銀行合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】們的生活方式也在不斷地變化。金融業(yè)也必然會(huì)帶動(dòng)著中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷。的發(fā)展，與此同時(shí)，銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范也是不容忽視的問(wèn)題。行業(yè)的普遍認(rèn)同。求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)包含的范圍。認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。務(wù)的過(guò)程中，遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)。法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。量比較大的網(wǎng)點(diǎn)，追求工作的效率而疏忽了審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。管和客戶簽名確認(rèn)，保證憑證的真實(shí)性和有效性。柜員在營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終，都要妥善的保管好個(gè)人私章，營(yíng)業(yè)中，色覺(jué)上的沖擊，故容易在離柜的時(shí)候遺忘私章。重，也是我們建行每一名員工的使命。核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報(bào)表不得上報(bào)、單證不得簽發(fā)。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。建行的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。建行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
【正文】 性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督 —— 對(duì)會(huì)計(jì)處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對(duì)經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報(bào)表不得上報(bào)、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督 —— 對(duì)已經(jīng)處理過(guò)的會(huì)計(jì)帳務(wù)實(shí)行再核對(duì)，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后 進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，檢查中對(duì)重要業(yè)務(wù)的處理過(guò)程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。 第三、 還要 制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控 機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等， 將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，不同崗位職責(zé)分配要合理、科學(xué)，體現(xiàn)相互制約的目標(biāo)，使每個(gè)員工在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對(duì)內(nèi)控措施的落實(shí)承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系 。 建行 的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。 我們每名員工都要把“ 誠(chéng) 實(shí) 、 公正 、 穩(wěn)健 、 創(chuàng)造 ”的理念牢記，將“ 風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起 ”的理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的 建 行人， 始終做到“不斷創(chuàng)新，追求卓越”， 為實(shí)現(xiàn)建行 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！ ——— 都司路支行：
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