二級理財規(guī)劃師考試真題(編輯修改稿)
2024-08-29 23:06 本頁面
【文章內容簡介】 裝購置和旅游支出。兒子出生后每月需各種營養(yǎng)、衣物用品費用1500元，二人有一輛市值20萬元的中檔騎車，每月各種養(yǎng)車費用約1500元。馮太太辦的美容卡每年需要12000元，夫婦平均每月的日常生活開支為3000元，馮先生應酬較多，家庭應酬支出平均每月2000元，每年旅游支出1萬元。夫婦二人對金融投資均不是十分在行，兩年前經(jīng)人介紹購買了20萬元的股票，一度增值到40萬元。因此馮先生2007年初又追加投資20萬元，結果經(jīng)歷了股市暴跌，目前市值僅余25萬元。除股票外，馮先生家里有即將到期的定期存款50萬元，活期存款10萬元。家庭期望的年投資回報率為6%。馮先生夫妻除房貸外目前無其他貸款。除了單位繳納的“三險一金”外夫妻二人沒有投保其他商業(yè)保險。目前，馮先生想請理財規(guī)劃師通過理財規(guī)劃為其解決以下問題： 馮先生考慮到目前家庭駕車使用年頭已久，并且兒子長大后，轎車空間已不夠使用，因此希望購買一輛價值40萬元的別克三廂騎車。 馮先生想知道目前只依靠單位福利的風險保障是否完備，如果不足，還需要補充哪些保險。 孩子是夫妻二人的希望，她們希望兒子能著裝成長，接受良好的教育。由于小學和中學階段教育開支并不太大，因此馮先生想請理財規(guī)劃師著重為其解決兒子的高等教育費用問題。兒子還有16年上大學，夫妻二人希望兒子在國內讀完大學后能雙雙到國外留學兩年，預計共需高等教育金120萬元。 盡
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