【文章內(nèi)容簡介】 都有局限性，都不能完全奏效。必須綜合運用多種方法、手段和措施，才能以最小的成本將各種不利后果減少到最低程度。 建設工程項目風險管理貫穿于一個工程項目從擬定 規(guī)劃、工程設計、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過程。由于目前工程建設的復雜程度也遠遠超過以往，因而不可避免地面臨一系列風險。另外，由于我國建筑市場發(fā)展不完善，市場主體行為不規(guī)范，工程質(zhì)量事故和施工傷亡事故等是有發(fā)生，使工程風險因素大為增加。如果不采取有效的防范措施，一旦發(fā)生危險，便會造成巨大的經(jīng)濟損失和嚴重的人員傷亡，不但會威脅到工程的順利進行，甚至有可能導致工程徹底失敗。 我國建設工程項目風險管理存在的一些問題 我國的許多建筑施工企業(yè)對風險管理尚處于初步認識和依靠經(jīng)驗積累，方法上簡單操作，缺少規(guī)范 ，有效的科學管理程序，抵御風險能力弱 。 缺乏規(guī)范風險管理信息系統(tǒng) 絕大多數(shù)承包商未能建立起全面 、 完善的風險管理信息系統(tǒng)，對于投標項目投標前的可行性分析不夠，對潛在的投標對象估計不足，有項目就去投標，中標率很低 。 對項目施工過程中不斷發(fā)生的各種變化估計不足，因而風險到來時不能及時做出有效的反應，合理的調(diào)整 。 由于缺乏全面的，可靠的數(shù)據(jù)支持，經(jīng)常憑經(jīng)驗臨時決策處理風險，管理成效低 。 風險管理機制不健全 國內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對風險管理沒有明確的定位，在企業(yè)和項目部的組織結(jié)構(gòu)設置上未考慮風 險管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風險管理職責 。 企業(yè)內(nèi)部風險機制不健全，使得化解 、 抵御風險的能力差，增加了組織結(jié)構(gòu)的運行風險 。 風險管理意識不強 我國施工企業(yè)經(jīng)營者和施工項目管理者的風險意識不強，對風險管理的重要性認識不足，沒有把其作為項目管理的重要內(nèi)容 。 盡管有一些風險管理的措施，但僅限于一些工程質(zhì)量 、 進度 、 安全等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)性和明確的風險管理目標，分布于施工組織設計和施工技術(shù)方案等文件，沒有正式的項目風險 9 管理 。 施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務量 。 忽視施工技術(shù)的管理，更缺乏 專業(yè)風險管理 。 風險管理機制不健全 國內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對風險管理意識淡薄，在企業(yè)和項目部的組織結(jié)構(gòu)設置上未考慮風險管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風險管理職責 。一旦遭遇風險，全企業(yè)上下一團糟，化解 、 抵御風險的能力差，增加組織機構(gòu)的運行風險 。 3 建筑工程項目風險識別與評估 風險的識別過程中應遵循的原則 風險識別是風險管理的首要步驟 ,是指通過一定的方式 ,系統(tǒng)而全面地識別出影響建設工程目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類的過程 ,必要時 ,還需對風險事件的后果作出定性的估計。在風 險的識別過程中應遵循以下原則 : （ 1) 由粗及細 ,由細及粗。由粗及細是指對風險因素進行全面分析 ,并通過各種途徑對工程風險進行分解 ,逐漸細化。而由細及粗是指從工程初始風險清單的眾多風險中 ,根據(jù)同類建設工程的經(jīng)驗以及對擬建建設工程具體情況的分析和風險調(diào)查 ,確定那些對建設工程目標實現(xiàn)有較大影響的工程風險 ,作為主要風險 。 （ 2) 嚴格界定風險內(nèi)涵并考慮風險因素之間的相關(guān)性。 （ 3) 先懷疑后排除。 （ 4) 排除與確認并重。 （ 5) 必要時 ,可做試驗論證。如抗震試驗、風洞試驗等。建設工程風險識別的方法有 :專家調(diào)查法、 財務報表法、流程圖法 ,初始清單法 ,經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風險調(diào)查法 ,風險識別的結(jié)果是建立建設工程風險清單 。 工程項目風險識別的依據(jù) 項目規(guī)劃 包括項目目標 、 范圍 、 費用計劃 、 資源計劃 、 采購計劃 、 進度計劃 、 業(yè)主方和承包商等各方對項目的期望值等 。 工程項目風險管理計劃 它明確了項目組織及成員風險管理的行動方案，規(guī)劃和設計了項目風險管理的過程，指導項目組織選擇風險管理方法 。 歷史資料 包括以前做過的類似工程的工程系統(tǒng)的文件記錄 、 計劃或工作分解 、 進度計劃 、 專家判斷 、 假象分析等資 料，分析這些資料有助于獲取對本項目有借鑒作用的風險信息 。 10 風險種類 一般的風險類型包括管理風險 、 組織風險 、 市場風險 、 技術(shù)風險 、 質(zhì)量風險和法律法規(guī)變更等 。 掌握了各種風險類型的特征規(guī)律，是進行風險識別的基本前提 。 制約因素與假設條件 。 項目可行性研究報告 、 設計等計劃和規(guī)劃性文件是在一定的假設條下完成的，它們一些條件在實施期間可能不成立，這就會增加項目的風險。 工程項目風險識別的評估 定性風險分析 定性風險分析包括為了采取進一步行動，對已識別的風險進行優(yōu)先排序的方法。項目的組織可通過 關(guān) 注高優(yōu)先級風險來有效改善項目績效。定性風險分析是指通過考慮風險發(fā)生的概率，風險發(fā)生后對項目目標的影響和其他因素，對已識別風險的優(yōu)先級進行評估。 定性風險分析通常是為風險應對規(guī)劃過程確立優(yōu)先級的一種經(jīng)濟、有效和快捷的方法，并為定量風險分析（如果需要該過程）奠定基礎。在項目生命期內(nèi)應該對定性風險分析進行重新審查，以確保其反映項目風險的實時變化。定性風險分析過程需要使用風險管理規(guī)劃過程和風險識別過程的成果。定性風險分析 過程完成后，可進入定量風險分析過程或直接進入風險吸納應對規(guī)劃過程。定性分析的主要方法如下： （ 1）風險概率與影響評估 （ 2）概率和影響矩陣 （ 3）風險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估 （ 4）風險分類 (5) 風險緊迫性評估 定量風險分析 定量風險分析是指對定性風險分析過程中作為對項目需求存在潛在重 大影響而排序在先的風險進行分析。定量風險分析過程是對這些風險事件的影響進行分析，并就風險分配一個數(shù)值。定量風險分析是在不確定情況下進行決策的一種量化方法。定量風險分析一般在定性風險分析之后進行，但是，經(jīng)驗豐富的風險經(jīng)理一般在風險識別過程之后直接進行定量分析。在有些情況下，可能不需要進行定量風險分析就可以制定出有效的風險應對措施。在一個具體項目上，究竟才采用哪一種方法或者同時采用兩種方法，將取決于可用的時間與預算以及風險及其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有： （ 1）數(shù)據(jù)收集和表示技術(shù) ○ 1 訪談 11 訪談技術(shù)用于對分線概率及其對項目目標產(chǎn)生的后果進行量化。所需的信息取決于采用的概率分布類型。例如，有些常用分布，要求收集樂觀（低）、悲觀（高）與最可能發(fā)生的情況的相關(guān)資料，而其他分布，則要收集平均值與標注差的資料。 ○ 2 概率分布 連續(xù)概率分布代表數(shù)值的不確定性，例如，進度活動的持續(xù)時間或項目組件的費用等。而不連續(xù)分布可用于表示不確定時間，如測試的結(jié)果或決策樹的某種可能選項等。 ○ 3 專家判斷 項目外部或內(nèi)部的專項課題專家，如 工程或統(tǒng)計專家，可對數(shù)據(jù)和技術(shù)進行驗證。 （ 2）定量風險分析和模型技術(shù) 通用的定量風險分析技術(shù)包括： ○ 1 敏感性分析 敏感性分析有助于確定哪些風險對項目具有最大的潛在影響。它把所用其他不確定因素保持在基準值的條件以下，考察項目的每項要素的不確定性對目標產(chǎn)生多大程度的影響。敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風圖。 ○ 2 預期貨幣價值分析 ○ 3 決策樹分析 ○ 4 模型和模擬 建設工程項目風險識別的意 義 建設項目風險識別是項目風險管理的基礎，沒有風險識別的項目管理是十分盲目和毫無 意義的。只有理想聯(lián)系實際的進行建設 工程 項目風險 識別，才能使項目管理者將注意力集中到具體的項目風險上來，才能將具體的項目風險因素給項目帶來的危害和機遇分析出來。所以建設項目風險識別的意義就是： （ 1）為項目管理者今后的管理工作提供強有力的第一手資料。 （ 2）有利于項目管理成員樹立項目管理成功的信心。 （ 3） 有利于確定項目的工作量和分析獲得利潤的厚薄。 （ 4）是系統(tǒng)理論在建設工程項目管理中的具體體現(xiàn)。 （ 5）為項目管理者提供全面的 必要的信息，是建設工程項目控制的重要的基 12 礎性工作。 建設工程項目風險識別的特點 （ 1）建設 工 程項目風險管理不僅僅是項目經(jīng)理者或者 項目管理部個別人員的事情，而是項目管理部全體人員參與并共同完成的任務。這主要取決于項目管理部的每一個成員的工作經(jīng)歷和經(jīng)驗都具有風險，從而在項目管理過程中存在著風險。所以，建設工程項目風險管理具有全員性。 （ 2）建設工程項目在整個生命周期過程中都具有風險，所以，它具有系統(tǒng)性。 （ 3）建設工程項目具有一次性的特點，但項目風險識別卻不是一次性的。它隨著建設項目的 內(nèi)部條件、外部環(huán)境、項目范圍的變化，項目風險識別也要隨時進行。所以， 建設工程項目風險管理具有動態(tài)性。