加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章-資料下載頁
2025-10-16 07:27本頁面
【正文】 制、外化于行”，建立起完善的合規(guī)文化價(jià)值體系，形成良好的合規(guī)文化環(huán)境。同時(shí)，也對金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求，要求全省銀行業(yè)要深入貫徹落實(shí)黨中央和銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)決策部署，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和大要案件發(fā)生，促進(jìn)四川銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，把行業(yè)依法治理作為重要抓手。作為基層分支行，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求狠抓落實(shí)，以倡導(dǎo)合規(guī)價(jià)值觀為核心，以落實(shí)分支行主體責(zé)任為抓手，樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營理念，建立起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生，確保全行經(jīng)營安全和穩(wěn)健運(yùn)行。三、搞好合規(guī)文化建設(shè)是基層銀行依法治行的必由之路合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要組成部分?；鶎鱼y行要通過進(jìn)一步深入開展黨紀(jì)法規(guī)、行紀(jì)行規(guī)、企業(yè)制度的學(xué)習(xí)和教育，提高從業(yè)人員遵章守紀(jì)和按章操作意識(shí)，用“規(guī)矩”規(guī)范各級(jí)管理人員與全體員工的行為，形成懂規(guī)矩、知敬畏、尚法治、有遵循的合規(guī)文化。必將大大促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。一是合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。水滴石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本身就是一個(gè)系統(tǒng)性工程，須循序漸進(jìn)，必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量。在基層分支機(jī)構(gòu)營造“人人合規(guī)”的文化氛圍，不僅要加強(qiáng)合規(guī)教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自身系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)建設(shè)文件、資料，還要有的放矢地開展專項(xiàng)治理和員工日常行為排查工作。在日常工作中每個(gè)員工都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只有員工將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將自己置身于合規(guī)文化的范圍中，基層分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能得到持續(xù)、健康發(fā)展。二是開展合規(guī)教育內(nèi)化于員工的自覺行為。通過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)端正員工思想，樹立合規(guī)意識(shí)，基層分支機(jī)構(gòu)應(yīng)時(shí)刻繃緊合規(guī)一弦，使之成為銀行從業(yè)人員的自覺行為。同時(shí)大力提倡員工從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的不良傾向，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。三是將制度當(dāng)作合規(guī)文化建設(shè)的根本。沒有規(guī)矩不成方圓，基層分支機(jī)構(gòu)要以制度為框架，提高員工合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)力度，同時(shí)約束員工的行為舉止，并結(jié)合實(shí)際制定并完善相關(guān)的管控措施和方法，落實(shí)責(zé)任，確保有章可循，將各項(xiàng)制度和規(guī)定貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)流程和細(xì)節(jié)中，及時(shí)堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。四是加強(qiáng)對合規(guī)經(jīng)營的檢查監(jiān)督。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。基層分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對各類業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時(shí)，各部門職責(zé)分工要明確，密切配合，形成合力。針對性地對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位進(jìn)行全面整治，以確?；鶎臃种C(jī)構(gòu)經(jīng)營符合監(jiān)管要求和各項(xiàng)管理規(guī)定。五是建立有效的合規(guī)經(jīng)營激勵(lì)約束機(jī)制。隨著監(jiān)管力度的增強(qiáng)，基層分支機(jī)構(gòu)必須要建立清晰的責(zé)任制和問責(zé)機(jī)制，以及相關(guān)的激勵(lì)約束機(jī)制。通過有效的激勵(lì)機(jī)制，對合規(guī)工作做得好或舉報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履職工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，給予免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者要嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行處罰，追究責(zé)任，使基層分支機(jī)構(gòu)整個(gè)團(tuán)隊(duì)營造出合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。六是強(qiáng)化員工的合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。基層分支機(jī)構(gòu)的各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次，在日常管理中應(yīng)通過開展“合規(guī)大講壇”“合規(guī)大討論”等方式，將監(jiān)管部門和銀行所使用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等要求和精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。并按照全員參與的原則，認(rèn)真開展針對各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，通過多層次合規(guī)培訓(xùn)，逐步在基層分支機(jī)構(gòu)形成合規(guī)文化氛圍，全面確保內(nèi)外部相關(guān)規(guī)定得到貫徹和落實(shí)。同時(shí)持續(xù)開展案例警示教育，違規(guī)事件通報(bào)、專家講座、案例剖析、觀看警示教育片等形式，保持警鐘長鳴。通過對身邊的“典型人、典型事”和典型案例進(jìn)行剖析，擺事實(shí)、講道理、講制度、講成效、講危害，引導(dǎo)員工實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的飛躍。促使黨員干部和員工做到知敬畏、存戒懼、守底線，進(jìn)一步提高黨員干部和員工依法經(jīng)營的法治意識(shí)。
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