對(duì)農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章(編輯修改稿)
2024-09-22 03:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 立與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對(duì)接的支付交易統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)體系，僅靠手工采集以及經(jīng)驗(yàn)識(shí)別大額和可疑資金交易，造成了信用社反洗錢工作量大、效率低，而且不同程度地導(dǎo)致差錯(cuò)發(fā)生，無法做到對(duì)大額、異常支付交易進(jìn)行及時(shí)監(jiān)測(cè)、記錄、分析，嚴(yán)重地阻礙了反洗錢工作的深入有效開展。 人員素質(zhì)不到位。洗錢犯罪屬于高智能犯罪，反洗錢工作需要有一大批精通金融、計(jì)算機(jī)、結(jié)算等專業(yè)知識(shí)的 專業(yè)人才。但由于思想認(rèn)識(shí)、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與經(jīng)費(fèi)支持等諸多方面的原因，目前農(nóng)村信用社既沒有現(xiàn)實(shí)的能勝任或者說適應(yīng)反洗錢工作的專業(yè)人才，又無法形成一個(gè)良好的反洗錢人才的培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制，造成農(nóng)村信用社反洗錢人員素質(zhì)不高，反洗錢人才匱乏， 第 3 頁(yè) 共 4 頁(yè) 使該項(xiàng)工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動(dòng)型狀態(tài)，而難以達(dá)到主動(dòng)性、深入性、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。 二、農(nóng)村信用社加強(qiáng)反洗錢工作的對(duì)策 加強(qiáng)宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識(shí)。重點(diǎn)是要突出反洗錢
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