【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 全景及關(guān)鍵部位照片；應(yīng)包括：外景、營(yíng)業(yè)廳、財(cái)務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機(jī)房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。上級(jí)公司開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；1中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：（一）職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范辦公場(chǎng)所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購(gòu)買合同有效合法；職場(chǎng)裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；按籌建批復(fù)的分支機(jī)構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識(shí)，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；有單獨(dú)的單證、憑證和檔案管理庫(kù)房及機(jī)房；辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要。（二）組織架構(gòu)齊全建立了人事行政、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部門；設(shè)立了人事行政、會(huì)計(jì)、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；分支機(jī)構(gòu)在冊(cè)員工和保險(xiǎn)營(yíng)銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營(yíng)需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會(huì)計(jì)與出納崗等；配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)單證配備到位；同業(yè)引進(jìn)的內(nèi)勤人員離職證明和營(yíng)銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；籌建期內(nèi)開辦費(fèi)用支出合理，財(cái)務(wù)操作規(guī)范。（三）規(guī)章制度完善內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；涉及到被保險(xiǎn)人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；內(nèi)控制度匯編成冊(cè)。（四）人員培訓(xùn)情況籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；制定培訓(xùn)計(jì)劃，集中培訓(xùn)時(shí)間不少于80個(gè)學(xué)時(shí)，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育方面的培訓(xùn)時(shí)間不少于24個(gè)學(xué)時(shí)；建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。（五）高管符合要求籌建機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令?2010?2號(hào)）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理實(shí)施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號(hào)）的規(guī)定；擬任高級(jí)管理人員已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，無勞動(dòng)合同糾紛問題。（六）統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號(hào)）的要求。（七）公司內(nèi)部驗(yàn)收合格總公司或省級(jí)分公司已組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收；總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收結(jié)果合格；形成保險(xiǎn)公司內(nèi)部驗(yàn)收書面報(bào)告。第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請(qǐng)后進(jìn)行材料完備性和實(shí)質(zhì)性審查。申請(qǐng)材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請(qǐng)；申請(qǐng)材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補(bǔ)正；達(dá)不到補(bǔ)正要求的，不予受理。申請(qǐng)材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗(yàn)收組，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。第三章現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗(yàn)收小組赴保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收：（一）驗(yàn)收組出示工作證件，并說明驗(yàn)收程序，提出驗(yàn)收要求；（二）聽取籌備組負(fù)責(zé)人對(duì)籌建工作完成情況的匯報(bào)；（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對(duì)接情況；（四）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》（見附表）評(píng)價(jià)項(xiàng)目，逐項(xiàng)進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)；（五）根據(jù)開業(yè)驗(yàn)收情況，可以對(duì)重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊(cè)員工和營(yíng)銷人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問；（六）根據(jù)開業(yè)驗(yàn)收情況，針對(duì)存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實(shí)其他有關(guān)情況；（七）驗(yàn)收組對(duì)驗(yàn)收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫開業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表；（八）驗(yàn)收組與籌建機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)交換意見，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況作出總體評(píng)價(jià)。第四章開業(yè)驗(yàn)收結(jié)果的確定第十三條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)開業(yè)驗(yàn)收的情況，驗(yàn)收小組應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，完成保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收情況報(bào)告，對(duì)驗(yàn)收情況作出綜合評(píng)價(jià)，并提交行政許可委員會(huì)審議，確定開業(yè)驗(yàn)收的最終結(jié)果。第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗(yàn)收不合格：（一）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》評(píng)價(jià)得分70分以下的（不含70分）；（二）擬任高級(jí)管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；（三）計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；（五）員工未進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；（六）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未取得消防合格證明的；（七）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱的。第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請(qǐng)，并追究相關(guān)責(zé)任：（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；（二）籌建期間從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。第十六條 開業(yè)驗(yàn)收不合格的，按照以下情況分類處理：（一）對(duì)存在一定問題但不影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)將整改報(bào)告上報(bào)保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開業(yè)；如整改不合格的，機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請(qǐng)。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)；（二）對(duì)存在較嚴(yán)重問題，影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請(qǐng)，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的，批準(zhǔn)其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。第十七條 對(duì)符合開業(yè)條件的分支機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。保險(xiǎn)公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。分支機(jī)構(gòu)在取得許可證之日起6個(gè)月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動(dòng)失效。保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。第五章 附則第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機(jī)構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)禁入的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（四）在分類監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)反映集中的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，暫緩其機(jī)構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)事項(xiàng)調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行政處罰。第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。第二十條 本指引所稱學(xué)時(shí)，是指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個(gè)小時(shí)。第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。第四篇：保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。主 席 馬 永 偉二OO二年三月一日保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和營(yíng)業(yè)的各類保險(xiǎn)公司。第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員是指保險(xiǎn)公司法定代表人和其他對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營(yíng)業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營(yíng)業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。保險(xiǎn)公司任命總公司精算部門、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、資金運(yùn)用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案。第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審核、分級(jí)管理。中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核和管理保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡(jiǎn)稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險(xiǎn)公司總公司、分公司和中心支公司的高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制；保險(xiǎn)公司支公司的高級(jí)管理人員適用備案制。適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員在任命前應(yīng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。適用備案制的高級(jí)管理人員在任命時(shí)應(yīng)同時(shí)報(bào)所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第二章 任職資格條件第七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)管理能力，無不良記錄。第八條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國(guó)法律，貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)方針政策。第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。第十條 外資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司的外方高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司總公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)3年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。（三）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。（四）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上。（五）擬任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險(xiǎn)或其