【文章內(nèi)容簡介】 錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計１００萬元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十三次會議通過。（）一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是________。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》；C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處________的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。________是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關(guān)全面合作。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。1郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。A、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個人銀行結(jié)算賬戶。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。1一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支?。籆、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。1下列屬于可疑支付交易的是________。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付；D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。1中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。A、公安部；B、國務(wù)院；C、中國人民銀行；D、財政部。1我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是________。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。1美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》；C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動特別工作組。22004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。22004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）2金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。2存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A、負責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。3按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。3中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。3我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務(wù)報酬。3開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D、信用證。三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）3金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。3不能作為實名證件使用的有________。A、臨時身份證；B、學(xué)生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。3金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。4金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報告義務(wù)；C、可疑交易報告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。4根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。4下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。4金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。二、雙項選擇題：2AC2BD2AB2BD2BC2AC2BCAD3BC3AC3B