【文章內(nèi)容簡介】 交易？（ABCD）A 外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其它國家或地區(qū)。B 企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入或匯出交易而有沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其它經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)。C 客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往近于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。D 賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（BCD）A涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同。B 交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不同C 非盈利性組織事慈善機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。D 在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)生無法 解釋，原因不明的矛盾。39． 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取哪些交易限制措施（ABCD）A 不予開立金融賬戶B 停止使用金融賬戶 C 暫停金融交易D 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)40． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些反洗錢信息？（ABC）A執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況C向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D 反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況 41． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報(bào)的反洗錢信息？（ABCD）A反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗們設(shè)立情況C反洗錢宣揚(yáng)和培訓(xùn)情況D 反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況42． 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息（BCD）A 月度反洗錢信息B 季度反洗錢信息C 半反洗錢信息D反洗錢信息 47．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)是（ABCD）A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》C 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》（試行）D 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 1． 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？A． 獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本賬戶開立登記證的批文。B． 2． 存款人因向銀行錯(cuò)款需要，應(yīng)出具借款合同。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？A． 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。B． C． 3． 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。申請開立專用存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？A． 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。B． C． 基本存款賬戶開立登記證。基本建設(shè)資金，更新改造資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，住房基金，社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。D． 財(cái)政予算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。4． 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？A． 銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員B 客戶經(jīng)理。D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。5． 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？A． 擬開立賬戶的對公客戶B 法定代表人C 開戶經(jīng)辦人。6． 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件有哪些？A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書的外經(jīng)委批文。公司章程，驗(yàn)資證明，股權(quán)證明等。D． 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的。7． 開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？A． 留存客戶或其代理人的有效證件，其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B． C． 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)，控股股東或者實(shí)際控股人。通過外匯賬信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。D． 登記的信息與實(shí)際的信息不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理其本信息登記或變更手續(xù)。8． 境內(nèi)機(jī)構(gòu)《外商投資企業(yè)除外》開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以上哪些證明文件？A． 公司章程，驗(yàn)資證明，股權(quán)證明《如有需要》。B． C． 國務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)和批件。外匯局審核時(shí)提供相應(yīng)合同，協(xié)議或者其他有關(guān)材料。D． 審核外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。9．經(jīng)常項(xiàng)目主要包括些什么？A．貨務(wù)B服務(wù)C收益D 經(jīng)常轉(zhuǎn)移。10．營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？A．無法叛斷身份證件的真實(shí)性B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名，公民身份證號碼，照片有效期等的簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致C．能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件11．開立外匯賬戶的識別主體有哪些人員？A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B，客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 12．開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？A．?dāng)M開立賬戶的自然人B．代理人 13．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？A．非經(jīng)營性外匯收付B．本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn) 14．開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員？A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 15．下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶？A．客戶行為異常B．客戶有洗錢嫌疑C．客戶代理人沒有授權(quán)16．金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？A．客戶及其日常經(jīng)營活動B．客戶辦理結(jié)算情況 C．客戶買賣外匯情況D．客戶開銷戶情況17．客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？A．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類 C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人 18．銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份？A．真實(shí)性B．完整性19．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）A．可不必要求其補(bǔ)充失的信息，而直接登記替代性信息。20．外匯匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？A．匯款人的姓名或者名稱B．匯款人的賬號或者住所C．匯款人的姓名或或住所21．銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行可者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下那些方面的職責(zé)？A．客戶身份識別B．客戶身份資料C．交易記錄保存 23．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？A．完稅證明B．單位出具的收入證明C．駕駛證24．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？A．互聯(lián)網(wǎng)B．銀行“墨名單”系統(tǒng)C．公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)25．對個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時(shí)，可采取哪些措失？A．實(shí)地查訪B．要求客戶補(bǔ)棄身份資料C．回訪客戶D．向公安機(jī)關(guān)核查26．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？A．收款人的姓名，賬號，信所B．匯款人的姓名，住所 27．對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體有哪些人員？A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C．客戶經(jīng)理D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 28．以下哪些因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B．與高風(fēng)險(xiǎn)國家，地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶C．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于認(rèn)的客戶29．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下哪些加強(qiáng)型措施？A．對關(guān)注客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的的資金來源，資金用途，經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易關(guān)況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級C．關(guān)注客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定同期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。30．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？A．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) B．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可為在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)31．以下哪些說法是正確的？A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B．中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。32．反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（）A．查閱資料B．詢問C．現(xiàn)場測式D．?dāng)?shù)據(jù)篩選33．反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）A．內(nèi)控體系建設(shè)情況B．客戶身份識別工作情況C．客戶身份資料的交易記錄保存情況D．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E．宣傳培訓(xùn)情況，內(nèi)部審計(jì)情況34．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（）A．準(zhǔn)備B．實(shí)施C．處理 35．現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措失（）A．按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告。B．嚴(yán)格按照要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C．淮備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度，文件的會計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱。36．被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（）A．提供必要的工作條件B．配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C．及時(shí)，準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D．作好檢查保密工作37．以下說法正確的有（）A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶的其他人員提供。B．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員，和其他直接責(zé)任人可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。38．關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措失，以下說法錯(cuò)誤的有（）A．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損被封存的文件，資料。B．調(diào)查人員不能對封存的文件，資料進(jìn)行拍照或掃描。39．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容括（）A．在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B．配合開反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)，背景和目的C．配合開反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D．被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 40．配合開反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（）A．建立案件線索檔案庫B．客戶身份的重新識別C．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)41．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）A．提供必要的工作場所，設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。B．通知調(diào)查涉及的機(jī)構(gòu)，部門，人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D．配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。42．以下對保密要求說法正確的有（）A．反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄露的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。B．如果在協(xié)查過程被洗錢份子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。C．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防，監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。43．金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)有哪些權(quán)利？（）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利B．核對，補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 44．反洗錢崗位人員包括哪些？（）A．反洗錢工作負(fù)責(zé)人B．反洗錢合規(guī)專員C．反洗錢情報(bào)專員45．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（）A．基礎(chǔ)知識B．法律法規(guī)培訓(xùn)C．業(yè)務(wù)操作D．法律，財(cái)會等綜合性知識培訓(xùn) 46．反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（）A．新員工B．一線人員C．中高級管理人員D．反洗錢崗位人員47．金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）A．保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識。B．保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具全要求C．掌握反洗錢工作必備的技能 48．以下說法正確的是（）A．為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。C．反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式50．某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義的代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些哪些可