【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （四）定期/不定期對(duì)各業(yè)務(wù)及支持部門(mén)涉及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作和事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)檢查、分析、評(píng)估并出具相應(yīng)意見(jiàn)和改進(jìn)要求。（五）監(jiān)控公司層面各業(yè)務(wù)條線的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，根據(jù)監(jiān)管要求變化和業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r予以定期/不定期更新完善。（六）定期分析、評(píng)估相關(guān)業(yè)務(wù)條線運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管理情況，收集和報(bào)告公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件和損失數(shù)據(jù)。第十二條 公司各業(yè)務(wù)部門(mén)作為運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，承擔(dān)本部門(mén)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任。部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)條線運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任，主要職責(zé)包括：（一）確保公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程等得到遵守和貫徹執(zhí)行。（二）建立本條線識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量、控制、監(jiān)測(cè)和報(bào)告運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的方法與程序，組織制訂本條線的業(yè)務(wù)制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)控措施，報(bào)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部審核同意后實(shí)施，并定期修訂完善。（三）定期檢查、分析和評(píng)估本部門(mén)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，及時(shí)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)采取必要的糾正補(bǔ)救措施并通報(bào)相關(guān)內(nèi)控和支持部門(mén)；對(duì)內(nèi)控和支持部門(mén)所提示的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)組織落實(shí)整改與防范措施。（四）對(duì)部門(mén)主辦的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制訂對(duì)應(yīng)的控制措施。（五）收集和分析本部門(mén)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件和損失數(shù)據(jù)，定期向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部通報(bào)，并且應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告重大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件和損失數(shù)據(jù)。（六）制訂本部門(mén)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急預(yù)案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，并定期測(cè)試和演練，確保應(yīng)急預(yù)案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的有效性。（七）公司規(guī)定的其他職責(zé)。第十三條 公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，應(yīng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)分別做好財(cái)務(wù)管理、資金和流動(dòng)性管理、交易管理和清算交收、信息技術(shù)安全、人力資源管理、后勤保障以及安全保衛(wèi)等方面的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長(zhǎng)的范圍內(nèi)為其他部門(mén)管理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提供資源和支持，以促進(jìn)公司整體的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理。第十四條 公司將運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審查和評(píng)價(jià)。審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)督促相關(guān)責(zé)任人及時(shí)整改 并跟蹤檢查整改措施的落實(shí)情況。第三章 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制和評(píng)估第十五條公司建立健全運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制體系，全面涵蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。第十六條 公司所面臨的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于人員因素、內(nèi)部流程、信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷以及外部事件等四大類別：（一）人員因素，是指公司員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、沒(méi)有授權(quán)的行為。員工知識(shí)技能匱乏、核心員工流失以及違反用工法律法規(guī)等。（二）內(nèi)部流程，是指公司制度業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行等因素。（三）信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷，是指信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)和系統(tǒng)維護(hù)不完善導(dǎo)致不能正常提供全部、部分服務(wù)或業(yè)務(wù)中斷，具體表現(xiàn)為數(shù)據(jù)或信息質(zhì)量低下、違反系統(tǒng)安全規(guī)定、系統(tǒng)設(shè)計(jì)或開(kāi)發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，以及系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性、兼容性、適宜性等問(wèn)題。（四）外部事件，是指由于監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化、外部人員故意欺詐或非法洗錢(qián)以及自然災(zāi)害等外部突發(fā)事件而影響公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或造成損失。第十七條 公司通過(guò)采取內(nèi)部自我評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法等多種手段，對(duì)公司業(yè)務(wù)過(guò)程中所面臨的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估，并根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)驗(yàn)證評(píng)估結(jié)果并調(diào)整評(píng)估程序。第十八條 公司各部門(mén)應(yīng)根據(jù)外部法律法規(guī)以及公司制度的有關(guān)規(guī)定，對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、有針對(duì)性、持續(xù)的識(shí)別和評(píng)估，自我評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)留痕備查。第十九條 公司各部門(mén)應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。具體的方法包括：（一）評(píng)估運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制（二）損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集；（三）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)；（四）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（五）內(nèi)部控制的測(cè)試和審查；（六）運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告；（七）其他有效管理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的方法。第二十條 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)指導(dǎo)公司各部門(mén)開(kāi)展運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估工作，并提供相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)。第二十一條 公司各部門(mén)應(yīng)將發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)損失事件，按照要求及時(shí)報(bào)送合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總整理。第二十二條 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部通過(guò)收集公司的歷史運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，結(jié)合外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)，探索采取合理的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和評(píng)估，并進(jìn)行相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)分析和預(yù)警等動(dòng)態(tài)管理措施。第二十三條 當(dāng)出現(xiàn)以下情況時(shí)，公司各部門(mén)應(yīng)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告并提供有效的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施, 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部提供必要的支持與協(xié)助：（一）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)；（二）新設(shè)備和新系統(tǒng)應(yīng)用；（三）信息技術(shù)系統(tǒng)的重大變更；（四）重大事故、險(xiǎn)情、案件、隱患發(fā)生時(shí)；（五）部門(mén)業(yè)務(wù)流程發(fā)生較大變化時(shí)；（六）組織機(jī)構(gòu)重大變革；（七）關(guān)鍵崗位人員流動(dòng)；（八）外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求發(fā)生變化；（九）外部金融相關(guān)行業(yè)發(fā)生運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)損失事件，公司可能面臨類似的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)；（十）其他可能引發(fā)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的情況。第二十四條 對(duì)已識(shí)別的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)評(píng)估結(jié)果，組織公司各部門(mén)提出相應(yīng)的控制措施，其控制措施種類包括但不限于以下內(nèi)容：（一）政策的制訂和更新；（二）從業(yè)人員的資質(zhì)；（三）不相容職責(zé)分離；（四）對(duì)文件資料的審查；（五）復(fù)核與審批；（六）抽查與檢查；（七）內(nèi)部審計(jì)檢查；（八）盤(pán)點(diǎn)與對(duì)賬；（九）考核與問(wèn)責(zé)；（十）系統(tǒng)控制：包括權(quán)限設(shè)置、系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)則的設(shè)置、系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算和流轉(zhuǎn)以及系統(tǒng)自動(dòng)制單等。第二十五條 公司應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，相關(guān)的內(nèi)部控制措施至少應(yīng)當(dāng)包括：（一）部門(mén)之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突；（二）密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況；（三）對(duì)接觸和使用公司資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控；（四）員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)；（五）識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品；（六）定期對(duì)自營(yíng)投資賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬；（七）關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度；（八）重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范；（九）建立客戶和公司員工的投訴與舉報(bào)制度；（十）合規(guī)、風(fēng)控情況納入績(jī)效考核；（十一）風(fēng)險(xiǎn)事件查處和相應(yīng)的信息披露制度。第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)第二十六條 公司各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部建立與公司業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理相適應(yīng)的關(guān)鍵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，并對(duì)指標(biāo)進(jìn)行定期監(jiān)測(cè)。關(guān)鍵運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括但不限于失敗交易金額、核心員工流失率、客戶投訴次數(shù)、監(jiān)管處罰次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等。第二十七條 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部組織各部門(mén)建立有效的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)損損失件收集機(jī)制, 以統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、范圍、程序和方法，系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)和事件信息。第二十八條 公司各部門(mén)監(jiān)測(cè)各自業(yè)務(wù)層面的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)在監(jiān)測(cè)工作中發(fā)現(xiàn)并下發(fā)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息，相關(guān)部門(mén)應(yīng)就該監(jiān)測(cè)信息進(jìn)行及時(shí)處理并反饋，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)監(jiān)測(cè)信息的處理情況進(jìn)行跟蹤，監(jiān)測(cè)信息的處理過(guò)程應(yīng)有留痕。第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第二十九條 公司各部門(mén)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)任何運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)按規(guī)定定期、不定期向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送，并確保上報(bào)內(nèi)容及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超出限額或發(fā)生運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件的，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、采取措施及時(shí)解決，并向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。第三十條 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)報(bào)告公司整體運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)各業(yè)務(wù)條線的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)發(fā)生的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行總結(jié)，提出處置建議，常規(guī)事件納入公司風(fēng)控日?qǐng)?bào)、月報(bào)，報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理層。重大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)編制專項(xiàng)報(bào)告報(bào)送公司管理層。第六章 附則第三十一條 本制度未盡事宜，按有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定執(zhí)行。第三十二條 本制度由公司負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂，本制度自公布之日起施行。XXX2017年4月15日公司第四篇：015產(chǎn)業(yè)私募基金管理公司的運(yùn)作產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的設(shè)置和運(yùn)作產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司是產(chǎn)業(yè)投資資金的管理人，產(chǎn)業(yè)投資基金的收益主要取決于基金管理公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。產(chǎn)業(yè)投資基金公司可以自己設(shè)立基金管理公司來(lái)管理成立的基金，也可以委托專門(mén)的產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司來(lái)運(yùn)作成立的基金。下面從幾個(gè)方面對(duì)產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司進(jìn)行論述。一、產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的發(fā)起設(shè)立基金管理公司的發(fā)起人應(yīng)由兩類機(jī)構(gòu)構(gòu)成，一是大型產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，二是金融企業(yè)，后者中目前只有信托公司和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在法律上沒(méi)有障礙。證券公司有股票投資和發(fā)起設(shè)立證券投資基金管理公司的經(jīng)驗(yàn)，但是產(chǎn)業(yè)投資基金與證券投資基金差異很大，根據(jù)分業(yè)管理的原則，證券公司不宜作為產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的發(fā)起人。需要鼓勵(lì)外國(guó)基金管理公司作為我國(guó)產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的發(fā)起人或參股人。產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的最低實(shí)收資本應(yīng)高于證券投資基金管理公司（后者為1000萬(wàn)），由于與發(fā)起人相對(duì)不足的同樣理由，基金管理公司發(fā)起人的資格可比證券投資基金公司發(fā)起人略低（后者為實(shí)收資本3億元和連續(xù)3年盈利）。二、產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司的職責(zé)基金管理人（基金管理公司）的職責(zé)為：發(fā)起、設(shè)立基金；按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，編制基