如何強化內控合規(guī)文化建設5篇材料-展示頁
2024-10-13 11:02本頁面
【正文】 度體系。第四，內控合規(guī)文化一定要強調良好的職業(yè)操守。第三，內控合規(guī)文化一定要突出協(xié)作的內部關系。內控合規(guī)文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設計其建設流程，每個環(huán)節(jié)都應具備具體的實施程序和步驟，以增強建設流程的可操作性。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應在機構內部創(chuàng)造一種員工充分參與的內控文化，還要設定禁止員工逆風險管理價值行事。他們的實踐表明，在內控文化建設中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內控合規(guī)文化建設水平具有重要的借鑒意義：第一，內控合規(guī)文化一定要包含強烈的風險意識。國外銀行業(yè)對內控文化建設可借鑒之處巴塞爾協(xié)議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文化，控制文化的松弛，造成銀行內部缺乏適當?shù)募?。（三）職業(yè)操守缺失。存在內控管理部分環(huán)節(jié)無章可依、內控管理制度滯后和制度執(zhí)行缺乏剛性等問題。再次，在風險控制的責任認定上，認為風險是內控、紀檢監(jiān)察等管理部門的事情，與業(yè)務部門關聯(lián)度不強，管理層監(jiān)督力度不夠，責任不清。對風險還停留在分離、局部的認識層次上。目前，基層銀行對管理風險缺乏全面、系統(tǒng)的認識，尚未形成濃厚的控制文化。任何操作風險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自于所受文化的熏陶。銀行合規(guī)文化不足是風險防范存在問題的重要原因當前，我國銀行案件防范形勢仍然嚴峻，銀行風險防范對中國銀行業(yè)來說是一個十分重要而緊迫的課題。第一篇：如何強化內控合規(guī)文化建設如何強化內控合規(guī)文化建設加強合規(guī)文化是規(guī)范行為一種理念、思維方式以及在這種理念指導下的行為習慣。只有當銀行經營管理者和各級員工形成合規(guī)文化的理念和思維時，銀行風險的防范才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防范的長效機制。銀行內部案件產生的原因，主要在于制度、文化和員工職業(yè)操守方面存在明顯的薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。內控合規(guī)文化不足是銀行風險防范工作存在問題的重要原因，基層銀行內控合規(guī)文化在風險管理中的不足主要體現(xiàn)在以下幾個方面：（一）風險防范意識淡薄，良好的內控合規(guī)文化氛圍沒有建立。首先，缺乏對風險的整體把握。其次，在風險防范上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防范和系統(tǒng)管理。（二）內控制度體系疏漏，內控合規(guī)文化引導機制未能彰顯。此外，內控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內控合規(guī)文化引導機制未能彰顯的重要表現(xiàn)。面對社會變化會、業(yè)務發(fā)展、工作壓力、機會和誘惑，風險事件及案件隨之發(fā)生。西方發(fā)達國家的商業(yè)銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監(jiān)管環(huán)境不同，但在巴塞爾協(xié)議的統(tǒng)一要求下，都從各自的管理實際出發(fā)，逐步形成了各具特色各有側重的操作風險管理流程和內控文化框架。首先，必須明確風險與銀行成本之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。第二，內控合規(guī)文化一定要具有細致的建設流程。同時，整個建設工作要體現(xiàn)動態(tài)持續(xù)、協(xié)調發(fā)展。內控合規(guī)文化的建設必須強調有效的風險管理取決于業(yè)務部門、內部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協(xié)作關系。提升員工素質和職業(yè)道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。一是要保證制度的科學性。要強調制度執(zhí)行的嚴肅性。激發(fā)員工樹立操作風險的防范和規(guī)范意識，使員工明確，首先，風險的防范是銀行核心競爭力的本質體現(xiàn)，是銀行持續(xù)健康發(fā)展的重要基礎，而一個強大的銀行是實現(xiàn)個人利益的根本保證，因此，銀行風險防范符合共同的價值觀。第三，風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業(yè)務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防范操作風險的第一責任人，其行為的合規(guī)與否將直接決定操作風險控制的成效。銀行風險的發(fā)生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業(yè)精神和專業(yè)態(tài)度，風險事件及案件發(fā)生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業(yè)精神和專業(yè)態(tài)度就體現(xiàn)在細節(jié)上?！澳Ч碓诩毠?jié)中”，一時的違規(guī)，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發(fā)芽，形成毒瘤。（四）嚴格隊伍管理筑牢內控合規(guī)文化基石。銀行作為經營貨幣的特殊企業(yè)，這種行業(yè)特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業(yè)操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業(yè)操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那么即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。以管理來激發(fā)員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態(tài)度對待工作，從而表現(xiàn)出高度的職業(yè)責任心和良好的職業(yè)素質，克服違規(guī)行為的發(fā)生。第二篇：內控合規(guī)工作簡報(合規(guī)文化建設健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全
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