6小議廣西金融監(jiān)管挑戰(zhàn)和策略(編輯修改稿)
2024-09-25 18:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 頻繁，廣西金融呈現(xiàn)出對外日益開放的態(tài)勢。順應世界金融發(fā)展潮流，實現(xiàn)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營是必然的，未來在廣西構建一家金融控股公司也是可行的。而目前廣西現(xiàn)行的金融“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”監(jiān)管體制雖然是由客觀的國情所決定，但這種體制不利于金融創(chuàng)新，抑制了金融業(yè)規(guī)模的擴大、國際競爭力的提高。雖然目前實行分業(yè)經(jīng)營暫時有利于我國金融市場的穩(wěn)定，但在金融自由化和全球化的國際大背景下，混業(yè)經(jīng)營成為全球金融業(yè)發(fā)展的大趨勢，我國國內(nèi)金融控股公司的發(fā)展正是順應混業(yè)經(jīng)營潮流。對于已經(jīng)出現(xiàn)的帶有混業(yè)經(jīng)營色彩和具有多重風險的金融工具以及金融機構，分業(yè)監(jiān)管下的監(jiān)管沖突和監(jiān)管真空的弊端就顯現(xiàn)出來了。因此，金融監(jiān)管能否順利由“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”走向“混業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管”的監(jiān)管體制，是擺在眼前亟待解決的問題。 三、完善廣西金融監(jiān)管對策 （一）轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念。努力由合規(guī)性、機構性監(jiān)管向風險性、功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變 當前廣西乃至我國的金融監(jiān)管內(nèi)容仍以對金融機構的審批和金融機構的合規(guī)性監(jiān)管為主，在監(jiān)管過程中，往往存在重審批、輕管理，重傳統(tǒng)的存貸業(yè)務、輕表外業(yè)務及其他創(chuàng)新業(yè)務的現(xiàn)象。而國際金融監(jiān)管的趨勢是風險監(jiān)管和功能監(jiān)管。功能性監(jiān)管強調(diào)金融產(chǎn)品所實現(xiàn)的基本功能，以金融業(yè)務而非金融機構來確定相應的監(jiān)管機構和監(jiān)管規(guī)則，減少監(jiān)管職能沖突、交叉和監(jiān)管盲區(qū)。功能監(jiān)管更能適應金融混業(yè)發(fā)展趨勢。因此，廣西金融監(jiān)管部門應盡快轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，樹立風險監(jiān)管意識，逐步實現(xiàn)功能性監(jiān)管。 （二）進一步完善監(jiān)管聯(lián)席會議機制 由于銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會分別設置，長期以來，這三大監(jiān)管部門之間政策措施相互重疊或相互抵觸的現(xiàn)象時有發(fā)生，重復檢查、重復監(jiān)管也比較常見，降低了監(jiān)管效率，提高了監(jiān)管成本，同時也形成了不少監(jiān)管漏洞。針對銀行、證券、保險三大監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)機制尚不健全及各自為戰(zhàn)的狀況，2004年5月，廣西銀監(jiān)局、廣西證監(jiān)局和廣西保監(jiān)局召開第一次監(jiān)管聯(lián)席工作會議，決定在廣西轄區(qū)內(nèi)正式建立金融監(jiān)管聯(lián)席會議工作機制。合作機制將促進銀行、證券、保險監(jiān)管機構之間的協(xié)調(diào)配合，發(fā)揮監(jiān)管合力，進一步規(guī)范金融市場，提高監(jiān)管的有效性。該聯(lián)席協(xié)調(diào)機制確立后，極大地促進了廣西金融監(jiān)管效率的提高，避免了一些監(jiān)管盲區(qū)，但是還存在一些問題，一是銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的監(jiān)管信息系統(tǒng)分割，不能實現(xiàn)監(jiān)管信息共享；二是監(jiān)管信息定時報送制度，使得金融監(jiān)管信息的收集效率很
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