【文章內(nèi)容簡介】 都有局限性，都不能完全奏效。必須綜合運(yùn)用多種方法、手段和措施，才能以最小的成本將各種不利后果減少到最低程度。 建設(shè)工程項目風(fēng)險管理貫穿于一個工程項目從擬定 規(guī)劃、工程設(shè)計、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過程。由于目前工程建設(shè)的復(fù)雜程度也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過以往，因而不可避免地面臨一系列風(fēng)險。另外，由于我國建筑市場發(fā)展不完善，市場主體行為不規(guī)范，工程質(zhì)量事故和施工傷亡事故等是有發(fā)生，使工程風(fēng)險因素大為增加。如果不采取有效的防范措施，一旦發(fā)生危險，便會造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失和嚴(yán)重的人員傷亡，不但會威脅到工程的順利進(jìn)行，甚至有可能導(dǎo)致工程徹底失敗。 我國建設(shè)工程項目風(fēng)險管理存在的一些問題 我國的許多建筑施工企業(yè)對風(fēng)險管理尚處于初步認(rèn)識和依靠經(jīng)驗積累，方法上簡單操作，缺少規(guī)范 ，有效的科學(xué)管理程序，抵御風(fēng)險能力弱 。 缺乏規(guī)范風(fēng)險管理信息系統(tǒng) 絕大多數(shù)承包商未能建立起全面 、 完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，對于投標(biāo)項目投標(biāo)前的可行性分析不夠，對潛在的投標(biāo)對象估計不足，有項目就去投標(biāo)，中標(biāo)率很低 。 對項目施工過程中不斷發(fā)生的各種變化估計不足，因而風(fēng)險到來時不能及時做出有效的反應(yīng)，合理的調(diào)整 。 由于缺乏全面的，可靠的數(shù)據(jù)支持，經(jīng)常憑經(jīng)驗臨時決策處理風(fēng)險，管理成效低 。 風(fēng)險管理機(jī)制不健全 國內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對風(fēng)險管理沒有明確的定位，在企業(yè)和項目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng) 險管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險管理職責(zé) 。 企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險機(jī)制不健全，使得化解 、 抵御風(fēng)險的能力差，增加了組織結(jié)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險 。 風(fēng)險管理意識不強(qiáng) 我國施工企業(yè)經(jīng)營者和施工項目管理者的風(fēng)險意識不強(qiáng)，對風(fēng)險管理的重要性認(rèn)識不足，沒有把其作為項目管理的重要內(nèi)容 。 盡管有一些風(fēng)險管理的措施，但僅限于一些工程質(zhì)量 、 進(jìn)度 、 安全等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)性和明確的風(fēng)險管理目標(biāo)，分布于施工組織設(shè)計和施工技術(shù)方案等文件，沒有正式的項目風(fēng)險 9 管理 。 施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務(wù)量 。 忽視施工技術(shù)的管理，更缺乏 專業(yè)風(fēng)險管理 。 風(fēng)險管理機(jī)制不健全 國內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對風(fēng)險管理意識淡薄，在企業(yè)和項目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險管理職責(zé) 。一旦遭遇風(fēng)險，全企業(yè)上下一團(tuán)糟，化解 、 抵御風(fēng)險的能力差，增加組織機(jī)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險 。 3 建筑工程項目風(fēng)險識別與評估 風(fēng)險的識別過程中應(yīng)遵循的原則 風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要步驟 ,是指通過一定的方式 ,系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程 ,必要時 ,還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。在風(fēng) 險的識別過程中應(yīng)遵循以下原則 : （ 1) 由粗及細(xì) ,由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對風(fēng)險因素進(jìn)行全面分析 ,并通過各種途徑對工程風(fēng)險進(jìn)行分解 ,逐漸細(xì)化。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險清單的眾多風(fēng)險中 ,根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗以及對擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險調(diào)查 ,確定那些對建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險 ,作為主要風(fēng)險 。 （ 2) 嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的相關(guān)性。 （ 3) 先懷疑后排除。 （ 4) 排除與確認(rèn)并重。 （ 5) 必要時 ,可做試驗論證。如抗震試驗、風(fēng)洞試驗等。建設(shè)工程風(fēng)險識別的方法有 :專家調(diào)查法、 財務(wù)報表法、流程圖法 ,初始清單法 ,經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法 ,風(fēng)險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險清單 。 工程項目風(fēng)險識別的依據(jù) 項目規(guī)劃 包括項目目標(biāo) 、 范圍 、 費(fèi)用計劃 、 資源計劃 、 采購計劃 、 進(jìn)度計劃 、 業(yè)主方和承包商等各方對項目的期望值等 。 工程項目風(fēng)險管理計劃 它明確了項目組織及成員風(fēng)險管理的行動方案，規(guī)劃和設(shè)計了項目風(fēng)險管理的過程，指導(dǎo)項目組織選擇風(fēng)險管理方法 。 歷史資料 包括以前做過的類似工程的工程系統(tǒng)的文件記錄 、 計劃或工作分解 、 進(jìn)度計劃 、 專家判斷 、 假象分析等資 料，分析這些資料有助于獲取對本項目有借鑒作用的風(fēng)險信息 。 10 風(fēng)險種類 一般的風(fēng)險類型包括管理風(fēng)險 、 組織風(fēng)險 、 市場風(fēng)險 、 技術(shù)風(fēng)險 、 質(zhì)量風(fēng)險和法律法規(guī)變更等 。 掌握了各種風(fēng)險類型的特征規(guī)律，是進(jìn)行風(fēng)險識別的基本前提 。 制約因素與假設(shè)條件 。 項目可行性研究報告 、 設(shè)計等計劃和規(guī)劃性文件是在一定的假設(shè)條下完成的，它們一些條件在實(shí)施期間可能不成立，這就會增加項目的風(fēng)險。 工程項目風(fēng)險識別的評估 定性風(fēng)險分析 定性風(fēng)險分析包括為了采取進(jìn)一步行動，對已識別的風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先排序的方法。項目的組織可通過 關(guān) 注高優(yōu)先級風(fēng)險來有效改善項目績效。定性風(fēng)險分析是指通過考慮風(fēng)險發(fā)生的概率，風(fēng)險發(fā)生后對項目目標(biāo)的影響和其他因素，對已識別風(fēng)險的優(yōu)先級進(jìn)行評估。 定性風(fēng)險分析通常是為風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃過程確立優(yōu)先級的一種經(jīng)濟(jì)、有效和快捷的方法，并為定量風(fēng)險分析（如果需要該過程）奠定基礎(chǔ)。在項目生命期內(nèi)應(yīng)該對定性風(fēng)險分析進(jìn)行重新審查，以確保其反映項目風(fēng)險的實(shí)時變化。定性風(fēng)險分析過程需要使用風(fēng)險管理規(guī)劃過程和風(fēng)險識別過程的成果。定性風(fēng)險分析 過程完成后，可進(jìn)入定量風(fēng)險分析過程或直接進(jìn)入風(fēng)險吸納應(yīng)對規(guī)劃過程。定性分析的主要方法如下： （ 1）風(fēng)險概率與影響評估 （ 2）概率和影響矩陣 （ 3）風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估 （ 4）風(fēng)險分類 (5) 風(fēng)險緊迫性評估 定量風(fēng)險分析 定量風(fēng)險分析是指對定性風(fēng)險分析過程中作為對項目需求存在潛在重 大影響而排序在先的風(fēng)險進(jìn)行分析。定量風(fēng)險分析過程是對這些風(fēng)險事件的影響進(jìn)行分析，并就風(fēng)險分配一個數(shù)值。定量風(fēng)險分析是在不確定情況下進(jìn)行決策的一種量化方法。定量風(fēng)險分析一般在定性風(fēng)險分析之后進(jìn)行，但是，經(jīng)驗豐富的風(fēng)險經(jīng)理一般在風(fēng)險識別過程之后直接進(jìn)行定量分析。在有些情況下，可能不需要進(jìn)行定量風(fēng)險分析就可以制定出有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。在一個具體項目上，究竟才采用哪一種方法或者同時采用兩種方法，將取決于可用的時間與預(yù)算以及風(fēng)險及其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有： （ 1）數(shù)據(jù)收集和表示技術(shù) ○ 1 訪談 11 訪談技術(shù)用于對分線概率及其對項目目標(biāo)產(chǎn)生的后果進(jìn)行量化。所需的信息取決于采用的概率分布類型。例如，有些常用分布，要求收集樂觀（低）、悲觀（高）與最可能發(fā)生的情況的相關(guān)資料，而其他分布，則要收集平均值與標(biāo)注差的資料。 ○ 2 概率分布 連續(xù)概率分布代表數(shù)值的不確定性，例如，進(jìn)度活動的持續(xù)時間或項目組件的費(fèi)用等。而不連續(xù)分布可用于表示不確定時間，如測試的結(jié)果或決策樹的某種可能選項等。 ○ 3 專家判斷 項目外部或內(nèi)部的專項課題專家，如 工程或統(tǒng)計專家，可對數(shù)據(jù)和技術(shù)進(jìn)行驗證。 （ 2）定量風(fēng)險分析和模型技術(shù) 通用的定量風(fēng)險分析技術(shù)包括： ○ 1 敏感性分析 敏感性分析有助于確定哪些風(fēng)險對項目具有最大的潛在影響。它把所用其他不確定因素保持在基準(zhǔn)值的條件以下，考察項目的每項要素的不確定性對目標(biāo)產(chǎn)生多大程度的影響。敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風(fēng)圖。 ○ 2 預(yù)期貨幣價值分析 ○ 3 決策樹分析 ○ 4 模型和模擬 建設(shè)工程項目風(fēng)險識別的意 義 建設(shè)項目風(fēng)險識別是項目風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，沒有風(fēng)險識別的項目管理是十分盲目和毫無 意義的。只有理想聯(lián)系實(shí)際的進(jìn)行建設(shè) 工程 項目風(fēng)險 識別，才能使項目管理者將注意力集中到具體的項目風(fēng)險上來，才能將具體的項目風(fēng)險因素給項目帶來的危害和機(jī)遇分析出來。所以建設(shè)項目風(fēng)險識別的意義就是： （ 1）為項目管理者今后的管理工作提供強(qiáng)有力的第一手資料。 （ 2）有利于項目管理成員樹立項目管理成功的信心。 （ 3） 有利于確定項目的工作量和分析獲得利潤的厚薄。 （ 4）是系統(tǒng)理論在建設(shè)工程項目管理中的具體體現(xiàn)。 （ 5）為項目管理者提供全面的 必要的信息，是建設(shè)工程項目控制的重要的基 12 礎(chǔ)性工作。 建設(shè)工程項目風(fēng)險識別的特點(diǎn) （ 1）建設(shè) 工 程項目風(fēng)險管理不僅僅是項目經(jīng)理者或者 項目管理部個別人員的事情，而是項目管理部全體人員參與并共同完成的任務(wù)。這主要取決于項目管理部的每一個成員的工作經(jīng)歷和經(jīng)驗都具有風(fēng)險，從而在項目管理過程中存在著風(fēng)險。所以，建設(shè)工程項目風(fēng)險管理具有全員性。 （ 2）建設(shè)工程項目在整個生命周期過程中都具有風(fēng)險，所以，它具有系統(tǒng)性。 （ 3）建設(shè)工程項目具有一次性的特點(diǎn)，但項目風(fēng)險識別卻不是一次性的。它隨著建設(shè)項目的 內(nèi)部條件、外部環(huán)境、項目范圍的變化，項目風(fēng)險識別也要隨時進(jìn)行。所以， 建設(shè)工程項目風(fēng)險管理具有動態(tài)性。