理財(cái)規(guī)劃師-保險(xiǎn)規(guī)劃-文庫(kù)吧資料
2025-02-12 20:19本頁(yè)面
【正文】 u風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析u風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估u保險(xiǎn)規(guī)劃41《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第二節(jié) 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃第四單元 不同時(shí)期家庭保險(xiǎn)規(guī)劃建議和案例分析三、案例分析（六）丁克家庭的保險(xiǎn)需求u家庭背景：u風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析u風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估u保險(xiǎn)規(guī)劃（七）退休老年家庭的保險(xiǎn)需求（富裕型）u家庭背景：u風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析u風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估u保險(xiǎn)規(guī)劃42《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第二節(jié) 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃第五單元、人壽保險(xiǎn)信托一、含義二、功能及意義三、形式43《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第三節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)施與調(diào)整第一單元 保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)施（一）保險(xiǎn)公司的選擇u1. 公司類型u2. 險(xiǎn)種價(jià)格u3. 經(jīng)營(yíng)狀況u4. 服務(wù)質(zhì)量（二）繳費(fèi)方式選擇u1. 保障類產(chǎn)品選較長(zhǎng)期繳費(fèi)方式u2. 儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)可選短期繳費(fèi)方式u3. 依收入狀況選擇繳費(fèi)方式（三）投保時(shí)點(diǎn)選擇u1. 保險(xiǎn)責(zé)任的真空期u2. 現(xiàn)金是否充裕44《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第三節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)施與調(diào)整第二單元 保險(xiǎn)規(guī)劃調(diào)整 （一）保單退保成本1. 保單現(xiàn)金價(jià)值與退保 保單的現(xiàn)金價(jià)值是指投保人要求解約或退保時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該返還給投保人的實(shí)際金額。這里所說(shuō)的保障金額是指理論上我們有充足的財(cái)力時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備的最為完善的保障。u 無(wú)社保者考慮商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)的優(yōu)先順序?yàn)椋嘿M(fèi)用報(bào)銷(xiāo)型醫(yī)療保險(xiǎn)＞重大疾病保險(xiǎn)＞收入津貼型保險(xiǎn)＞長(zhǎng)期護(hù)理醫(yī)療保險(xiǎn)。29《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第二節(jié) 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃第一單元 影響家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的基本因素三、已有保障水平（一）有社會(huì)保險(xiǎn)者u 一般來(lái)講，擁有社會(huì)醫(yī)保的居民，通過(guò)個(gè)人醫(yī)保賬戶和社會(huì)統(tǒng)籌部分，每年大約有 70% 的醫(yī)療費(fèi)用可以通過(guò)社保報(bào)銷(xiāo)。以健康保障為例來(lái)說(shuō)明已有保障水平對(duì)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)的影響。u（一）爺爺和奶奶u（二）丈夫u（三）妻子u（四）孩子28《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》第二節(jié) 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃第一單元 影響家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的基本因素三、已有保障水平u 在進(jìn)行保障規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮當(dāng)事人已經(jīng)具備的各種保障水平。我們把人生分為 5個(gè)階段，即未成年期、單身期、已婚青年期、已婚中年期和退休老年期。24《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》四、工程保險(xiǎn)（三）工程保險(xiǎn)與其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比具有的特點(diǎn)u 保險(xiǎn)公司可以在一份保單中對(duì)所有參加該項(xiàng)目的有關(guān)各方都給予需要的保障；u 為避免各被保險(xiǎn)人之間相互追償所帶來(lái)的成本，通常附加共同責(zé)任交叉條款，對(duì)每個(gè)被保險(xiǎn)人的被保范圍做出明確的規(guī)定，由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償；u 工程保險(xiǎn)往往同時(shí)承保與工程有關(guān)的責(zé)任保險(xiǎn)。23《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》四、工程保險(xiǎn)（一 )概念u 工程保險(xiǎn)是對(duì)建筑工程、安裝工程及各種機(jī)器設(shè)備因自然災(zāi)害和意外事故造成物質(zhì)財(cái)產(chǎn)損失和第三者責(zé)任進(jìn)行賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)。u 飛機(jī)保險(xiǎn)是以飛機(jī)及其有關(guān)責(zé)任利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的運(yùn)輸工具保險(xiǎn)。通常包括車(chē)輛損失保險(xiǎn)、第三者責(zé)任保險(xiǎn)，以及多種附加保險(xiǎn)。（三）分類 ：u 機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)是運(yùn)輸工具保險(xiǎn)中的主要業(yè)務(wù)，它是以各種以機(jī)器為動(dòng)力的陸上運(yùn)輸工具為保險(xiǎn)標(biāo)的，包括各種汽車(chē)、摩托車(chē)、拖拉機(jī)等。19《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》二、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)（三）主要險(xiǎn)種 根據(jù)貨物運(yùn)輸方式不同，貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)可主要分為：u海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)u陸上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)u航空貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)20《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》三、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)（一）概念u 運(yùn)輸工具保險(xiǎn)是以各種運(yùn)輸工具本身（如汽車(chē)、飛機(jī)、船舶、火車(chē)等）和運(yùn)輸工具所引起的對(duì)第三者依法應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)，主要承保各類運(yùn)輸工具遭受自然災(zāi)害和意外事故而造成的損失，以及對(duì)第三者造成的財(cái)產(chǎn)直接損失和人身傷害依法應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。 18《理財(cái)規(guī)劃師 — 保險(xiǎn)規(guī)劃》二、貨物運(yùn)輸保
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1