對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章(編輯修改稿)
2025-09-22 03:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 立與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對接的支付交易統(tǒng)計與監(jiān)測體系，僅靠手工采集以及經(jīng)驗識別大額和可疑資金交易，造成了信用社反洗錢工作量大、效率低，而且不同程度地導(dǎo)致差錯發(fā)生，無法做到對大額、異常支付交易進行及時監(jiān)測、記錄、分析，嚴重地阻礙了反洗錢工作的深入有效開展。 人員素質(zhì)不到位。洗錢犯罪屬于高智能犯罪，反洗錢工作需要有一大批精通金融、計算機、結(jié)算等專業(yè)知識的 專業(yè)人才。但由于思想認識、技能培訓、人才引進與經(jīng)費支持等諸多方面的原因，目前農(nóng)村信用社既沒有現(xiàn)實的能勝任或者說適應(yīng)反洗錢工作的專業(yè)人才，又無法形成一個良好的反洗錢人才的培養(yǎng)和成長機制，造成農(nóng)村信用社反洗錢人員素質(zhì)不高，反洗錢人才匱乏， 第 3 頁 共 4 頁 使該項工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動型狀態(tài)，而難以達到主動性、深入性、實質(zhì)性的介入型狀態(tài)。 二、農(nóng)村信用社加強反洗錢工作的對策 加強宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責任意識。重點是要突出反洗錢
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