chfp理財(cái)規(guī)劃師考試介紹-在線瀏覽
2024-10-14 03:48本頁面
【正文】 理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)】第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)一、單項(xiàng)選擇題1．家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。A．是否有穩(wěn)定充足收入B．是否購買適當(dāng)保險(xiǎn)C．是否享受社會(huì)保障D．是否有遺囑準(zhǔn)備【答案】D3．家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。A．退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃B．資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃C．投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃D．稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃【答案】A5．日常生活覆蓋儲(chǔ)備主要是為了（）。A．青年家庭B．中年家庭C．老年家庭D．壯年家庭【答案】D7．下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是（）。A．理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷B．理財(cái)規(guī)劃過程中帶感情色彩C．因?yàn)槭桥笥?，所以在?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒D．對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露【答案】C9．非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)管理理論B．收益最大化理論C．生命周期理論D．財(cái)務(wù)安全理論【答案】C11．青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是（）。A．做好現(xiàn)金規(guī)劃B．做好教育規(guī)劃C．做好稅收籌劃D．做好投資規(guī)劃【答案】A13．在下列理財(cái)工具中，（）的防御性最強(qiáng)。A．職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃B．現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃C．投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃D．現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃【答案】A金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）15．理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到（）。A．是否享受社會(huì)保障B．是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資C．是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備D．是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃E．是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)【答案】ABCDE17．家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有（）。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有（）。A．現(xiàn)金規(guī)劃B．投資規(guī)劃C．風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃D．教育規(guī)劃E．消費(fèi)支出規(guī)劃【答案】ABCDE20．建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括（）。制裁措施主要有（）。A．是簡單的金融產(chǎn)品銷售B．強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C．經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)D．通常由專業(yè)人士提供E．是一項(xiàng)長期規(guī)劃【答案】BCDE23．理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則（）。A．保障財(cái)務(wù)安全B．儲(chǔ)蓄和投資C．建立信托D．準(zhǔn)備善后費(fèi)用E．遺囑【答案】ACDE25．家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括（）。（）【答案】27．理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。（）金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）【答案】29．當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。（）【答案】第三篇：ChFP理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)測試題(8)金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）【理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)】第八章 理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求一、單項(xiàng)選擇題1．理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。A．保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群B．與潛在客戶進(jìn)行會(huì)談和溝通C．對(duì)潛在客戶進(jìn)行調(diào)查D．?dāng)U大客戶的范圍【答案】B3．如果客戶雙臂緊抱，說明他們（）。A．鑒于條款是合同的必備條款B．合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的 C．“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容D．“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)【答案】B5．具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于（）。A．不必實(shí)現(xiàn)B．期望實(shí)現(xiàn)C．正常實(shí)現(xiàn)D．意外實(shí)現(xiàn)金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）【答案】B8．定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。A．一次B．兩次C．三次D．四次【答案】B9．對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是（）。A．理財(cái)規(guī)劃師的官方建議B．理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議C．理財(cái)規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)檢疫D．客戶的“自我建議”【答案】D11．榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（）。A．失業(yè)保險(xiǎn)B．養(yǎng)老保險(xiǎn)C．社會(huì)救濟(jì)D．企業(yè)年金【答案】D13．企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是（）。A．爭議條款B．特別聲明條款C．違約責(zé)任D．委托條款金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）【答案】B15．通常情況下，理財(cái)方案的執(zhí)行人是（）。A．簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義B．理財(cái)規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改C．不得向客戶做出收益保證或承諾D．合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件E．不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息【答案】ABCE17．理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有（）。A．注意語速和長度B．理財(cái)規(guī)劃師要注意詞語的特定意思C．使用親切的話語D．應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心E．盡量使用命令語氣18．理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。A．客戶的收支情況B．資產(chǎn)與負(fù)債情況
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