chfp理財規(guī)劃師考試介紹(編輯修改稿)
2024-10-14 03:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 裁。制裁措施主要有（）。A．不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試B．吊銷執(zhí)照C．警告D．暫停執(zhí)業(yè)E．罰款【答案】BCDE22．下列關(guān)于理財規(guī)劃的說法正確的有（）。A．是簡單的金融產(chǎn)品銷售B．強調(diào)個性化C．經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)D．通常由專業(yè)人士提供E．是一項長期規(guī)劃【答案】BCDE23．理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則（）。A．整體規(guī)劃B．提早規(guī)劃C．現(xiàn)金保障優(yōu)先D．追求收益優(yōu)于風(fēng)險管理E．消費、投資與收入相匹配【答案】ABCDE24．退休期的理財需求分析包括（）。A．保障財務(wù)安全B．儲蓄和投資C．建立信托D．準(zhǔn)備善后費用E．遺囑【答案】ACDE25．家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）。A．住房消費規(guī)劃B．汽車消費規(guī)劃C．信用卡消費規(guī)劃D．教育支出規(guī)劃E．個人信貸消費規(guī)劃【答案】ABCE三、判斷題（請在正確的題目后的括號內(nèi)畫“√”，在錯誤的題目后括號內(nèi)畫“”，下同）26．理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃，是理性的價值觀和科學(xué)的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。（）【答案】27．理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。（）【答案】√28．對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同，應(yīng)一律對待。（）金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（）【答案】29．當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時，達到了財務(wù)自由。（）【答案】30．為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財規(guī)劃師水平就越高。（）【答案】第三篇：ChFP理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識測試題(8)金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（）【理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識】第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求一、單項選擇題1．理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。A．書面形式B．默示形式C．見證形式D．口頭形式【答案】A2．（）是理財規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分。A．保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群B．與潛在客戶進行會談和溝通C．對潛在客戶進行調(diào)查D．?dāng)U大客戶的范圍【答案】B3．如果客戶雙臂緊抱，說明他們（）。A．是放松的 B．緊張C．不信任規(guī)劃師D．愿意繼續(xù)交談【答案】C4．關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是（）。A．鑒于條款是合同的必備條款B．合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的 C．“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容D．“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)【答案】B5．具有實事求是、仔細、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于（）。A．現(xiàn)實主義者B．理想主義者C．行動主義者D．實用主義者【答案】A6．直覺型客戶的辦公室環(huán)境是（）A．喜歡選擇一些新型的家具B．喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作C．辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)D．辦公桌通常大而亂【答案】A7．按理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)和（）的理財目標(biāo)。A．不必實現(xiàn)B．期望實現(xiàn)C．正常實現(xiàn)D．意外實現(xiàn)金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（）【答案】B8．定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估（）。A．一次B．兩次C．三次D．四次【答案】B9．對方案進行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是（）。A．客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認B．客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認C．情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃D．會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃【答案】C10．在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是（）。A．理財規(guī)劃師的官方建議B．理財規(guī)劃師的個人建議C．理財規(guī)劃機構(gòu)的機構(gòu)檢疫D．客戶的“自我建議”【答案】D11．榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（）。A．外在感應(yīng)型B．內(nèi)在感應(yīng)型C．感官型D．直覺型【答案】C12．政府舉辦的社會保障計劃不包括（）。A．失業(yè)保險B．養(yǎng)老保險C．社會救濟D．企業(yè)年金【答案】D13．企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是（）。A．工傷保險B．基本醫(yī)療保險C．失業(yè)保險D．企業(yè)年金【答案】D14．為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定（），雙方確認該合同不是格式合同。A．爭議條款B．特別聲明條款C．違約責(zé)任D．委托條款金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（）【答案】B15．通常情況下，理財方案的執(zhí)行人是（）。A．客戶本人B．理財規(guī)劃師C．客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士D．理財規(guī)劃師所在機構(gòu)【答案】B二、多項選擇題16．簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合的同時應(yīng)注意（）。A．簽訂合同應(yīng)以所在機構(gòu)的名義，而不能以個人的名義B．理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應(yīng)提請所在機構(gòu)的相關(guān)部門進行修改C．不得向客戶做出收益保證或承諾D．合同簽訂完畢后
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