【文章內(nèi)容簡介】 不合格的，可以監(jiān)管談話、出具警示函。金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)申請金融業(yè)務(wù)結(jié)算資格：證監(jiān)會3月內(nèi)做出批準不批準。——三個會計每季末客戶權(quán)益總額表。有資格但沒向交易所申請會員的6個月就資格失效 全面結(jié)算會員為非結(jié)算會員結(jié)算的要簽訂結(jié)算協(xié)議非結(jié)算會員的客戶申請或注銷交易編碼的要按照交易所規(guī)定辦理，下達的交易指令要經(jīng)全面結(jié)算會員審查后進入交易所。交易所將成交回報反饋給全面結(jié)算會員和非結(jié)算會員。全面結(jié)算會員按照證監(jiān)會、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度，按照結(jié)算協(xié)議約定的保證金標準向非結(jié)算會員收取保證金（不得低于期貨交易所向全面結(jié)算會員期貨公司收取的保證金標準）。可以根據(jù)非結(jié)算會員的資信、市場情況調(diào)整保證金。非結(jié)算會員向交易所支付的手續(xù)費，由交易所從全面結(jié)算會員期貨公司期貨保證金賬戶中劃撥 非結(jié)算會員對交易結(jié)算報告的內(nèi)容有異議要在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)書面向全面和交易所提出。按照交易所的規(guī)定建立限倉制度，非結(jié)算會員的客戶達到限倉的要通過非結(jié)算會員向交易所報告，客戶沒報告，非結(jié)算會員自己報告。非結(jié)算會員未在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)追加保證金或者自行平倉的，全面結(jié)算會員期貨公司有權(quán)對該非結(jié)算會員的持倉強行平倉。期貨交易所開市前，非結(jié)算會員結(jié)算準備金余額小于規(guī)定或者約定最低余額的，全面結(jié)算會員期貨公司應(yīng)當(dāng)禁止其開倉。全面結(jié)算會員調(diào)整非結(jié)算會員的結(jié)算金最低余額的應(yīng)在當(dāng)日結(jié)算前向交易所、保證金監(jiān)管機構(gòu)報告。全面結(jié)算會員定期向監(jiān)控中心報告：非結(jié)算會員的名單及變化、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況。期貨公司風(fēng)險監(jiān)控指標管理辦法。期貨公司應(yīng)當(dāng)建立與風(fēng)險監(jiān)管指標相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理制度，建立動態(tài)的風(fēng)險監(jiān)控和資本補充機制，確保凈資本等風(fēng)險監(jiān)管指標持續(xù)符合標準。期貨公司應(yīng)當(dāng)及時根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及業(yè)務(wù)發(fā)展情況對公司風(fēng)險監(jiān)管指標進行壓力測試。凈資本=凈資產(chǎn)資產(chǎn)調(diào)整+負債調(diào)整/+其他期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標：“不得低于”——預(yù)警是其120%的時候；“不得高于”——預(yù)警是其80%的時候。指標達到預(yù)警標準的當(dāng)日向全體董事提交書面報告，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。3600萬預(yù)警凈資本/風(fēng)險準備金（比例）不低于100%120%預(yù)警凈資本/凈資產(chǎn)不低于20%24%預(yù)警 流動資產(chǎn)/流動負債不低于100%120%預(yù)警 120%預(yù)警 。注意：與上月相比向不利方向變動超過20%要向派出機構(gòu)書面報告說明原因，并在5工作日內(nèi)書面報告全體董事。風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準的，期貨公司除履行上述程序外，還應(yīng)當(dāng)及時向全體股東報告或進行信息披露。風(fēng)險監(jiān)管報表：法定代表人、主要負責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負責(zé)人要簽字確認。上述人員有異議要書面說明理由向證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。保存不少于5年。期貨公司應(yīng)當(dāng)每半年向公司董事會提交書面報告，說明各項風(fēng)險監(jiān)管指標的具體情況，該報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)期貨公司法定代表人簽字確認。經(jīng)董事會審議通過后，應(yīng)當(dāng)向全體股東提交或進行信息披露。風(fēng)險監(jiān)管報表被相關(guān)會計師事務(wù)所出具了保留意見、帶強調(diào)事項段或其他事項段無保留意見的，期貨公司應(yīng)當(dāng)自審計意見出具的5個工作日內(nèi)就涉及事項對風(fēng)險監(jiān)管指標的影響進行專項說明，并向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行書面報告風(fēng)險監(jiān)管指標達到預(yù)警標準的進入預(yù)警期。連續(xù)3個月優(yōu)于標準的，風(fēng)險預(yù)警期解除。風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定的派出機構(gòu)要2個工作日核實，責(zé)令限期整改不得超過20個工作日。驗收合格后3個工作日解除有關(guān)措施。IB業(yè)務(wù)（中間介紹業(yè)務(wù)）證券公司的條件：全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構(gòu)控制（有兒子或同一個爸爸）證監(jiān)會20工作日批還是不批。IB業(yè)務(wù)文件5年。(1)申請前6個月的下列風(fēng)險控制指標合規(guī)：凈資本不低于12億；流動資產(chǎn)不低于流動負債150%；對外擔(dān)保和或有負債之和不高于凈資產(chǎn)的10%；凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%(2)全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構(gòu)控制；具有實行會員分級結(jié)算制度交易所的會員資格，2個月風(fēng)險監(jiān)管指標符合規(guī)定。(3)從業(yè)人員，總部至少5人。營業(yè)部至少2人期貨從業(yè)。(4)制度和系統(tǒng)： 已建立客戶交易結(jié)算金第三方存管制度，業(yè)務(wù)規(guī)則，內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離、合規(guī)檢查制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)證券公司只能接受兒子或一個爸爸的期貨公司的IB業(yè)務(wù)，并且簽訂、變更或終止委托協(xié)議的雙方5工作日報各自所在地的派出機構(gòu)備案 證券公司介紹其控股股東、實際控制人開戶的：派出機構(gòu)備案、并披露義務(wù)。每半年向派出機構(gòu)報送合規(guī)報告；發(fā)生重大事項，2工作日報告。違反規(guī)定，責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函。除風(fēng)險監(jiān)管報表和IB業(yè)務(wù)的資料保存5年以外，其他的都是20年期貨客戶開戶管理監(jiān)控中心負責(zé)客戶開戶管理的具體實施工作。期貨公司為客戶設(shè)立交易編碼，監(jiān)控中心設(shè)立開戶編碼 期貨公司為客戶申請、注銷交易編碼，以及修改客戶資料，應(yīng)該通過監(jiān)控中心辦理。監(jiān)控中心要進行復(fù)核。通過復(fù)核當(dāng)日把客戶交易編碼申請資料發(fā)給相關(guān)期貨交易所；期貨交易所將客戶交易編碼申請的處理結(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當(dāng)日反饋給期貨公司，下一日用戶可用。開戶要實名制，只能用身份證。公司：組織機構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照。監(jiān)控中心退回交易編碼：客戶不符合實名制、資料不完整格式不正確。期貨公司應(yīng)當(dāng)?shù)卿洷O(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理客戶交易編碼的注銷。監(jiān)控中心對期貨公司報送的資料進行一致性復(fù)核的：客戶姓名或名稱、內(nèi)部資金賬戶、期貨結(jié)算賬戶、交易編碼。證監(jiān)會對期貨市場客戶進行監(jiān)督，派出機構(gòu)對期貨公司客戶監(jiān)督。違規(guī)開戶：責(zé)令限期整改、監(jiān)督談話、出具警示函。逾期不改的，暫停開戶或相關(guān)業(yè)務(wù)。特殊單位的實名制要求及核對應(yīng)當(dāng)遵循實質(zhì)重于形式的原則 當(dāng)日報告、轉(zhuǎn)發(fā)、通知、反饋，下一日開始使用期貨投資咨詢業(yè)務(wù)（2個月批不批）從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，公司和人員都要有資格（投資咨詢業(yè)務(wù)資格以及投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)資格）。公司申請：注冊資本1億、凈資本不低于8000萬，6個月風(fēng)險合格、高管3年經(jīng)驗1人、2年經(jīng)驗從業(yè)人員5人且高管和從業(yè)3年沒違規(guī)、公司3年沒違規(guī)、1年沒被監(jiān)管，具有完備的投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度。投資咨詢業(yè)務(wù)的合同指引和風(fēng)險揭示書都是協(xié)會制定。公司和客戶利益沖突：客戶利益優(yōu)先?？蛻襞c客戶沖突：公平對待。對投資咨詢業(yè)務(wù)實行集中管理，與其他部門相互獨立，建立健全信息隔離機制。營業(yè)部要在公司總部的管理下統(tǒng)一對外提供咨詢業(yè)務(wù)。公司每月向住所地派出機構(gòu)報告，首席風(fēng)險官負責(zé)制定和執(zhí)行監(jiān)督管理制度，并定期合規(guī)性檢查。公司進行公開媒體宣傳前要向住所地派出機構(gòu)備案。期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（2個月批不批）客戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬。期貨公司可以提高起始委托資金要求。董監(jiān)高和從業(yè)自己和配偶不得參與本公司資產(chǎn)管理，父子子女參加的要5日內(nèi)向住所地證監(jiān)會派出備案。并在公司網(wǎng)站披露。不得通過公眾媒體推廣宣傳產(chǎn)品。客戶要對資金來源和用途進行合法性書面承諾。資產(chǎn)管理投資非期貨類品種要5個工作日到監(jiān)控中心備案。不得對資產(chǎn)管理進行交易。每日向監(jiān)控中心投資者查詢系統(tǒng)提供客戶委托資產(chǎn)的盈虧、凈值信息。每日向監(jiān)控中心報送非期貨類投資賬戶的盈虧、凈值信息。虧損達到一定比例/發(fā)生變更投資經(jīng)理等可能影響客戶權(quán)益的重大事項時要及時告知客戶，客戶有權(quán)提前終止。對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中管理，與其他部門相互獨立，并建立業(yè)務(wù)隔離墻制度。管理經(jīng)理、交易執(zhí)行、風(fēng)控管理等崗位人員變動5日內(nèi)向派出機構(gòu)報告。執(zhí)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交易監(jiān)控制度，每月5日內(nèi)向派出機構(gòu)以及監(jiān)控中心報告交易情況。有下列情況報告總經(jīng)理和首席風(fēng)險官：產(chǎn)品被機關(guān)調(diào)查、客戶提前終止、影響其他產(chǎn)品和客戶。首席風(fēng)險官負責(zé)監(jiān)督資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)制度的制定和執(zhí)行，并定期合規(guī)性檢查。月報7日內(nèi)，年報3個月內(nèi)：證監(jiān)會及其派出機構(gòu)（資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負責(zé)人、首席風(fēng)險官、總經(jīng)理簽字）。違規(guī)的：責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、責(zé)令更換有關(guān)責(zé)任人員。證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（證監(jiān)會制定）基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。（不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。投資者根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。）需了解的信息：自然人基本信息、財務(wù)狀況、投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好及可承受的損失、誠信記錄、實際控制人和實際受益人、投資者準入要求相關(guān)信息分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。專業(yè)投資者：金融機構(gòu)；金融機構(gòu)向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品；養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（以及法人：最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元； 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷/自然人：金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；2年以上投資經(jīng)歷或相關(guān)工作經(jīng)歷，或?qū)I(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師）普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（法人資產(chǎn)及經(jīng)歷五折，自然人資產(chǎn)六折）。投資者主動要求購買高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機構(gòu)在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者后，進行特別的書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售。不做確定性判斷、不主動推介高風(fēng)險等級、不向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售高等級。全程錄音或錄像、留痕安排。每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告。違反本辦法規(guī)定的問題，及時處理并主動報告派出機構(gòu)。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。做不能做的：給予警告，并處以3 萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3 萬元以下罰款。協(xié)會自律規(guī)則協(xié)會只能紀律懲戒，不能處罰，那是證監(jiān)會的權(quán)利。（協(xié)會不具有警告的權(quán)利，警告屬于行政處罰。）從業(yè)人員要維護客戶的合法權(quán)益(而不是最大權(quán)益)。要保守國家秘密、所在機構(gòu)秘密、投資者的商業(yè)秘密和個人隱私，但是國家機關(guān)或法律法規(guī)要提供的和保護自己的合法權(quán)益而公開的。和客戶利益沖突的，要及時告知客戶，盡量避免，無法避免則要保證客戶得到公平對待。無法繼續(xù)提供服務(wù)，及時與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。在從業(yè)前參加培訓(xùn)后要具備：專業(yè)知識、技能、職業(yè)道德。除所在機構(gòu)同意外，不得兼任其他有關(guān)利益沖突的機構(gòu)職務(wù)。從業(yè)人員違法違規(guī)的，任何人可以向協(xié)會舉報。從業(yè)人員違規(guī)收到機構(gòu)處分要10日告知協(xié)會（而不是證監(jiān)會），協(xié)會要求改正逾期不改的，采用訓(xùn)誡、公開譴責(zé)，并記入誠信檔案。——情節(jié)嚴重的，協(xié)會移交證監(jiān)會處理 從業(yè)違規(guī)后：4要參加協(xié)會組織的專項培訓(xùn)。，免于紀律懲戒，由協(xié)會責(zé)成其所在機構(gòu)予以批評教育。，沒有嚴重后果，予以訓(xùn)誡、并以訓(xùn)誡信的形式向個人發(fā)出。，公開譴責(zé)。、拒絕協(xié)會檢查、獲取不正當(dāng)利益、隱瞞、違反保密義務(wù)的，暫停612月；情節(jié)嚴重的，撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。，3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。從業(yè)人員對紀律懲戒不服的，可以向協(xié)會申訴委員會申訴，申訴委員會是最終決定。期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（中期協(xié)制定）認定為專業(yè)投資者應(yīng)將認定結(jié)果書面告知投資者。投資者按風(fēng)險承受能力由低至高分別為CCCCC5。（評估問卷問題不少于10個）風(fēng)險承受能力最低類別的：不具有完全民事行為能力；沒有風(fēng)險容忍度或不愿承受任何投資損失 應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫（投資者信息，失信記錄，歷次風(fēng)險承受能力評估問卷內(nèi)容、時間、結(jié)果，申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請及審核記錄）。應(yīng)納入經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運維管理體系統(tǒng)一管理。經(jīng)營機構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險承受能力等級的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險承受能力評估結(jié)果交投資者簽署確認，并以書面方式記載留存。產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級由低到高劃分為RRRRR5。（風(fēng)險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。）經(jīng)營機構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者” 的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。銷售或者提供高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)追加了解投資者的相關(guān)信息，提供特別風(fēng)險警示書，給予投資者至少24小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險。經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機制應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，每年抽取一定比例進行適當(dāng)性回訪（生活來源主要依靠積蓄或社會保障的、購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的）。每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識與技能，提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半自查報告。經(jīng)營機構(gòu)與投資者之間發(fā)生適當(dāng)性糾紛，可以向協(xié)會申請調(diào)解。刑法修正法案國企負責(zé)人不負責(zé)重大損失3年，特別重大37年。擅自設(shè)立銀行、交易所之類的金融機構(gòu)/偽造它們的文件3年220萬，嚴重的310年550萬。金融機構(gòu)工作人員挪用單位資金3年 巨大或者不還的310年 金融機構(gòu)、交易所挪用客戶資金3年 330萬特別嚴重310 550萬金融機構(gòu)工作人員違規(guī)出具信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明5年以下 特別嚴重5以上 隱匿或故意銷毀會計憑證、賬本之類的5年220萬。內(nèi)幕信息知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息，涉及內(nèi)幕5年 15倍嚴重的510年 15倍 交易所、公司、協(xié)會、證監(jiān)會工作人員涉及虛假5年 110萬 嚴重的510年 220萬 操縱價格5年 15倍嚴重510年受賄5年巨大5以上并沒收財產(chǎn)行賄3年 巨大310并罰金 洗錢（提供資金賬戶或協(xié)助轉(zhuǎn)移財產(chǎn)）5年 5%20% 嚴重10年 5%20% 挪用公款資金5年以上巨大10年以上期貨糾紛分支機構(gòu)進行期貨交易的，該分支機構(gòu)所在地為合同履行地；實物交割，交易所所在地為合同履行地。由中級人民法院管轄。從業(yè)人員、授權(quán)人員和表見代理產(chǎn)生