【文章內容簡介】 客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬?..20萬31()1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)2.(A)對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。(C)、清算無關的資金，與其實際經營情況不符，且短期內出現大量資金收付，而其資金的來源和用途可疑，銀行業(yè)金融機構可以不報告(D)、清算無關的資金，與其實際經營情況不符第二篇：反洗錢考試題庫及答案單項選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設銀行9．根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規(guī)定13．金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現金支付登記備案規(guī)定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規(guī)范，取現必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A。臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現鈔購入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶 7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現金出現異常變化D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律 反洗錢業(yè)務知識競賽題1答案 選擇題 單項選擇題《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布的A、國務院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大?？蛻敉ㄟ^在境內金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負責報告A、發(fā)卡行； B、業(yè)務辦理行； C、收單行； D、總行。銀行經辦人員發(fā)現張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應填制（D）進行報告A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；D、金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表。金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機關。金融機構違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導致犯罪行為人利用金融機構洗錢的，原則上處（C）罰款A、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結算賬戶收到相應人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數資金往來頻繁； D、經營B股的證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。1公、檢、法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。1對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。(B)A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。1負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機構上級部門。1金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現涉嫌犯罪的，應于發(fā)現之日起（C）內報當地公安局并抄送當地外匯局 A、當日； B、2日； C、3日； D、5日。1以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款； D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。1按規(guī)定，境內不得以外幣計價。境內機構擅自以外幣在境內計價結算的，可處（A）罰款。A、不超過違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下； C、違