【文章內(nèi)容簡介】 ? 業(yè)主履約風險 工程項目施工風險 商務性風險 組織性風險 技術(shù)性風險 ? 合同風險 ? 分包風險 ? 人工漲價風險 ? 材料設備漲價風險 ? 材料設備消耗風險 ? 工程簽證索賠和結(jié)算風險 ? 工程款回收風險 ? 項目合同條件變更風險 ? 成本管理風險 ? 中介機構(gòu)履約風險 ? 監(jiān)理履約風險 社會與環(huán)境性風險 ? 法律法規(guī)風險 ? 自然災害風險 ? 地質(zhì)條件風險 ? 第三方風險 ? 工地環(huán)境風險 ? 工程質(zhì)量風險 ? 項目安全風險 ? 工程工期風險 ? 公司管理風險 ? “四新”應用風險 ? 社會監(jiān)督風險 ? 人員任用風險 ? 資源配置風險 ? 項目風險 ? 管理模式風險 ? 制度風險 ? 信息風險 工程項目風險管理 27 舉例：某公司對公司風險的分類（同項目有關(guān)部分） 戰(zhàn)略風險 ? 指經(jīng)營決策失誤或?qū)Q策執(zhí)行不當給公司造成的導致?lián)p失的可能性 ? 指由于國家、地方政策調(diào)整，導致公司發(fā)生損失的可能性。 政策風險 ? 指市場環(huán)境因素造成的導致?lián)p失的可能性。 市場風險 ? 指交易方不能正常履行合約給公司造成的導致?lián)p失的可能性。 信用風險 ? 由于公司內(nèi)部控制不健全或者失效、運營過程中的操作失誤或疏忽而造成意外損失的可能性 運營風險 ? 指公司在融資、投資、擔保、資產(chǎn)管理、資金支付過程中發(fā)生失誤的而造成損失的可能性。 財務風險 ? 指交易合約不符合有關(guān)法律法規(guī)或承擔不應有的法律責任給公司造成的導致?lián)p失的可能性。 法律風險 — 國家政策宏觀調(diào)控； — 承包項目所在地投資環(huán)境變化、權(quán)力部門干預； — 國內(nèi)外建筑行業(yè)惡性競爭：包括工程圍標、串標等排擠行為、地方行業(yè)壟斷、排外行為等； — 國內(nèi)勞務、建材市場發(fā)生異常：包括市場供應短缺或價格暴漲。 — 建設投資方破產(chǎn)、資金短缺或缺乏誠信，惡意壓價或拖欠； — 供應商、合作方過失或違約； — 工程投標與合同訂立風險：包括投標價計算失誤，或合同存在重大瑕疵； — 工程設計與施工設計風險：包括設計不合理、設計差錯或失誤導致工程質(zhì)量不合要求； — 質(zhì)量與安全管理風險：包括工程質(zhì)量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產(chǎn)安全事故； — 區(qū)域單位管理風險：管理失控，或項目管理組織體系不完善或不能有效運行，導致不能履約 — 員工違規(guī)操作行為：包括對外業(yè)務管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)； — 項目成本管理與費用控制風險：包括成本反映不真實，或費用預算指標分配不當導致資源配 置不合理，或成本、費用支出不合理； — 商務合同中的潛在風險； — 分包、聯(lián)營、合作單位存在履約風險。 工程項目風險管理 28 風險評估是指將辯識出并經(jīng)分類的風險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據(jù) ? 經(jīng)過風險評估，可將風險分為以下幾個等級： Ⅰ 級 嚴重風險 ≤權(quán)重 ≤1 Ⅱ 級 一般風險 ≤權(quán)重 ≤ Ⅲ 級 輕微風險 0≤權(quán)重 ≤ ? 在風險評估階段，可根據(jù)風險的發(fā)生機率以及發(fā)生后可能產(chǎn)生的影響大小，對已識別的風險進行分級。在大多數(shù)項目中，風險數(shù)不勝數(shù)，因此不可能在所有風險上都投入同樣的精力。風險評估的目的就是為了分清風險的輕重緩急，以便為將來如何分配精力提供準則。 ? 對于以上不同等級的風險應給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為 Ⅰ 級的嚴重風險，應進一步分析，給出相應的控制措施；對于被評估為 Ⅱ 級的一般風險，應給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ 級的輕微風險，給予一般管理即可。 概率（可能性） 損失 風險增大 Ⅰ 級 高度風險區(qū) Ⅱ 級 中度風險區(qū) Ⅲ 級 低度風險區(qū) 工程項目風險管理 29 目錄 ? 項目風險管理的概念 ? 項目風險的識別、分析評估 ? 項目風險的應對計劃、措施 ? 項目風險跟蹤、監(jiān)控和管理評價 工程項目風險管理 30 在全面分析評估風險因素的基礎上，制定有效的管理方案是風險管理工作的成敗之關(guān)鍵，方案應詳實、全面、有效 可行、適 用、有效 性原則 經(jīng)濟、合 理、先進 性原則 主動、及 時、全過 程原則 綜合、系 統(tǒng)、全方 位原則 管理方案首先應針對已識別的風險源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。 管理方案涉及的多項工作和措施應力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡捷、手段先進才能顯示出高超的風險管理水平。 遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時采取應對措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現(xiàn)風險管理的特點和優(yōu)勢。 風險管理是一項系統(tǒng)性、綜合性極強的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強。要全面徹底的降低乃至消除風險因素的影響，必須采取綜合治理原則，動員各方力量，科學分配風險責任，建立風險利益的共同體和項目全方位風險管理體系，才能將風險管理的工作落到實處。 風 險 管 理 方 案 的 制 定 原 則 工程項目風險管理 31 風險管理方案是風險應對措施的的編制依據(jù)和內(nèi)容框架 — 項目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容 — 項目組織及個人經(jīng)歷和積累的風險管理經(jīng)驗及實踐 — 決策者、責任方及授權(quán)情況。 — 利益相關(guān)者對項目風險的敏感程度及可承受能力 — 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況 — 可供選擇的風險應對措施 — 項目概況 — 風險識別（分類、風險源、預計發(fā)生時間點、發(fā)生地、涉及面等） — 風險分析與評估（定性和定量的結(jié)論、后果預測、重要性排序等） — 風險管理的工作組織（決策機構(gòu)、管理流程、職責、工作標準、協(xié)調(diào)機制等） — 風險管理工作的檢查評估 ? 風險管理方案的依據(jù)包括： ? 風險管理計劃書內(nèi)容框架 ? 方法： 確定風險管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源，這些內(nèi)容可隨項目階段及風險評估情況作適當?shù)恼{(diào)整 ? 人員： 明確風險管理活動中領(lǐng)導者、支持者及參與者的角色定位、任務分工及其各自的責任、能力要求 ? 時間周期： 界定項目生命周期中風險管理過程的各運行階段及過程評價、控制和變更的周期或頻率 ? 類型級別及說明： 定義并說明風險評估和風險量化的類型級別 ? 基準： 明確定義由誰以何種方式采取風險應對行動 ? 匯報形式： 風險管理各過程中應匯報或溝通的內(nèi)容、范圍、渠道及方式 ? 跟蹤： 規(guī)定如何以文檔的方式記錄項目實施過程中風險及風險管理的過程，風險管理文檔可有效用于對當前項目的管理、監(jiān)控、經(jīng)驗教訓的總結(jié)及日后項目的指導等 風險規(guī)劃的主要內(nèi)容 工程項目風險管理 32 項目風險應對措施應在風險評估的基礎上根據(jù)風險性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取 風險評估 項目風險超過 了可接受水平 項目風險在 接受水平內(nèi) 停止項目 取消項目 拯救項目 項目風險應對方法 回避風險 轉(zhuǎn)移風險 接受風險 減輕風險 ? 潛在風險階段的管理方法 — 一般使用風險規(guī)避的方法，即通過預先采取措施對風險的進程和后果進行 控制和管理 ? 風險發(fā)生階段的管理方法 — 在這一階段通常使用各種風險化解的方法，即風險轉(zhuǎn)化、轉(zhuǎn)移、分擔等對 風險及其后果進行控制和管理 ? 風險造成后果階段的管理方法 — 在這一階段，人們可以采取消減風險后果的措施去降低由于風險的發(fā)生和 發(fā)展所造成的損失 不 同 階 段 的 不 同 方 法 不 同 性 質(zhì) 的 不 同 方 法 工程項目風險管理 33 風險管理的綜合性措施主要有經(jīng)濟性措施、技術(shù)性措施和組織管理性措施等三類 風險管理的綜合性措施 經(jīng)濟性措施 ? 合同方案設計（風險分配方案、合同結(jié)構(gòu)設計、合同條款設計） ? 保險方案設計（引入保險機制、保險清單分析、保險合同談判） ? 管理成本核算 技術(shù)性措施 ? 預測技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、 ? 技術(shù)可靠性分析 組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟、合理、先 進性原則，包括管理流程設計、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標準制定、 人員選配、崗位職責分工，落實風險管理的責任等。還應提倡推廣使用風險管理信息系統(tǒng)等現(xiàn)代管理手段和方法，建立風險預警機制 技術(shù)性措施應體現(xiàn)可行、適用、有效性原則，主要有： 可靠性評估） ? 決策技術(shù)措施（模型比選 、決策程序和決策準則、決策可靠性預評估和效果后評估） 工程項目風險管理 34 只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者成功地管理了風險。項目風險控制的措施和方法主要有 8種 風險回避 風險降低 風險抵消 風險分離 風險分散 風險轉(zhuǎn)移 風險自留 應急計劃 風險控制 損失 概率（可能性） 風險增大 高度風險區(qū) 中度風險區(qū) 低度風險區(qū) 工程項目風險管理 35 風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標 ? 項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失 ? 也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會 ? 經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰 ? 某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高 ? 應用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益 考慮采取此種方法的情況 采用這種控制方法的時機 ? 項目決策階段 采用這種控制方法的利弊 ? 如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風險，不宜采用此項控制方法。 ? 投標報價前，應認真分析業(yè)主所在國的政治、經(jīng)濟狀況，業(yè)主的工程款落實情況和支付信譽 ? 編標報價階段，要熟悉招標文件，做好現(xiàn)場勘查，在單價和總價中考慮風險因素 ? 若發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風險超出自己所能承受的限度，應及時終止項目以規(guī)避風險。 承包商的 風險回避策略 ? 不是所有的風險都能采取回避方法，如自然災害、自然死亡等，是不能回避的 ? 回避一種風險可能會產(chǎn)生一種新風險，如采用優(yōu)質(zhì)材料代替劣質(zhì)材料避免質(zhì)量風險，同時可能引起成本風險。 注意事項 工程項目風險管理 36 風險降低又稱風險減輕，恰當采用可以增加項目成功的概率 ? 制定先進的、經(jīng)濟合理的施工方案，同時擬定經(jīng)濟可行的技術(shù)組織措施計劃 ? 實行全面成本控制： — 降低材料成本，對主要材料實行限額領(lǐng)用 — 健全收料制度，實行三級收料 — 合理組織安排材料的進出場，避免材料的毀損以及增加材料的二次搬運費用 — 降低人工及機械費用 — 改善勞動組織，減少窩工浪費，加強勞動紀律，嚴格控制計時工 — 正確選配和合理利用機械設備，提高機械設備的利用率和完好率，加強現(xiàn)場設備的維修、保養(yǎng)工作，降低大修、經(jīng)常性修理等各項費用的開支，并避免機械設備的閑置 — 加強租賃設備計劃的管理，充分利用社會閑置機械資源，從不同角度降低機械使用費用 ? 降低施工管理費用。根據(jù)施工預算及工期要求，制訂出費用開支計劃，并嚴格按照計劃執(zhí)行。