理財規(guī)劃師學習報告-在線瀏覽
2024-11-16 22:56本頁面
【正文】 的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4E”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。理財規(guī)劃師僅僅學習專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這次學習因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。網(wǎng)整理該文章……理財規(guī)劃師的學習內容理財規(guī)劃師的基本原理，現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃和風險管理、投資規(guī)劃、所得稅規(guī)劃，房產(chǎn)規(guī)劃，子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃及案例分析等。平時多與老師溝通，偶爾和實際聯(lián)系在一起。真的很感謝贛冠培訓學院與贛冠老師的指導和幫助。這短短的七天課程的學習，卻是我的人生中彌足珍貴的七天。在這七天的學習里，我從一個壽險代理人成長為一名清華大學理財規(guī)劃師，在理財專業(yè)的能力角度上用脫胎換骨來形容并不為過。通過這幾天的學習，讓我深刻的認識到，作為一名理財規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險公司工作，保險這個朝陽的行業(yè)未來對于專業(yè)化的要求會越來越嚴格，而我有幸得到這次培訓，讓自己越來越專業(yè)。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理服務的需求也在快速增加。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰Φ娜藛T。而太平人壽這幾年高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險理財產(chǎn)品剛剛涉足，相對于競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍海，我正可以用自己在清華大學的學習成果在這個市場上發(fā)揮自己的專業(yè)。這次學習的科目有很多，雖然七天的時間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會通過不斷的學習和摸索，讓自己掌握這些科目。這些老師專業(yè)生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點，比如，理財規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。這就是專業(yè)的有推銷模式轉換顧問銷售模式。還有黃樺老師所講的稅務籌劃，讓我們知道了我國相關稅制的基本情況，以及我國個人所得稅的稅制和如果籌劃。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險等課程，都讓我學習到以往未涉及到的知識。在這種半開放式的教學模式下，要求學習者必須有明確的學習目的，有更強的選擇辨別能力和更強的自學能力。它不僅提高了我的學習能力，拓寬了我的知識面，而且在不斷的探索過程中，也促使自己學習更多更新的東西，這更進一步豐富了自己的知識。而對于成長而言，則是一個漫長積累的過程，必須要執(zhí)著進取，踏實奮斗，才有望品嘗成功的喜悅。感謝清華這個大集體，它讓我更深刻地明白了自信、自尊，它把自強不息，厚德載物鑄入到我的思想深處，這將是我一生寶貴的財富。定義是定義的邏輯形式被定義項(ds)就是需要明確其內涵的概念。被定義項與定義項之間全同關系的概念類比與類比推理類比推理的公式類比推理的性質整體與部分、一般與特殊課時：8（理論基礎）七、理財計算基礎學習目的：什么是概率？概率與理財規(guī)劃。大綱：住房支出、汽車消費支出、信用卡消費支出金融市場與消費支出財務安全和財務自由課時：4（專業(yè)能力）十二、教育規(guī)劃學習目的：教育儲蓄規(guī)劃大綱：理財從教育儲蓄開始以實現(xiàn)收益最大化為目標提前謀劃大學教育費用及創(chuàng)業(yè)資金課時：4（專業(yè)能力）十三、退休養(yǎng)老規(guī)劃學習目的：如何進行職業(yè)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃的理論基礎職業(yè)規(guī)劃案例分析大綱：退休養(yǎng)老規(guī)劃概念退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性預期壽命的延長、提前退休、社會保障與養(yǎng)老金資金緊張 其他不確定因素：通貨膨脹、市場利率波動、個人和家庭成員的健康狀況、醫(yī)療保險制度的變化等課時：4（專業(yè)能力）十四、投資規(guī)劃學習目的：如何做好投資規(guī)劃概述大綱：投資規(guī)劃概述金融產(chǎn)品定價的一般原理股票投資固定收益證券、信托、外匯銀行理財產(chǎn)品課時：6（專業(yè)能力）十五、風險管理和保險規(guī)劃學習目的：如何做好風險管理與保險規(guī)劃大綱：收集客戶信息提供咨詢服務保險基礎知識保險的基本原則保險合同人身保險產(chǎn)品介紹
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