銀行合規(guī)文化建設學習心得(完整版)
【正文】 營造建行優(yōu)質服務的氛圍，我們建行的每一名員工都應該手攜手，心連心，為建行的發(fā)展共同的努力。 對 柜面業(yè)務辦理的 全過程要實行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督 —— 受理業(yè)務時，臨柜人員要對業(yè)務的合法性、真實性、手續(xù)完整性及數據準確性進行認真審查；事中監(jiān)督 —— 對會計處理的憑證、帳表內容和數據進行復核，對經辦的一切帳、簿、證、據、表要進行逐筆審查和復核，未經復核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。 第三、 還要 制定規(guī)范科學、嚴密完善的內控 機制，如崗位責任制、復核制度、審批授權制度等， 將內部崗位進行職責細分，不同崗位職責分配要合理、科學，體現相互制約的目標，使每個員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內控措施的落實承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系 。高層人員要以身作則， 積極培育柜員 養(yǎng)成 主動合規(guī)的思想習慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實施。 四、由于硬件設施的故障，造成業(yè) 務憑證的不完整性 在操作流程中，由于硬件設施的故障，比如打印機未能完整的打印出原始憑證的情況，若能重新認證，則寫明原因由柜員主管授權重新認證，若不能重新認證的，如開戶時的存款憑條，則柜員進行手工填寫，由柜員主管簽字確認后，和客戶做好相應解釋后，由客戶核對一致后簽名。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的
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