銀行合規(guī)文化建設學習心得(編輯修改稿)
2024-12-08 20:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 寫單據(jù) 代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。 如若客戶由于部分原因，不能簽名的，則需要加蓋個人手印。 四、由于硬件設施的故障，造成業(yè) 務憑證的不完整性 在操作流程中，由于硬件設施的故障，比如打印機未能完整的打印出原始憑證的情況，若能重新認證，則寫明原因由柜員主管授權(quán)重新認證，若不能重新認證的，如開戶時的存款憑條，則柜員進行手工填寫，由柜員主管簽字確認后，和客戶做好相應解釋后，由客戶核對一致后簽名。由于手工填寫的憑證具有一定的 潛在隱患，故由柜員主管和客戶簽名確認，保證憑證的真實性和有效性。 五、個人私章的應用及保管 柜員在營業(yè)前和營業(yè)終，都要妥善的保管好個人私章，營業(yè)中，若要離開柜臺，則應注意鎖屏、鎖現(xiàn)金重空、鎖章的“三鎖”合規(guī) 操作，其中：“章”包括業(yè)務用章和個人私章。在操作流程中，發(fā)現(xiàn)我們部分的柜員習慣將個人私章置于鍵盤上，方便使用，但同時也增加了風險隱患，由于私章與鍵盤的顏色同屬黑色，在色澤上不容易引起色
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