規(guī)工作達到有規(guī)可循，有據可依。有效的合規(guī)風險管理機制是農信社構建全面風險管理體系和有效內部控制機制的基礎和核心，是合規(guī)文化形成的基礎。一方面對自覺守“規(guī)”的典型弘揚得不夠。不能說我們沒有相應的規(guī)章制度，可在一些人眼里，這些規(guī)章早已成為案頭的擺設。（二）“規(guī)”的嚴肅性被玷污。其癥結在于有些管理人員不善于調查研究，市場競爭意識不強，一旦出了問題不敢正視，不求有“功”、但求無“過”的思想作祟?？梢哉f，領導合規(guī)是構成農信社合規(guī)文化基因、實現人人合規(guī)的首要前提。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)崗人員的事情，合規(guī)工作與農信社的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個農信社員工都息息相關。就是須有一種氛圍和機制，使從業(yè)人員不是被動的，而是主動地去遵守這個“規(guī)”。一、合規(guī)文化的內涵、特點（一）合規(guī)的概念及內涵。這些意味著我國銀行業(yè)為適應現代銀行管理模式，有效防范風險，將改變長期以來的粗放式管理套路，建立科學的管理機制，把建設透徹的“合規(guī)文化”提到議事日程。從英國的巴林銀行，到法國的興業(yè)銀行；從國內江西省的鄱陽聯社案件到樅陽聯社高風險化解案，無數的正反事例、一部部銀行業(yè)金融機構的發(fā)展史，其歷經的痛苦蛻變無不印證出，合規(guī)管理不是一種負擔和成本，而是一種創(chuàng)造價值的活動，是銀行業(yè)金融機構核心競爭力的重要體現，是推動銀行業(yè)金融機構健康發(fā)展的生命線和根本保證。第三，堅持合規(guī)經營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、提升自我的人生價值。合規(guī)創(chuàng)造價值，主要體現在：第一，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。從樅陽聯社著力從合規(guī)建設著手，實施綜合治理的成功案例可以看出，將企業(yè)文化與監(jiān)管文化有機地融合，牢固樹立合規(guī)文化的價值觀念，不僅能極大地提高了員工的從業(yè)品質，也能夠提升業(yè)務經營品質。根據聯社內控評價標準等內控管理規(guī)定，結合主要業(yè)務風險點，建立聯社總部、基層信用社、分社三層內控管理考核指標體系。近年來，該聯社不僅重視有效風險管理，同時還樹立“管理出效益”的理念，逐步建立和完善內控管理激勵機制。為從根本上消除員工“認為制度規(guī)定無所謂、束縛手腳”等錯誤觀念，近年來，該聯社以人為本，著力促進企業(yè)文化與監(jiān)管文化有效融合，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，使合規(guī)操作成為每一名銀行員工的基本認識和第一反應。同時，通過加大科技投入，改進技防措施，建成并實施遠程監(jiān)控系統(tǒng)，24小時不間斷地對全轄營業(yè)網點、自助設備、安防區(qū)域進行實時監(jiān)控，并加強對交易、賬戶、資金流向的異常情況聯動監(jiān)測。通過竟聘，擇優(yōu)錄用，打造一支高素質的內部監(jiān)督隊伍。設計業(yè)務操作規(guī)程，明確每一個崗位的職責、權限、制約和控制措施，使每個員工、每項業(yè)務的辦理都處在有效的監(jiān)督和控制之下，防止出現控制真空，產生風險。不良貸款實現持續(xù)“雙降”，盈利能力顯著提升，撥備水平有所提高，尤其是職工知規(guī)、遵規(guī)、守規(guī)意識明顯增強，各種違規(guī)問題基本得到解決，為改革發(fā)展打下堅實的基礎。正當全國、全省兄弟聯社如火如荼地組建農商行、農合行之際，樅陽聯社卻因監(jiān)管評級停滯于六A級而險遭圈定兼并重組對象。隨著新一輪農村金融競爭帷幕的正式拉開，樅陽縣聯社卻一度陷入困境。這起金融大案警示我們，作為銀行業(yè)金融機構，加強制度建設，強化內控合規(guī)管理工作，是何等重要。在辦理結算業(yè)務時，不認真查驗相關要素，經辦人員因不按照相關規(guī)定進行驗印，致使犯罪嫌疑人新舊印鑒同時混用數年之久，而從未被發(fā)現。這起國資盜竊案采取內外勾結的方式，盜竊大量的財政資金，反映出案發(fā)機構存在著嚴重的內部管理不到位、合規(guī)合法意識淡薄等問題。合規(guī)，是指銀行業(yè)金融機構的經營活動與相關法律、規(guī)則、準則和規(guī)定相一致。古人云，沒有規(guī)矩，不成方圓。需要指出的是，正是不遺余力地致力于構建合規(guī)管理體系，促改革發(fā)展，才成就了這家地處西南邊陲的分行的不俗業(yè)績。然而，應該看到，一些分行在基礎管理和合規(guī)建設方面依然存在不小差距。目前，我國大型銀行中除農行外都已完成股份制改革。第二篇：合規(guī)文化建設合規(guī)文化建設眾所周知，在銀行經營中，依法經營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應盡的基本職責。五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)一方面，積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監(jiān)察、內控合規(guī)、風險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風險合規(guī)經理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。與此同時，定期對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務等新制度理解和執(zhí)行標準不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務操作流程予以明確，僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業(yè)務操作風險。三、以完善流程保合規(guī)銀行不僅是經營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。二、以加強教育學合規(guī)合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。第一篇：合規(guī)文化建設總結在合規(guī)文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經營齊頭并進的良好局面。同時，我行制訂下發(fā)了《2010年—2012年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《2010年合規(guī)文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調6名業(yè)務骨干組成規(guī)章制度宣講團，用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業(yè)務風險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。自合規(guī)文化建設活動開展以來，我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設備管理辦法（試行）》、《2011年營業(yè)網點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規(guī)經理考核辦法（試行）》、《農戶小額貸款客戶