【文章內(nèi)容簡介】 客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬?..20萬31()1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)2.(A)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。(C)、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，而其資金的來源和用途可疑，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符第二篇：反洗錢考試題庫及答案單項選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用的有（）A。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案 選擇題 單項選擇題《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布的A、國務(wù)院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大。客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)責(zé)報告A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（D）進行報告A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；D、金融機構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款A(yù)、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機關(guān)。金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機構(gòu)洗錢的，原則上處（C）罰款A(yù)、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁； D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。1公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。1對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。1負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機構(gòu)上級部門。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。1以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貨款； D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。1按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處（A）罰款。A、不超過違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下； C、違