【正文】 措施、取得的成效、存在的問題進(jìn)行總體評價，同時要深入研究建立合規(guī)文化建設(shè)的長效機(jī)制，進(jìn)一步推動合規(guī)文化建設(shè)深度開展的目標(biāo)和措施。在認(rèn)真總結(jié)前三年合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗和成效的基礎(chǔ)上，制定合規(guī)文化建設(shè)綱要，確保合規(guī)文化建設(shè)沿著制度化、規(guī)范化、程序化的軌道健康發(fā)展。（三）加大對問題的整改力度，提升檢查成果的利用水平。各級行、各部門要舉一反三，從制度、機(jī)制、流程及人防、機(jī)控等方面，深入查找存在的漏洞和風(fēng)險隱患，落實改進(jìn)完善措施，并作為對被檢查行、單位和部門的主要考核內(nèi)容。（四）總結(jié)工作經(jīng)驗，表彰先進(jìn)典型。在檢查驗收和總結(jié)評價的基礎(chǔ)上，召開全行合規(guī)文化建設(shè)總結(jié)表彰大會，總結(jié)交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，完善推廣合規(guī)文化建設(shè)長效機(jī)制，表彰合規(guī)文化建設(shè)工作先進(jìn)單位和個人，樹立一批合規(guī)文化先進(jìn)典型，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)工作常抓不懈，常抓常新。四、保障措施及工作要求（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。各級行要切實加強(qiáng)對合規(guī)文化建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)。總行成立以黨委副書記、副董事長、行長張云同志任組長，黨委副書記、監(jiān)事長車迎新同志任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)工作規(guī)劃和方案的制定、組織推動和協(xié)調(diào)指導(dǎo)全行合規(guī)文化建設(shè)等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部，具體承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常事務(wù)工作。省、市行也要成立相應(yīng)的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組織機(jī)構(gòu)。各級行“一把手”是本級行合規(guī)文化建設(shè)的第一責(zé)任人，對活動的組織、實施、推動、成效等方面全面負(fù)責(zé)；分管行領(lǐng)導(dǎo)對其分管工作合規(guī)文化建設(shè)工作負(fù)責(zé)；各部門負(fù)責(zé)人對本部門及下級對口部門合規(guī)文化建設(shè)工作負(fù)責(zé)；各營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本單位的相關(guān)工作負(fù)責(zé)。（二）高層表率推動，促進(jìn)共同合規(guī)。大力推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，著力提高全體員工的合規(guī)意識。總行機(jī)關(guān)要率先落實合規(guī)文化建設(shè)措施，各部門要持續(xù)推動本條線合規(guī)管理，將合規(guī)理念、合規(guī)操作作為盡職履責(zé)的基本要求，全面納入工作安排、制度流程、指導(dǎo)培訓(xùn)、指標(biāo)設(shè)計、盡職監(jiān)督和考核評價等各個方面。各級行領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)部門要率先垂范，努力爭做合規(guī)文化建設(shè)的模范執(zhí)行者、直接傳導(dǎo)者和強(qiáng)有力的推進(jìn)者，通過日常管理工作，將合規(guī)文化理念灌輸?shù)较录壊块T和基層一線，嵌入到經(jīng)營管理全過程，帶動全行合規(guī)操作。營業(yè)機(jī)構(gòu)要將規(guī)范員工行為操守、業(yè)務(wù)操作、執(zhí)行規(guī)章制度，作為上崗操作的基本要求，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。各級行職能部門年初要將合規(guī)要求融合在本條線工作意見中，并予以督促落實；年末要對合規(guī)工作進(jìn)行總結(jié)、分析并按要求報告，年度考評時要將合規(guī)管理情況作為評價部門履職的重要依據(jù)。（三）完善檢查監(jiān)督，強(qiáng)化合規(guī)管理。一是要加強(qiáng)員工行為管理，進(jìn)一步完善員工行為排查制度，提高排查效果。二是各業(yè)務(wù)部門要按照即將制定出臺的盡職監(jiān)督管理辦法制定本條線盡職監(jiān)督實施細(xì)則，落實工作責(zé)任和具體措施，提升盡職監(jiān)督水平，內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)考核評價各部門盡職履責(zé)情況。三是統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源。內(nèi)控合規(guī)部要加大統(tǒng)籌整合各部門檢查監(jiān)督需求，統(tǒng)一下發(fā)年度檢查計劃，形成監(jiān)督檢查合力，提升監(jiān)督檢查效能。四是改進(jìn)檢查方法。將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合，探索建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機(jī)制，增強(qiáng)檢查監(jiān)督工作的廣度、深度和力度。五是加大責(zé)任追究力度。對違規(guī)和案件當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格落實重大案件“雙線問責(zé)”、“上追兩級”、“一案四問”的追責(zé)制度；對屢查屢犯、同質(zhì)同類問題責(zé)任人要加重懲處。（四）優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。一是完善考核激勵機(jī)制，改進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法，適當(dāng)加大內(nèi)控評價結(jié)果、合規(guī)管理和風(fēng)險控制效果在績效考核中的比重，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)全行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠度和歸屬感。三是把好進(jìn)人關(guān)、用人關(guān)、考核評價關(guān)，引導(dǎo)員工積極向上，追求卓越，做好思想政治工作，及時化解各類矛盾，為建設(shè)合規(guī)農(nóng)行、和諧農(nóng)行和平安農(nóng)行提供智力支持和人才保障。（五）健全考核評價，定期督導(dǎo)推進(jìn)。總行將組成合規(guī)文化建設(shè)督導(dǎo)推進(jìn)工作組，定期不定期地深入各行指導(dǎo)督促，及時掌握新情況、解決新問題，保證合規(guī)文化建設(shè)的方向、進(jìn)度及效果。各級行要做好合規(guī)文化建設(shè)工作的考評和督辦問責(zé)，落實合規(guī)文化建設(shè)責(zé)任，加強(qiáng)過程控制、檢查監(jiān)督和考核評價。將合規(guī)文化建設(shè)措施與成效納入內(nèi)控評價及年度綜合考評，與各級行、各部門績效考核掛鉤，成為全行經(jīng)營管理和綜合考評的“硬指標(biāo)”。（六）注重統(tǒng)籌兼顧，做到“三個結(jié)合”。合規(guī)文化建設(shè)要緊緊圍繞全行改革發(fā)展的中心任務(wù)，與貫徹落實全行年初工作會議精神、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、案件防控工作等有機(jī)結(jié)合，使合規(guī)文化建設(shè)切實融入到各項經(jīng)營管理活動、融入到員工的日常行為規(guī)范、融入到具體的崗位操作中，以合規(guī)文化建設(shè)的明顯成效，推動各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。二Ο一Ο年五月 日第二篇：內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃一、單選題（D）A、20052008年 B、20102012年 C、20142016 D、20152017年（D）社員大會工作部署。A、一屆二次 B、二屆三次 C、二屆四次 D、三屆四次 ，農(nóng)村信用社面臨巨大壓力和挑戰(zhàn)，為適應(yīng)農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，在三年規(guī)劃中確定了以（）為抓手，以（）為目標(biāo)。（B）A、提升資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益，提升內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理 B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理，提高抗風(fēng)險能力和經(jīng)營效益 C、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理，培育合規(guī)文化促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展 D、提高抗風(fēng)險能力和經(jīng)營效益，企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，以下說法正確的是（A）A、2015年為強(qiáng)化年，2016年為鞏固年，2017年為提高年 B、2015年為強(qiáng)化年，2016年為提高年，2017年為鞏固年 C、2015年為鞏固年，2016年為強(qiáng)化年，2017年為提高年 D、2015年為提高年，2016年為鞏固年，2017年為強(qiáng)化年—1—（C）A、全面排查違規(guī)行為、違規(guī)問題 B、全面追究違規(guī)行為、違規(guī)問題 C、整治各類違規(guī)行為和問題 D、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)（B）A、整治各類違規(guī)行為和問題 B、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè) C、鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果D、建立對旗縣法人機(jī)構(gòu)決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)評價體系 （D）A、培育合規(guī)文化 B、建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制C、持續(xù)開展對法人機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性檢查 D、進(jìn)一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果，其中不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在（A）%以上機(jī)構(gòu)為重點排查對象A、10（含）B、10（不含）C、5（含）D、5（不含）（）類重點機(jī)構(gòu)，（）類重點崗位，（）重點領(lǐng)域，（）類重點人員。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9—2—：借冒名貸款較為嚴(yán)重機(jī)構(gòu)；不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在10%以上機(jī)構(gòu)；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機(jī)構(gòu)；銀行承兌匯票墊款機(jī)構(gòu)；2014年案發(fā)機(jī)構(gòu)；2014風(fēng)險預(yù)警數(shù)量較多機(jī)構(gòu)；以及（B）機(jī)構(gòu) A、監(jiān)管評級在4級（含）以下 B、監(jiān)管評級在5級（含）以下 C、監(jiān)管評級在6級（含）以下 D、綜合考核評級5級（含）社以下（C）A、一級柜員、明星員工、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員 B、一級柜員、三級柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫柜員C、一級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）D、一級柜員、三級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任（支行行長）（A）A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域 B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財務(wù)管理領(lǐng)域 D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域 （B）—3—A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員 D、參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員、違規(guī)問題包括逐社逐年建立整改臺賬、問題整改實行銷號管理以及（C）幾項措施 A、排查風(fēng)險隱患 B、責(zé)任追究到位 C、建立健全整改責(zé)任制 D、完善法人治理結(jié)構(gòu) （D）項A、5 B、7 C、4 D、6 ：健全完善制度與有效落實制度相結(jié)合；深度排查與嚴(yán)肅問責(zé)相結(jié)合；提示問題與整改問題相結(jié)合；治標(biāo)與治本相結(jié)合以及（D）相結(jié)合A、風(fēng)險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合 B、工作效果與考核評價相結(jié)合 C、全面風(fēng)險管控與重點風(fēng)險監(jiān)測相結(jié)合—4—D、風(fēng)險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合；工作效果與考核評價相結(jié)合：在對現(xiàn)有（A）基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)等制度。A、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估 B、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理 C、法人治理結(jié)構(gòu) D、風(fēng)險管理制度梳理和評估 ：在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)以及（B）等制度。A、業(yè)務(wù)流程 B、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案 C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案 ：在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案以及（A）等制度。A、監(jiān)督制約、檢查問責(zé) B、案件防控C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案 ：對于各類問題和風(fēng)險，要建立臺賬，逐一落實整改時限、進(jìn)度、措施和效果，實行逐一銷號管理，針對整改的結(jié)果有以下幾種情況不放過以體現(xiàn)抓內(nèi)控合規(guī)的嚴(yán)肅性。（C）—5—A、沒有整改的、整改不徹底的 B、整改流于形式、問責(zé)不深入、不徹底 C、沒有整改的、整改不到位的、處罰不到位的 D、整改不到位、處罰不到位“三道防線“協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合原則，要求風(fēng)險防控“三道防線”職責(zé)主動承擔(dān)風(fēng)險合規(guī)管理責(zé)任，相關(guān)業(yè)務(wù)條線特別要注重（D）發(fā)揮。A、第三道風(fēng)險防范作用 B、第二道風(fēng)險防范作用 C、三道風(fēng)險防范作用 D、第一道風(fēng)險防范作用 （B）為切入點，全面加強(qiáng)農(nóng)村信用社的管理。A、內(nèi)控合規(guī) B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理 C、風(fēng)險管理 D、摸清底數(shù)、排查風(fēng)險 、兩年鞏固、三年提高，使全區(qū)農(nóng)村信用社合規(guī)意識明顯增強(qiáng)，法人治理日趨完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，（D）各種風(fēng)險得到有效控制，合規(guī)文化基本形成，長效機(jī)制基本建立，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展。A、流程建設(shè)日趨成熟 B、不良資產(chǎn)質(zhì)量有效改善 C、誠信舉報機(jī)制逐漸建立 D、員工從業(yè)更加規(guī)范，激勵考核機(jī)制更加科學(xué)—6—增強(qiáng)，實現(xiàn)（C）效果A、合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險事件明顯減少 B、企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會效益顯著