chfp理財(cái)規(guī)劃師考試介紹-文庫吧資料
2024-10-14 03:48本頁面
【正文】 ．感官型D．直覺型【答案】C12．政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括（）。A．客戶聲明、會(huì)談?dòng)涗?、修訂?zhí)行計(jì)劃、情況說明、方案確認(rèn)B．客戶聲明、情況說明、會(huì)談?dòng)涗?、修訂?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)C．情況說明、會(huì)談?dòng)涗?、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃D．會(huì)談?dòng)涗?、情況說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃【答案】C10．在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是（）。一般來說，理財(cái)規(guī)劃師每年需要對(duì)客戶的理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估（）。A．現(xiàn)實(shí)主義者B．理想主義者C．行動(dòng)主義者D．實(shí)用主義者【答案】A6．直覺型客戶的辦公室環(huán)境是（）A．喜歡選擇一些新型的家具B．喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作C．辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)D．辦公桌通常大而亂【答案】A7．按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分，理財(cái)目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和（）的理財(cái)目標(biāo)。A．是放松的 B．緊張C．不信任規(guī)劃師D．愿意繼續(xù)交談【答案】C4．關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是（）。A．書面形式B．默示形式C．見證形式D．口頭形式【答案】A2．（）是理財(cái)規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的重要組成部分。（）【答案】30．為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。（）【答案】√28．對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。A．住房消費(fèi)規(guī)劃B．汽車消費(fèi)規(guī)劃C．信用卡消費(fèi)規(guī)劃D．教育支出規(guī)劃E．個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃【答案】ABCE三、判斷題（請(qǐng)?jiān)谡_的題目后的括號(hào)內(nèi)畫“√”，在錯(cuò)誤的題目后括號(hào)內(nèi)畫“”，下同）26．理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。A．整體規(guī)劃B．提早規(guī)劃C．現(xiàn)金保障優(yōu)先D．追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理E．消費(fèi)、投資與收入相匹配【答案】ABCDE24．退休期的理財(cái)需求分析包括（）。A．不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試B．吊銷執(zhí)照C．警告D．暫停執(zhí)業(yè)E．罰款【答案】BCDE22．下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有（）。A．電話交談B．互聯(lián)網(wǎng)溝通C．書面交流D．面對(duì)面會(huì)談E．熟人介紹金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）【答案】ABCDE21．如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將愛到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。A．正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益B．正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂C．正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆鶧．正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性E．即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)首先準(zhǔn)則也不相違背【答案】ABC19．以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有（）。A．購買房屋、家具B．增加收入、子女智力開發(fā)營養(yǎng)費(fèi)C．建立應(yīng)急基金D．購買保險(xiǎn)E．建立退休基金【答案】ABCDE18．理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。A．財(cái)務(wù)自主要功能B．財(cái)務(wù)安全C．財(cái)務(wù)自主D．財(cái)務(wù)自由【答案】D二、多項(xiàng)選擇題16．衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當(dāng)?shù)淖》客猓€包括（）。A．固定收益證券B．股票C．期貨D．保險(xiǎn)【答案】D14．單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。A．防守型B．攻守兼?zhèn)湫虲．進(jìn)攻型D．無法確定【答案】C12．理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是（）。A．取消其理財(cái)規(guī)劃師資格B．終生不得執(zhí)業(yè)C．不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試D．罰款【答案】D10．（）是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。A．建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)B．收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)C．建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)金考網(wǎng)理財(cái)規(guī)劃師（）D．建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)【答案】A8．下列違反客觀公正原則的是（）。A．應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活B．應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊?、意外?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊C．應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備D．保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等【答案】A6．基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是（）。A．應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；子?jì)D女教育規(guī)劃B．保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃C．大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；子女教育規(guī)劃D．子女教
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