【文章內(nèi)容簡介】 體來說，我國關(guān)于信用證欺詐例外的法律制度很有限，也不全面，有待在各方面進(jìn)行補(bǔ)充或制定相關(guān) 專門法，而對此方面，廣東省還尚未有所補(bǔ)充。這使得廣東省在面對受欺詐人對法院提出司法救濟(jì)的申請時(shí)，很難做出非常恰當(dāng)?shù)臎Q定，司法部門處理起來相當(dāng)困難，不能全面維護(hù)好受欺詐人的利益。 面對當(dāng)前信用證欺詐的嚴(yán)峻形勢，為了更好地維護(hù)廣東省外貿(mào)企業(yè)的利益，廣東省有關(guān)廣東省信用證欺詐例外原則探析畢業(yè)論文 10 司法部門正積極行動，調(diào)動各方面對 廣東省當(dāng)前情況進(jìn)行全面調(diào)查，密切配合，根據(jù)廣東省信用證欺詐的特點(diǎn)和廣東省信用證欺詐例外的需要，對信用證欺詐例外原則的實(shí)施出臺一些更適合廣東省情況的更加詳細(xì)可行的規(guī)定或文件，以期在面對廣東省信用證欺詐例外問題時(shí)能夠更好的處理。 廣東省有關(guān)信用證欺詐例外原則可以參照的法律制度及做法 當(dāng)前，由于廣東省對信用證欺詐例外還沒有出臺更詳細(xì)具體的相關(guān)規(guī)定或文件予以補(bǔ)充，所以在出現(xiàn)此方面問題時(shí)，法院除參照我國歷年頒布的各項(xiàng)制度以及國際上相關(guān)法律和做法外，還沒有其他針對廣東省內(nèi)情況所出臺的文件可參考。 我國的相關(guān)法律法規(guī)條文 （ 1） 1989 年最高人民法院《全國沿海地區(qū)涉外設(shè)港澳 經(jīng)濟(jì) 審判工作座談會紀(jì)要》。 1989 年《紀(jì)要》在肯定獨(dú)立抽象 性原則絕對性的基礎(chǔ)上，還確立了以下欺詐原則的框架性的條件：①法院凍結(jié)令僅適用于經(jīng)充分證明的信用證欺詐；②凍結(jié)令不應(yīng)限制信用證下正當(dāng)持票人的收款權(quán)利；③頒發(fā)凍結(jié)令的時(shí)間應(yīng)是不遲于開證行對外確定性的承擔(dān)付款責(zé)任之時(shí)而不是尚未對外付款之時(shí)。 1《紀(jì)要》還指出采用這項(xiàng)保全措施一定要 ,要事先與銀行取得聯(lián)系，必要時(shí)應(yīng)向上級人民法院請示。 （ 2）最高人民法院《關(guān)于慎重處理止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)問題的通知》。 最高人民法院于 1998 年 9 月發(fā)出《關(guān)于慎重處理止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)問題的通知》指出，“在開證行承兌的匯票尚未轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)的情 況下，人民法院可以應(yīng)申請人的申請裁定止付信用證項(xiàng)下的貨款。” （ 3） 20xx 年最高人民法院《關(guān)于嚴(yán)禁隨意止付信用證下款項(xiàng)的通知》。 該通知指出： “①嚴(yán)格堅(jiān)持信用證獨(dú)立性原則。信用證是獨(dú)立于基礎(chǔ)交易的單據(jù)交易，只要受益人所提交的單據(jù)表面上符合信用證的要求，開證行就負(fù)有在規(guī)定的期限內(nèi) 1陳競 《 信 用證欺詐情況下法院發(fā)布止付令的合法性問題研究 》 廣東省信用證欺詐例外原則探析畢業(yè)論文 11 付款的義務(wù)。信用證交易與基礎(chǔ)交易屬于兩個不同的法律關(guān)系，一般情況下不得因?yàn)榛A(chǔ)交易發(fā)生糾紛而裁定止付開證行所開立信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。 ②嚴(yán)格堅(jiān)持信用證欺詐例外原則適用的條件。只有在有充分的證據(jù)證明信用證項(xiàng)下存在欺詐，且銀行在 合理的時(shí)間內(nèi)尚未對外付款的情況下，人民法院才可以根據(jù)開證申請人的請求，并在其提供擔(dān)保的情況下裁定止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。但如果信用證已經(jīng)承兌并轉(zhuǎn)讓或者信用證已經(jīng)議付，仍不得裁定止付。 各級人民法院應(yīng)當(dāng)對止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)高度重視，嚴(yán)禁在不符合條件的情況下隨意裁定止付有關(guān)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，已經(jīng)作出錯誤止付裁定的，相關(guān)人民法院應(yīng)當(dāng)立即予以糾正?！? （ 4） 20xx 年最高人民法院《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干 問題 的規(guī)定》。 20xx 年 11 月 14 日最高人民法院公布，并于 20xx 年 1 月 1 日起實(shí)施的《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干 問題 的規(guī)定》，它是根據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國民事訴訟法》等法律，參照國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》等相關(guān)國際慣例，結(jié)合審判實(shí)踐，就審理信用證糾紛案件的有關(guān)問題而制定的。其中明確而細(xì)致的規(guī)定了信用證欺詐及其法院的司法救濟(jì)的發(fā)式和相關(guān)法定程序。它是 目前 關(guān)于信用證欺詐最權(quán)威的一部司法解釋。其中對信用證欺詐的認(rèn)定做了如下規(guī)定： “第八條 凡有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定存在信用證欺詐： （一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)； （二）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無價(jià)值； （三）受益人和開證申請人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易； （四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形。 第九條 開證申請人、開證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第八條的情形，并認(rèn)為將會給其造成難以彌補(bǔ)的 損害時(shí)，可以向有管轄權(quán)的人民法院申請中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)?！? 廣東省信用證欺詐例外原則探析畢業(yè)論文 12 我國法院針對信用證欺詐所實(shí)施過的具體做法 在處理信用證欺詐方面的問題時(shí)，我們還可以參考我國法院針對信用證欺詐實(shí)施救濟(jì)的以往做法，借鑒一些有益的做法，但同時(shí)也要避免相類似的不當(dāng)?shù)奶幚怼? （ 1）凍結(jié)信用證下款項(xiàng)的支付。 以往的有關(guān)信用證欺詐例外的案例中，法院往往都是采取發(fā)布凍結(jié)令，或者是“凍結(jié)信用證下款項(xiàng)的支付”等做法。凍結(jié)令是一種財(cái)產(chǎn)保全措施，當(dāng)買方發(fā)現(xiàn)有信用證欺詐時(shí)，就會向法院起訴賣方并申請凍結(jié)開證行信用證下的待付款項(xiàng)。 （ 2）海事強(qiáng)制令 海事強(qiáng)制令是海商海事案件中的一項(xiàng)特殊法律手段，根據(jù)《中華人民共和國海事訴訟特別程序法》的規(guī)定，海事強(qiáng)制令是指海事法院根據(jù)海事請求人的申請，在請求人有具體的 海事請求，需要糾正被請求人違反法律規(guī)定或者合同約定的行為，且情況緊急，不立即作出海事強(qiáng)制令將造成損害或者使損害擴(kuò)大的情況下，為使 申請人合法權(quán)益免受侵害，責(zé)令被請求人作為或者不作為的強(qiáng)制措施。 國際上對于信用證欺詐例外的相關(guān)立法及具體做法 學(xué)習(xí)借鑒西方發(fā)達(dá)國家的相關(guān)立法或相關(guān)做法也具有一定意義，由于各國國情和法律傳統(tǒng)都不一樣，所以我們要借鑒的就是一些具有共性的問題，如頒布禁令的條件、欺詐認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)等等。適當(dāng)參照其他國家的成熟經(jīng)驗(yàn)，有利于當(dāng)事人合法權(quán)益的保護(hù)，也有利于我國法律的發(fā)展。 （ 1）英美法系 在英美判例法國家里，古老羅馬法格言“欺詐使得一切無效”是其信用證欺詐例外的理論基礎(chǔ)。 2 于 1972 年正式公布的《美國統(tǒng)一商法典》 是所有成文法規(guī)中對信用證欺詐例外作了詳盡規(guī)定的唯一一部成文法規(guī)。它對促進(jìn)信用證領(lǐng)域的法律和實(shí)務(wù)的發(fā)展起著很大作用。為適應(yīng)信用證實(shí)踐的發(fā)展， 1991 年美國對該法典進(jìn)行修訂， 2 曲田《 論信用證欺詐及信用證欺詐例外原則概述 》 廣東省信用證欺詐例外原則探析畢業(yè)論文 13 并于 1995 年通過。修訂本第 5－ 109 條“欺詐與偽造”中專門對欺詐例外和法院禁令作了規(guī)定。規(guī)定如下： “ ，但其中某項(xiàng)必要單據(jù)屬于偽造或帶有實(shí)質(zhì)上的欺詐性，或者兌付此項(xiàng)提示將為受益人對開證人或申請人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利時(shí)： ①開證人應(yīng)兌付提示，如果提出兌付要求的是（Ⅰ）已善意給付對價(jià)且未得到偽造或?qū)?質(zhì)欺詐通知的被指定人；（Ⅱ）已善意履行保兌責(zé)任的保兌人；（Ⅲ）信用證項(xiàng)下已被開證人或被指定人承兌的匯票的正當(dāng)持票人；（Ⅳ）開證人或被指定人的延期付款義務(wù)的承受人，只要承受人已給付對價(jià)又未得到關(guān)于偽造或?qū)嵸|(zhì)欺詐的通知，而且承受行為又是在開證人或被指定人承擔(dān)延期付款義務(wù)后作出的； ②在任何其他情況下，開證人只要善意行事，即可兌付或拒付提示。 ，或者兌付提示將為受益人對開證人或申請人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利，具有充分管轄權(quán)的法院可以暫時(shí)或永久禁止開證人兌付某一 提示，或者針對受益人或其他人采取其他相類似的補(bǔ)救方法，但以法院查明下述情況為前提： ①開證人承擔(dān)的已承兌匯票或延期付款義務(wù)所適用的法律不禁止此種補(bǔ)救方法； ②因采取補(bǔ)救方法可給予受到不利影響的受益人、開證人或被指定人以充分保護(hù)，使其不遭受損失； ③按照相關(guān)州的法律使某人獲得補(bǔ)救的所有條件已被滿足； ④根據(jù)提交給法院的資料，提出偽造或?qū)嵸|(zhì)欺詐理由的申請人勝訴的可能性更大，而且提出兌付要求的人不符合 a 款第①項(xiàng)的保護(hù)資格?！? （ 2）大陸法系 大陸法系中，德國沒有專門的信用證成文法。德國等大陸法系國家關(guān)于信用證欺詐 例外的理論基礎(chǔ)是根據(jù)其德國民法典的第 242 條誠實(shí)信用原則以及受益人對合同權(quán)利的濫用確立的。 3在瑞士法下，跟單信用證就是商業(yè)信用證，在瑞士商法典和民法典中沒有具體的規(guī)定，主要根據(jù)其民法典中對于指令合同和授權(quán) 3 曲田 《 信用證欺詐及欺詐例 外原則 》 廣東省信用證欺詐例外原則探析畢業(yè)論文 14 付款合同的規(guī)定結(jié)合起來適用于信用證案件。 4對于大陸法系國家，“誠實(shí)信用原則”是現(xiàn)代民法理論及立法和實(shí)踐中普遍遵守的原則。 （ 3）國際上通常使用的救濟(jì)方式 國際上，各國普遍使用的信用證欺詐救濟(jì)方式就是簽發(fā)禁令。一旦法院簽發(fā)了禁令，則銀行在有效時(shí)間內(nèi)就不能付款。一般情況下法院不會給予信用證以禁令，只有 在嚴(yán)格符合以下兩個條件的特別的情況下，作