如何強化內控合規(guī)文化建設5篇材料(編輯修改稿)
2024-10-13 11:02 本頁面
【文章內容簡介】 銀行經營管理中無處不在。為了更好地控制風險，我們應該像防范交通事故的發(fā)生一樣，研究分析事故發(fā)生的原因，從源頭上遏制事故的發(fā)生，采取主動有效的防范措施，在風險未形成之前將其消滅于萌芽之中，從而有效預防經營風險的來臨。有一個著名的理論適應于銀行業(yè)，那就是“破窗理論”。兩輛一模一樣的汽車，一輛放在比較混亂的街道，另一輛放在中產階級社區(qū)。停放在混亂街道的汽車很快就被偷走了，而停放在中產階級社區(qū)的那輛汽車過了一個星期也安然無恙。后來，這輛車子的窗玻璃被人打破。結果，僅僅過了一個小時，這輛汽車就不見了。這個理論揭示了一個樸素而重要的道理：環(huán)境具有強烈的暗示和誘導性，必須及時修復破損的窗玻璃。否則，很容易導致進一步的損失。很顯然，在一個臟亂差的地方，人們總是毫無顧忌、大聲喧嘩、隨地吐痰的現(xiàn)象隨處可見；而四周寧靜、環(huán)境優(yōu)雅的地方，人們則懂得自我約束、輕聲細語、舉止文明、得體。這就說明了人與環(huán)境之間是一種互動的關系。環(huán)境好，有著不良習慣的人也會有所收斂；環(huán)境差，文明的人也可能做出不文明的舉動來。習慣西方良好秩序的人到了中國也會亂穿馬路就是一個明顯的例子。如果放任不管，久之就會給人一種無序也合理的感覺。那么，在這種公眾麻木不仁的氛圍中，犯罪就會滋生、蔓延。破窗理論對我們銀行加強和完善內部與合規(guī)文化的建設有著十分重要的意義。責任感；對銀行的經營活動缺乏足夠的風險評估；銀行內部各級管理層之間缺乏充足的信息交流等等。合規(guī)文化則是金融機構實施以風險為本管理理念的重要載體，是風險內容管理的重要手段。因此，建設有力的合規(guī)文化，有效地合規(guī)風險管理體系，有利于合規(guī)風險管理的制度就勢在必行。而未能根據(jù)經營特色、時代、地域建立長期有效的合規(guī)機制則會導致銀行業(yè)的重大損失。例如：2004年6月底，花旗銀行中國分行投資業(yè)務主管任克英和顏慶華涉嫌向公司和監(jiān)管機構提供虛假信息被停職；2004年9月，花旗銀行因涉嫌從事洗錢等多項違法業(yè)務被日本金融廳勒令關閉其在日本的私人銀行業(yè)務；2005年初，花旗銀行涉嫌在歐洲市場違規(guī)買賣歐洲國債的事件曝光，使其面臨在多個歐洲國家的處罰和訴訟；2005年3月，花旗銀行再度支付5700萬美元，庭外和解因環(huán)球電訊破產案引發(fā)的集體訴訟；2005年6月，花旗銀行宣布向安然公司的投資者支付20億美元賠償金，以了結后者指控其幫助安然公司做假賬而引發(fā)的集體訴訟??作為全球最大的金融服務公司，花旗銀行公司一年多來在公司業(yè)務、私人銀行、債券交易等諸多不同領域和經營地域多次出現(xiàn)違規(guī)事件，反映了其在全能金融模式和迅速擴張使其合規(guī)風險增大的背景下，花旗銀行本身的合規(guī)文化以及合規(guī)機制建設存在的滯后和不足。合規(guī)包含著深層次的含義，既包括遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，又包含遵守企業(yè)倫理和內部規(guī)定以及社會規(guī)范、誠信和道德行為準則。因此，避免認識上的誤區(qū)就至關重要。例如，不能簡單的把合規(guī)理解為只要不違法，無論做什么都可以；人家那么干，我們也可以這么做；合規(guī)與企業(yè)追求利第四篇：內控合規(guī)內控合規(guī)學習心得體會合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經營意思重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，
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