【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 臺(tái)了《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南（試行）》（簡(jiǎn)稱(chēng)“《指南》”），該指南在2013年公布的《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》等一系列規(guī)定的基礎(chǔ)上經(jīng)過(guò)調(diào)研分析后出臺(tái)，對(duì)企業(yè)落實(shí)環(huán)境安全責(zé)任主體有較大推動(dòng)作用。中國(guó)電力建設(shè)企業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)部主任陳渤表示，當(dāng)前在電力建設(shè)領(lǐng)域，突發(fā)環(huán)境事件爆發(fā)有一定的概率，《指南》的出臺(tái)對(duì)我國(guó)電建企業(yè)如何降低突發(fā)環(huán)境事件出現(xiàn)的頻率、帶來(lái)的影響等一系列問(wèn)題都具有一定的指導(dǎo)意義。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)急措施兩手抓《指南》對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、管理制度、應(yīng)急措施等都給出了明確的規(guī)定，并提出當(dāng)發(fā)生緊急事件時(shí)，應(yīng)按照環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、可能發(fā)生突發(fā)環(huán)境事件及其后果分析、現(xiàn)有環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控和環(huán)境應(yīng)急管理差距分析、制定完善環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急措施的實(shí)施計(jì)劃、劃定突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)五個(gè)步驟來(lái)處理危機(jī)。眾所周知，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)是應(yīng)對(duì)危機(jī)的第一步，就此，《指南》指出企業(yè)應(yīng)當(dāng)重視環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，并對(duì)應(yīng)當(dāng)識(shí)別的對(duì)象給出明確的范圍，包括企業(yè)基本信息、周邊環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)受體、涉及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)物質(zhì)和數(shù)量、生產(chǎn)工藝、安全生產(chǎn)管理、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)單元及現(xiàn)有環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控與應(yīng)急措施、現(xiàn)有應(yīng)急資源等。根據(jù)常識(shí)，不難理解，“突發(fā)環(huán)境事件及其后果情景分析”這一環(huán)節(jié)是有利促進(jìn)“防患于未然”得以實(shí)現(xiàn)的重要內(nèi)容?！吨改稀肪拖嚓P(guān)細(xì)節(jié)有明確的規(guī)范，例如，企業(yè)應(yīng)查閱分析國(guó)內(nèi)外同類(lèi)突發(fā)環(huán)境事件的相關(guān)資料，設(shè)置本企業(yè)所有可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件情景；通過(guò)結(jié)合突發(fā)環(huán)境事件歷史案例，列出生產(chǎn)安全事故、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控設(shè)施失靈或非正常操作、非正常工況、污染治理設(shè)施非正常運(yùn)行、違法排污、停電斷水停氣、通訊及運(yùn)輸系統(tǒng)故障以及自然災(zāi)害與極端天氣等8種可能引發(fā)突發(fā)環(huán)境事件的情景；可結(jié)合自身現(xiàn)狀參考細(xì)化突發(fā)環(huán)境事件情景，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，有的放矢地防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。陳渤表示:“電力建設(shè)企業(yè)在實(shí)際工作中，有時(shí)候會(huì)面臨鍋爐酸洗等問(wèn)題，這些洗液在運(yùn)輸過(guò)程中就可能出現(xiàn)泄露而污染環(huán)境，類(lèi)似這樣的情況有很多，《指南》的出臺(tái)為這些情況從可能出現(xiàn)到出現(xiàn)后如何處理起到一定的指導(dǎo)作用?！痹陲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的管理制度方面，《指南》還表示，企業(yè)應(yīng)當(dāng)明確崗位的責(zé)任人或責(zé)任機(jī)構(gòu)，建立突發(fā)環(huán)境事件信息報(bào)告制度并有效執(zhí)行，還應(yīng)增加相關(guān)培訓(xùn)。《指南》還指出，為了完善風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急措施實(shí)施，還應(yīng)針對(duì)需要整改的短期、中期和長(zhǎng)期項(xiàng)目，分別制定完善環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急措施的實(shí)施計(jì)劃。實(shí)施計(jì)劃應(yīng)明確環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理制度、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控措施、環(huán)境應(yīng)急能力建設(shè)等內(nèi)容，逐項(xiàng)制定加強(qiáng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控措施和應(yīng)急管理的目標(biāo)、責(zé)任人及完成時(shí)限。同時(shí)，每完成一次實(shí)施計(jì)劃，都應(yīng)將計(jì)劃完成情況登記建檔備查。配套文件實(shí)現(xiàn)多維度計(jì)量與管控?fù)?jù)悉，《指南》在規(guī)定了企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、程序及一般要求的同時(shí)，還配套發(fā)布了《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法》、《突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)物質(zhì)及臨界量清單》、《企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控與應(yīng)急措施實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)對(duì)照表》及《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告編制大綱》。值得關(guān)注的是，通過(guò)《指南》及其配套文件，“重大、較大和一般三級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法”也正式明確；通過(guò)對(duì)Q、M、E三個(gè)指標(biāo)建立風(fēng)險(xiǎn)矩陣，企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)也被確定下來(lái)。Q、M、E三要素具體為：企業(yè)涉及的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)物質(zhì)的種類(lèi)及其數(shù)量（Q），它涉及企業(yè)所有環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)物質(zhì)在廠界內(nèi)的最大存在總量與其臨界量比值之和，能較好地表征企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)物質(zhì)數(shù)量固有風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)生產(chǎn)工藝過(guò)程與風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)水平（M），它分析總結(jié)歷史突發(fā)環(huán)境事件發(fā)生、發(fā)展規(guī)律，提出生產(chǎn)工藝過(guò)程、安全控制、水和大氣風(fēng)險(xiǎn)防范措施、環(huán)評(píng)及批復(fù)的其他環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況、廢水排放去向等6個(gè)方面指標(biāo)，全面反映企業(yè)生產(chǎn)工藝過(guò)程與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制水平；企業(yè)周邊環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)受體的敏感性（E），它根據(jù)相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，將企業(yè)周邊環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)受體分為大氣、水和土壤環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)受體。同時(shí)，本次發(fā)文還總結(jié)了現(xiàn)行的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及一些企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和環(huán)境安全隱患排查治理提供參考。關(guān)于河北鋼鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告河北宣化工程機(jī)械股份有限公司關(guān)于河北鋼鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告根據(jù)深圳證券交易所《信息披露業(yè)務(wù)備忘錄第37號(hào)――涉及財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)的信息披露》的要求，河北宣化工程機(jī)械股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）通過(guò)查驗(yàn)河北鋼鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“財(cái)務(wù)公司”）《 中華人民共和國(guó)金融許可證》、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等證件資料，并審閱了財(cái)務(wù)公司2014年6月30日的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表，對(duì)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了評(píng)估，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況報(bào)告如下：一、財(cái)務(wù)公司基本情況：財(cái)務(wù)公司成立于2012年8 月31日，是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。注冊(cè)地址：石家莊市裕華西路42號(hào)；法定代表人：王義芳；金融許可證機(jī)構(gòu)編碼： 0157H213010001 ；企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：***5972；稅務(wù)登記證號(hào)碼：***231X；注冊(cè)資本： 20億元人民幣，其中：，占比51%,，占比49%。經(jīng)營(yíng)范圍：對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；對(duì)成員單位提供擔(dān)保；辦理成員單位之間的委托貸款；對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；吸收成員單位的存款；對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借。二、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境：公司已經(jīng)建立了內(nèi)部控制制度體系。包括：公司章程、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作流程等?！豆菊鲁獭反_定了成立公司的基本原則，明確股東的出資方式，確定了公司的經(jīng)營(yíng)范圍，對(duì)股東的權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行界定，規(guī)范了股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)管理模式進(jìn)行規(guī)定，強(qiáng)調(diào)了監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性?！吨贫攘鞒獭芬?guī)范了公司授權(quán)管理基本體系，使公司內(nèi)部形成各級(jí)崗位有職有權(quán)、職權(quán)相稱(chēng)、權(quán)責(zé)對(duì)等，充分發(fā)揮激勵(lì)和約束機(jī)制，形成精簡(jiǎn)高效的工作氛圍。內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：公司治理：根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求，按照“三會(huì)分設(shè)、三權(quán)分開(kāi)、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則設(shè)立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)監(jiān)督反饋系統(tǒng)互相制衡的原則設(shè)置公司組織結(jié)構(gòu)。各委員會(huì)及部門(mén)職責(zé)如下：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)控制政策制定和重大風(fēng)險(xiǎn)控制工作。（1）財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)政策制定、重大風(fēng)險(xiǎn)的控制和監(jiān)督；（2）對(duì)財(cái)務(wù)公司在資金結(jié)算、信貸、投融資等方面的重大風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)制定化解措施并組織實(shí)施；（3）對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估，并提出完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的建議；（4）董事會(huì)授權(quán)其他事宜。戰(zhàn)略與投資委員會(huì)是對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、監(jiān)督及投資控制政策制定和投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制工作。貨款審查委員會(huì)是公司總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理及相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成公司對(duì)貸款、擔(dān)保等重大業(yè)務(wù)行使審查、審定權(quán)力的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。綜合管理部負(fù)責(zé)公司發(fā)展戰(zhàn)略研究及業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、綜合管理事務(wù)及信息系統(tǒng)管理，包括財(cái)務(wù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、新業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資等業(yè)務(wù)，公司后勤、行政、培訓(xùn)、外聯(lián)、黨務(wù)、工會(huì)、董事會(huì)工作、公司內(nèi)部文件起草，及公司信息系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)工作。信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)成員單位相關(guān)信貸業(yè)務(wù)及票據(jù)業(yè)務(wù)。制定信貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)制度、計(jì)劃及日常執(zhí)行控制管理；負(fù)責(zé)集團(tuán)內(nèi)成員單位資信管理；對(duì)集團(tuán)內(nèi)成員單位進(jìn)行授信業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)的管理。結(jié)算業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)成員單位相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)公司資金頭寸管理。主要負(fù)責(zé)建立公司資金結(jié)算體系，實(shí)施資金結(jié)算業(yè)務(wù)；管理成員單位結(jié)算賬戶(hù)、進(jìn)行資金收付操作、資金上劃、下?lián)堋⑷粘ＹY金頭寸調(diào)配等。計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度的制定；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表；組織公司資金管理、預(yù)算管理和成本管理；組織編制資金計(jì)劃、公司財(cái)務(wù)預(yù)算和決算，負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析，并負(fù)責(zé)監(jiān)控預(yù)算執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)與稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司日常的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，負(fù)責(zé)管理財(cái)務(wù)公司的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、防范和化解工作，確保公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)?；藢徲?jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司內(nèi)部稽核及內(nèi)外部審計(jì)工作。負(fù)責(zé)落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求、根據(jù)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司的制度和流程開(kāi)展內(nèi)部控制、配合第三方開(kāi)展定期或重要項(xiàng)目的外部審計(jì)工作，并完成1104報(bào)表的編制工作。財(cái)務(wù)公司的組織架構(gòu)圖如下：（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估 財(cái)務(wù)公司制定了完善的內(nèi)部控制管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)行 內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督制度，設(shè)立了對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核審計(jì)部，對(duì)公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和稽核。各業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)化操作流程、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，各部門(mén)責(zé)任分離、相互監(jiān)督，對(duì)業(yè)務(wù)操作中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、評(píng)估和控制。（三）控制活動(dòng)結(jié)算業(yè)務(wù)控制（1）建立結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度財(cái)務(wù)公司根據(jù)國(guó)家有關(guān)部門(mén)及人民銀行規(guī)定的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定了《賬戶(hù)管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《存款業(yè)務(wù)管理辦法》、等業(yè)務(wù)制度及操作流程，明確各項(xiàng)結(jié)算和存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和控制標(biāo)準(zhǔn),有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（2）保障企業(yè)資金安全在存款業(yè)務(wù)方面，嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，在銀監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)范權(quán)限內(nèi)嚴(yán)格操作，保障企業(yè)資金的安全，維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。（3）及時(shí)辦理資金集中管理和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)結(jié)算賬戶(hù)，通過(guò)登入財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)上提交指令及通過(guò)向財(cái)務(wù)公司提交書(shū)面指令實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算，嚴(yán)格保障結(jié)算的安全、快捷、通暢，并具有較高的數(shù)據(jù)安全性。結(jié)算業(yè)務(wù)部設(shè)有經(jīng)辦崗、復(fù)核崗，保證入賬及時(shí)、準(zhǔn)確，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反饋。為降低風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司將支票、預(yù)留銀行財(cái)務(wù)章和預(yù)留銀行名章交予不同人員分管。信貸業(yè)務(wù)控制（1）建設(shè)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度財(cái)務(wù)公司根據(jù)《貸款通則》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定制定了包括《客戶(hù)信用評(píng)級(jí)管理辦法》、《綜合授信管理辦法》、《自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》等一系列管理辦法。同時(shí)為有效控制授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)制定了相應(yīng)的操作流程。（2）嚴(yán)格實(shí)施審貸分離、分級(jí)審批機(jī)制財(cái)務(wù)公司按照審貸分離、分級(jí)審批原則對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，貸款的決策人是公司貸款審查委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)貸款審查職責(zé)，公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸款的經(jīng)營(yíng)和管理。財(cái)務(wù)公司受理借款人的申請(qǐng)后，由公司信貸業(yè)務(wù)部對(duì)借款人進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定并依據(jù)借款人的信用等級(jí)和資金需求，確定對(duì)借款人的綜合授信額度。在受理借款人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，組織貸款調(diào)查，判斷借款申請(qǐng)是否符合授信使用條件。風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)借款申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審查，對(duì)貸款相關(guān)信息進(jìn)行全面分析，向貸款審查委員會(huì)提交審查意見(jiàn)。貸款審查委員會(huì)對(duì)借款申請(qǐng)事項(xiàng)做出審批決議。風(fēng)險(xiǎn)管理部和公司信貸業(yè)務(wù)部分別監(jiān)督和執(zhí)行貸款審查委員會(huì)的審批決議。由公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)落實(shí)貸款條件。（3）貸后檢查財(cái)務(wù)公司制定了《資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)管理辦法》等辦法，信貸經(jīng)辦人員需隨時(shí)掌握貸款發(fā)放及回收情況，按季提交檢查報(bào)告。公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)貸出款項(xiàng)的貸后檢查、貸款本息回收、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與預(yù)警，不良貸款資產(chǎn)管理、信貸檔案管理等工作。內(nèi)部稽核控制財(cái)務(wù)公司實(shí)行內(nèi)部稽核監(jiān)督制度，設(shè)立了在公司董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下、依法獨(dú)立行使稽核監(jiān)督權(quán)、并向董事會(huì)報(bào)告的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)——稽核審計(jì)部，并建立了包括《審計(jì)管理辦法》、《稽核管理辦法》等較為完整的內(nèi)部稽核審計(jì)管理辦法和操作規(guī)程，對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督。稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)內(nèi)部稽核業(yè)務(wù)，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、金融方針政策、內(nèi)部規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定，對(duì)財(cái)務(wù)公司各部的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的真實(shí)性、合法性、效益性進(jìn)行審查、核實(shí)和評(píng)價(jià)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保證財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。信息系統(tǒng)控制為保證財(cái)務(wù)公司的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)作，財(cái)務(wù)公司制定了《機(jī)房管理辦法》、《計(jì)算機(jī)安全使用管理辦法》、《計(jì)算機(jī)軟件管理辦法》及《信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》，并引進(jìn)了軟通動(dòng)力公司開(kāi)發(fā)的綜合業(yè)