xx市金融機(jī)構(gòu)綜合管理辦法(試(編輯修改稿)
2025-09-28 14:13 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 實(shí)際履行上述職責(zé)的人員。 第十六條 支付機(jī)構(gòu)擬在XX市設(shè)立分公司從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)在分公司成立之前與人民銀行XX市中心支行進(jìn)行溝通，聽(tīng)取人民銀行XX市中心支行的管理意見(jiàn)，并向人民銀行XX市中心支行提交以下文件、資料： （一）公司法定代表人簽署的書(shū)面報(bào)告； （二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件； （三）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； （四）支付機(jī)構(gòu)法人上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。 公司法定代表人簽署的書(shū)面報(bào)告應(yīng)包含支付機(jī)構(gòu)的基本情況（機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、成立日期、注冊(cè)地址、注冊(cè)資金、股東情況、支付業(yè)務(wù)許可經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況、支付業(yè)務(wù)規(guī)模等）、在寧波地區(qū)從事支付業(yè)務(wù)的可行性研究、授權(quán)支付機(jī)構(gòu)分公司從事支付業(yè)務(wù)的類(lèi)型等。 第十七條 支付機(jī)構(gòu)分公司在開(kāi)辦支付業(yè)務(wù)前應(yīng)向人民銀行XX市中心支行提交備案報(bào)告，備案報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容： （一）支付機(jī)構(gòu)分公司名稱(chēng)、主要負(fù)責(zé)人、辦公地址、擬在XX市內(nèi)從事的支付業(yè)務(wù)類(lèi)型、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)介、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況等； （二）內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括支付業(yè)務(wù)制度及處理流程、支付業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案等； （三）支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)環(huán)境； （四）客戶權(quán)益保護(hù)措施，包括業(yè)務(wù)章程以及與客戶簽訂的協(xié)議格式條款、收費(fèi)事項(xiàng)公告等； （五）備付金管理情況，包括吸收備付金的形式、備付金賬戶名稱(chēng)和開(kāi)戶銀行機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、備付金的支付方式和支付周期、備付金監(jiān)管協(xié)議等； （六）業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃情況，包括產(chǎn)品規(guī)劃、目標(biāo)客戶群、預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)量等； （七）分公司主要負(fù)責(zé)人及支付業(yè)務(wù)聯(lián)系人的聯(lián)系方式，包括姓名、電話號(hào)碼、傳真號(hào)碼、電子郵箱地址等； （八）《XX市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》（見(jiàn)附2）； （九）人民銀行XX市中心支行規(guī)定的其他材料。 第十八條 支付機(jī)構(gòu)分公司從事預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的，還需在備案報(bào)告中披露發(fā)行的各類(lèi)預(yù)付卡的樣卡及其彩色復(fù)印件或掃描件（正、反兩面）。區(qū)分不同卡樣，分別說(shuō)明各類(lèi)卡的適用領(lǐng)域、發(fā)行與銷(xiāo)售方式、受理方式。 第十九條 人民銀行XX市中心支行在支付機(jī)構(gòu)分公司業(yè)務(wù)開(kāi)辦前對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見(jiàn)談話，了解其支付業(yè)務(wù)情況和內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，提出業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)。 第二十條 支付機(jī)構(gòu)分公司高級(jí)管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的支付業(yè)務(wù)知識(shí)，并參加人民銀行XX市中心支行組織的業(yè)務(wù)考試。 第二十一條 人民銀行XX市中心支行對(duì)支付機(jī)構(gòu)分公司的公司治理、內(nèi)部控制、部門(mén)設(shè)置、業(yè)務(wù)管理、技術(shù)環(huán)境、反洗錢(qián)工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況出具處理意見(jiàn)： （一）支付機(jī)構(gòu)分公司在上述方面存在重大風(fēng)險(xiǎn)的，責(zé)令整改并暫緩開(kāi)辦支付業(yè)務(wù)。 （二）支付機(jī)構(gòu)分公司在上述各方面符合規(guī)定要求的，由人民銀行XX市中心支行在《XX市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》上加蓋公章，并在中國(guó)人民銀行互聯(lián)網(wǎng)站XX市中心支行子網(wǎng)站公告支付機(jī)構(gòu)分公司登記備案信息（包括分公司名稱(chēng)、負(fù)責(zé)人姓名、支付業(yè)務(wù)類(lèi)型、聯(lián)系電話、公司住所等）。 第二十二條 支付機(jī)構(gòu)分公司完成備案后10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)憑支付機(jī)構(gòu)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（復(fù)印件）和經(jīng)人民銀行XX市中心支行蓋章的《XX市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)?jiān)诮?jīng)營(yíng)范圍中增加相應(yīng)的支付業(yè)務(wù)類(lèi)型，并將變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照向人民銀行XX市中心支行備案。 第二十三條 支付機(jī)構(gòu)分公司新增支付業(yè)務(wù)類(lèi)型，應(yīng)按照本章規(guī)定另行向人民銀行XX市中心支行備案。 第四章監(jiān)督管理 第二十四條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置放置《支付業(yè)務(wù)許可證》原件。支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置放置支付機(jī)構(gòu)法人《支付業(yè)務(wù)
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