【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 障?；鶎庸芾碚咴谌粘９ぷ髦幸斡浟鶄€(gè)字——“算賬、定位、審慎”：“算賬”是指在做任何事情之前都要從企業(yè)角度與個(gè)人前途角度算好賬，不要因?yàn)橐粫r(shí)的小利而得不償失，不要在不負(fù)責(zé)任，不評(píng)估、判斷風(fēng)險(xiǎn)的情況下，盲目冒險(xiǎn)，把復(fù)雜的工作盲目簡(jiǎn)單化，去追求短期利益、業(yè)績(jī)；“定位”是指明確自己在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的職能和權(quán)限，并在職權(quán)范圍內(nèi)控制風(fēng)險(xiǎn)和開(kāi)拓業(yè)務(wù)，同時(shí)避免對(duì)下屬傳達(dá)違規(guī)的信息；“審慎”是指不僅要避免風(fēng)險(xiǎn)，還要在管理過(guò)程中堅(jiān)持決策的民主性與科學(xué)性。通過(guò)研討會(huì)，目標(biāo)是讓員工進(jìn)一步加深全行對(duì)合規(guī)文化建設(shè)重大意義的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和判斷能力，明確了切實(shí)踐行合規(guī)文化的關(guān)鍵點(diǎn)，有效推進(jìn)了北京農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)向更高階段發(fā)展。二、北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)后的效果和心得銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作 在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。從約束為本到以人為本員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行召開(kāi)了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開(kāi)展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動(dòng)，樹(shù)立員工身邊看得見(jiàn)的模范,并出臺(tái)了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃。從被動(dòng)防堵到建立防控機(jī)制銀行的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)主要是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門(mén)、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化內(nèi)部控制力度，從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。歸納出會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專(zhuān)業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開(kāi)戶(hù)資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)。從規(guī)范行為到自覺(jué)行為過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣。開(kāi)展基礎(chǔ)管理活動(dòng)至今，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺(jué)執(zhí)行制度，并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開(kāi)展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。上述種種變化雖然剛剛開(kāi)始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)，使員工更有歸屬感、責(zé)任心。從合規(guī)文化的層面來(lái)說(shuō)，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于北京農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全程。企業(yè)文化建設(shè)是一個(gè)雙向過(guò)程，其首要職能就是要讓員工既要“認(rèn)同”企業(yè)文化，又“自覺(jué)遵循”企業(yè)文化。然而不管是從“認(rèn)同感”還是“自覺(jué)性”來(lái)講都離不開(kāi)人性。俗話(huà)說(shuō)：思想是行為的先導(dǎo)，它能引導(dǎo)人的行為，支配人的行為。人本管理思想的本質(zhì)已經(jīng)不是單純的形式管理，而應(yīng)是對(duì)人性的再培育、激發(fā)和利用，其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性特質(zhì)，剔除消極的人性特質(zhì)。銀行管理者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的人性管理，銀行員工也應(yīng)學(xué)會(huì)要積極主動(dòng)調(diào)整好自己的人生觀和世界觀。“合規(guī)應(yīng)該成為銀行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展?！昂弦?guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)”，人是銀行經(jīng)營(yíng)管理的第一要素，人性的好壞，對(duì)銀行業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的影響，營(yíng)建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)促進(jìn)銀行合規(guī)文化的建設(shè)具有重要的意義。早在20世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個(gè)職務(wù)就已開(kāi)始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營(yíng)符合法律、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)全球的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)委員會(huì)和股東匯報(bào)工作，讓他們及時(shí)了解公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，制定規(guī)程，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。合規(guī)官的一個(gè)重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險(xiǎn)代理人的市場(chǎng)行為，維護(hù)公司的信譽(yù)和品牌形象。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈紀(jì)，西方人有一整套的設(shè)計(jì)，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、人力資源管理，流程管理，計(jì)劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習(xí)慣的。一個(gè)公司里面所有人都有好習(xí)慣，這個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)就很小，如果很多人的習(xí)慣不好，就會(huì)出很多的問(wèn)題。所以說(shuō)西方的管理是解決習(xí)慣問(wèn)題的。而在我國(guó)，怎么樣能夠把一個(gè)國(guó)有企業(yè)里面所有的人都調(diào)教成大家都為這個(gè)企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個(gè)對(duì)中國(guó)人來(lái)說(shuō)是件相當(dāng)難的事。當(dāng)前我國(guó)國(guó)有企業(yè)所需的各類(lèi)人才都有可能找到。但是事實(shí)上，許多人在選擇單位時(shí)，并不是將國(guó)有企業(yè)作為首選，即使一些人選擇了國(guó)有企業(yè)，也沒(méi)有長(zhǎng)期呆下去的心理準(zhǔn)備，不會(huì)說(shuō)我希望在這個(gè)企業(yè)可以做到退休。員工沒(méi)有職業(yè)規(guī)劃，無(wú)法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營(yíng)自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營(yíng)當(dāng)前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導(dǎo)以企業(yè)為家的理念，但事實(shí)上很難實(shí)現(xiàn)），而是以自身利益為重，價(jià)值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會(huì)“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會(huì)造成對(duì)企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對(duì)性地健全和完善制度管理體系，對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。但除了建立“硬件”規(guī)章制度的保護(hù)外，還要注重“軟件”——從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)教育更多的應(yīng)是進(jìn)行“和風(fēng)細(xì)雨式”的教育，追求“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的效果。把企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制的塑造很好地結(jié)合起來(lái)，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價(jià)值觀，并以有效的機(jī)制確保員工人生觀和價(jià)值觀的實(shí)現(xiàn)。銀行合規(guī)文化建設(shè)要千方百計(jì)地把穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格按制度辦事”成為全行員工的共識(shí)并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動(dòng)和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的思想，利用各種機(jī)會(huì)，如員工大會(huì)、部門(mén)會(huì)、座談會(huì)等等，使員工樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的意識(shí)。再就是經(jīng)常性地開(kāi)展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，把學(xué)習(xí)與考核、評(píng)價(jià)相結(jié)合，強(qiáng)化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢(qián)實(shí)現(xiàn)的。員工的一個(gè)微笑值多少錢(qián)，員工之間的相互幫助值多少錢(qián)，誰(shuí)能進(jìn)行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè)計(jì)上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計(jì)一些部門(mén)和氣獎(jiǎng)、客戶(hù)關(guān)系獎(jiǎng)、員工協(xié)作獎(jiǎng)、主動(dòng)工作獎(jiǎng)等等，讓每個(gè)員工都能體驗(yàn)到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。總之，銀行合規(guī)文化教育應(yīng)加強(qiáng)員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書(shū)記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)，牢固樹(shù)立并自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀，使員工真實(shí)做到以銀行為家，真實(shí)理解“行榮我榮，行衰我恥”的價(jià)值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。第四篇：以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。合規(guī)文化是企業(yè)管理從人治向法治化過(guò)渡的必由之路，合規(guī)文化需要通過(guò)整合、共享銀行各種資源，使優(yōu)秀和規(guī)范的管理模式內(nèi)部推廣化、擴(kuò)大化，全面激發(fā)人員潛能，以提升銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。在綜合競(jìng)爭(zhēng)力提高的過(guò)程中，規(guī)范合規(guī)操作行為，加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)精神文化，以此塑造良好的企業(yè)合規(guī)文化，有效控制大要案和重大