二級理財規(guī)劃師考試真題-wenkub.com
2025-07-30 23:06 本頁面
【正文】 表2 現(xiàn)金流量表 單位：元客戶： 日期：年收入金額年支出金額工薪類收入房屋按揭還貸馮先生日常生活支出馮太太子女教育費用養(yǎng)車費用獎金收入旅游開支馮先生其他收入總計支出總計年結(jié)余（3） 庫戶財務(wù)狀況的比率分析（至少分析四個比率，以百分數(shù)表示，保留到整數(shù)位）（6分）。工資薪金所得的免征額為1600元。 能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動資產(chǎn)進行有效管理。由于小學和中學階段教育開支并不太大，因此馮先生想請理財規(guī)劃師著重為其解決兒子的高等教育費用問題。除了單位繳納的“三險一金”外夫妻二人沒有投保其他商業(yè)保險。因此馮先生2007年初又追加投資20萬元，結(jié)果經(jīng)歷了股市暴跌，目前市值僅余25萬元。馮先生家庭財務(wù)支出比較穩(wěn)定，除了基本的伙食、交通、通訊費用外，就死不定期的服裝購置和旅游支出。請概述教育儲蓄、教育保險兩種教育金積累方式的優(yōu)缺點？注：匯率為1美元= 得分評分人三、客戶基本資料：馮先生與豐田太生活在一個國際化大都市，今年均32歲，馮先生在外資企業(yè)
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