加強銀行合規(guī)文化建設的文章(編輯修改稿)
2024-10-25 07:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 支行行領(lǐng)導帶隊，抽調(diào)風險管理部、業(yè)務管理部、個金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營業(yè)網(wǎng)點當日營業(yè)前和經(jīng)營部門上班前隨機抽取進行突擊檢查，重點檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。定期開展員工行為排查，力爭問題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內(nèi)除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進行專項行為排查，同時根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號碼，通過**市市場監(jiān)督管理局查詢員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過**市公安局查詢員工是否有涉黃、涉賭等行為。強化內(nèi)控制度建設，加強風險提示。根據(jù)日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的風險點，支行不定期以合規(guī)提示書形式開展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書六份、疑點核查通知一份，開展合規(guī)談話三次。時刻提醒從業(yè)人員內(nèi)控意識、合規(guī)意識、責任意識及風險意識，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認真踐行。【篇四】金融機構(gòu)每個人都是風險管理者，合規(guī)文化無處不在；在長期的實踐中形成了自身的企業(yè)文化，與業(yè)務特色和經(jīng)營歷史息息相關(guān)。無論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應該強調(diào)經(jīng)營的長期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險的，不會有長期的競爭力。金融機構(gòu)合規(guī)文化建設可從合規(guī)文化內(nèi)涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設、合規(guī)文化實踐四個方面進行論述。合規(guī)文化內(nèi)涵合規(guī)文化指在長期發(fā)展過程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風險管理觀念、價值標準、道德規(guī)范、禮儀風俗、傳統(tǒng)習慣的集合。健康的合規(guī)文化應具備以下特點：一是主動管理合規(guī)風險。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。三是堅持統(tǒng)一性與差別性、獨立性與服務性的統(tǒng)一。四是提倡真實，注重細節(jié)。其中：主動管理合規(guī)風險，主要體現(xiàn)在：第一，觀念上認識到合規(guī)風險的存在和危害，認識到合規(guī)風險管理的價值。第二，建立合規(guī)風險管理組織并配備足夠的管理人員。第三，其他部門主動承擔起管理本部門合規(guī)風險的職責。第四，各部門之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機制，避免職權(quán)職責、責任利益的失衡。以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念上，規(guī)范、誠信、創(chuàng)新是基礎，在企業(yè)文化中體現(xiàn)合規(guī)文化的相關(guān)內(nèi)容，如正氣、責任、創(chuàng)新、超越；強化廉潔自律，注重內(nèi)審建設等。堅持統(tǒng)一性與差別性，獨立性與服務性的統(tǒng)一：統(tǒng)一性是合規(guī)風險管理應遵守統(tǒng)一管理理念、要求及規(guī)則；差別性指針對不同機構(gòu)、業(yè)務采取不同合規(guī)風險管理措施；獨立性指由獨立的機構(gòu)、人員、技術(shù)管理合規(guī)風險；服務性指合規(guī)風險管理要服務于業(yè)務發(fā)展和金融機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營。提倡真實，注重細節(jié)：作為高風險的行業(yè)，說真話、辦實事是合規(guī)風險管理的基本要求，注重細節(jié)能將合規(guī)文化滲透到合規(guī)管理的每個環(huán)節(jié)與層次，實現(xiàn)精細化管理。合規(guī)文化作用金融機構(gòu)應把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一部分，加強合規(guī)文化建設，將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程，培育“內(nèi)控創(chuàng)造價值”的文化；風險控制的最高境界與內(nèi)控的核心價值都是避免風險事件的發(fā)生，實現(xiàn)這一目標首先要培育合規(guī)文化，防止違規(guī)行為。合規(guī)文化的作用主要表現(xiàn)在：第一是導向功能，合規(guī)文化可以減少個人行為與組織目標的偏離，增強成員對組織的認同感，降低達成共識的成本。第二是約束功能，通過文化氛圍所造成的群體意識、社會輿論、群體行為準則及道德規(guī)范，增強成員的自我約束功能。第三是動員激勵功能，通過合規(guī)文化對合規(guī)行為的褒獎和對違規(guī)行為的譴責，可以有效激勵成員的正面選擇。第四是成本控制功能，合規(guī)文化的形成使合規(guī)成為自覺行動，可以降低各類規(guī)章制度的實施成本。第五是聲譽功能，合規(guī)文化的形成有利于提高金融機構(gòu)自身的市場聲譽，有利于擴大市場空間。合規(guī)文化建設合規(guī)文化建設可以從四個方面進行：第一個方面是管理層的重視和推動，堅持全面風險觀，處理好業(yè)務發(fā)展和合規(guī)管理的關(guān)系，積極主動倡導合規(guī)文化。第二個方面是貫徹以人為本的理念，發(fā)揮人的主導作用，重視員工的利益訴求，加強合規(guī)培訓和宣導，強調(diào)合規(guī)管理的有效互動。第三個方面是創(chuàng)建科學的合規(guī)風險管理機制，建立高效的合規(guī)組織體系和科學的激勵約束機制，強化制度建設和制度執(zhí)行。第四個方面是營造合規(guī)文化氛圍，首先是營造不敢為的文化氛圍，將目標轉(zhuǎn)化為規(guī)章，建立合情、合理、合法，可執(zhí)行、易操作、易檢查的良規(guī)，實現(xiàn)嚴謹立規(guī)、嚴格執(zhí)法、嚴密監(jiān)督、嚴肅問責、嚴厲處罰；其次是營造不愿為的文化氛圍，將規(guī)章
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