xx市金融機構(gòu)綜合管理辦法(試(編輯修改稿)
2025-09-28 14:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 實際履行上述職責的人員。 第十六條 支付機構(gòu)擬在XX市設立分公司從事支付業(yè)務的，應在分公司成立之前與人民銀行XX市中心支行進行溝通，聽取人民銀行XX市中心支行的管理意見，并向人民銀行XX市中心支行提交以下文件、資料： （一）公司法定代表人簽署的書面報告； （二）《支付業(yè)務許可證》（副本）復印件； （三）法人營業(yè)執(zhí)照復印件； （四）支付機構(gòu)法人上一會計年度經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告。 公司法定代表人簽署的書面報告應包含支付機構(gòu)的基本情況（機構(gòu)名稱、成立日期、注冊地址、注冊資金、股東情況、支付業(yè)務許可經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)設置情況、支付業(yè)務規(guī)模等）、在寧波地區(qū)從事支付業(yè)務的可行性研究、授權(quán)支付機構(gòu)分公司從事支付業(yè)務的類型等。 第十七條 支付機構(gòu)分公司在開辦支付業(yè)務前應向人民銀行XX市中心支行提交備案報告，備案報告應至少包括以下內(nèi)容： （一）支付機構(gòu)分公司名稱、主要負責人、辦公地址、擬在XX市內(nèi)從事的支付業(yè)務類型、高級管理人員簡介、內(nèi)部機構(gòu)設置情況等； （二）內(nèi)部控制及風險防范措施，包括支付業(yè)務制度及處理流程、支付業(yè)務突發(fā)事件應急處置預案等； （三）支付業(yè)務系統(tǒng)運行的技術環(huán)境； （四）客戶權(quán)益保護措施，包括業(yè)務章程以及與客戶簽訂的協(xié)議格式條款、收費事項公告等； （五）備付金管理情況，包括吸收備付金的形式、備付金賬戶名稱和開戶銀行機構(gòu)名稱、備付金的支付方式和支付周期、備付金監(jiān)管協(xié)議等； （六）業(yè)務發(fā)展規(guī)劃情況，包括產(chǎn)品規(guī)劃、目標客戶群、預計業(yè)務量等； （七）分公司主要負責人及支付業(yè)務聯(lián)系人的聯(lián)系方式，包括姓名、電話號碼、傳真號碼、電子郵箱地址等； （八）《XX市支付機構(gòu)分公司支付業(yè)務備案登記表》（見附2）； （九）人民銀行XX市中心支行規(guī)定的其他材料。 第十八條 支付機構(gòu)分公司從事預付卡發(fā)行與受理業(yè)務的，還需在備案報告中披露發(fā)行的各類預付卡的樣卡及其彩色復印件或掃描件（正、反兩面）。區(qū)分不同卡樣，分別說明各類卡的適用領域、發(fā)行與銷售方式、受理方式。 第十九條 人民銀行XX市中心支行在支付機構(gòu)分公司業(yè)務開辦前對其主要負責人進行約見談話，了解其支付業(yè)務情況和內(nèi)部控制制度建設情況，提出業(yè)務和風險管理指導意見。 第二十條 支付機構(gòu)分公司高級管理人員應具備相應的支付業(yè)務知識，并參加人民銀行XX市中心支行組織的業(yè)務考試。 第二十一條 人民銀行XX市中心支行對支付機構(gòu)分公司的公司治理、內(nèi)部控制、部門設置、業(yè)務管理、技術環(huán)境、反洗錢工作進行現(xiàn)場核實，并根據(jù)核實情況出具處理意見： （一）支付機構(gòu)分公司在上述方面存在重大風險的，責令整改并暫緩開辦支付業(yè)務。 （二）支付機構(gòu)分公司在上述各方面符合規(guī)定要求的，由人民銀行XX市中心支行在《XX市支付機構(gòu)分公司支付業(yè)務備案登記表》上加蓋公章，并在中國人民銀行互聯(lián)網(wǎng)站XX市中心支行子網(wǎng)站公告支付機構(gòu)分公司登記備案信息（包括分公司名稱、負責人姓名、支付業(yè)務類型、聯(lián)系電話、公司住所等）。 第二十二條 支付機構(gòu)分公司完成備案后10個工作日內(nèi)應憑支付機構(gòu)的《支付業(yè)務許可證》（復印件）和經(jīng)人民銀行XX市中心支行蓋章的《XX市支付機構(gòu)分公司支付業(yè)務備案登記表》向工商行政管理部門申請在經(jīng)營范圍中增加相應的支付業(yè)務類型，并將變更后的營業(yè)執(zhí)照向人民銀行XX市中心支行備案。 第二十三條 支付機構(gòu)分公司新增支付業(yè)務類型，應按照本章規(guī)定另行向人民銀行XX市中心支行備案。 第四章監(jiān)督管理 第二十四條 支付機構(gòu)應在營業(yè)場所醒目位置放置《支付業(yè)務許可證》原件。支付機構(gòu)分公司應在營業(yè)場所醒目位置放置支付機構(gòu)法人《支付業(yè)務
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