獨家原創(chuàng)-銀行降低金融風(fēng)險調(diào)研報告(編輯修改稿)
2024-09-21 19:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的 合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的 “ 五雙三分管 ” 制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、 atm 機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點 “ 人離機退、章證入柜上鎖 ” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。 觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。 特別是要經(jīng)常對 “ 十種人 ”（涉嫌 “ 黃、賭、毒 ” 的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒 第 4 頁 共 6 頁 股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。 三、規(guī)范操作，加強內(nèi)部管理控風(fēng)險 進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的 漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、
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