5商行保險業(yè)務管控策略(編輯修改稿)
2024-09-11 20:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 用收支兩條線管理，不得以保費收入抵扣代理手續(xù)費。代理手續(xù)費收入要全額入賬，嚴禁賬外核算和經(jīng)營。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外索取或接受保險公司及其工作人員給予的其他利益。 商業(yè)銀行不 得以招標方式盲目抬高代理手續(xù)費率，不得簽訂或變相簽訂代理手續(xù)費的保底條款。手續(xù)費按已實際發(fā)生的代理業(yè)務進行結(jié)算，不得要求保險公司預支手續(xù)費。 保險公司、商業(yè)銀行應優(yōu)化銀保渠道業(yè)務結(jié)構(gòu)，加大期繳型、保障型保險產(chǎn)品的銷售力度，控制躉繳型、投資型保險產(chǎn)品的銷售種類和規(guī)模。保險公司、商業(yè)銀行在業(yè)務考核和績效評估中應將期繳型、保障型保險產(chǎn)品列入重點范疇，給予傾斜政策。 保險公司、商業(yè)銀行應加強對銷售人員的培訓，確保銷售人員熟悉所銷售產(chǎn)品的特性，全 面客觀介紹產(chǎn)品的保險責任、投資風險、費用扣除、猶豫期等權(quán)利義務。銀行銷售人員應定期接受保險公司組織的產(chǎn)品培訓和銷售技術(shù)培訓。保險公司、商業(yè)銀行應制定標準合規(guī)的產(chǎn)品銷售話術(shù)，在銷售過程中主動告知投資型保險產(chǎn)品的投資風險，不得片面強調(diào)保險產(chǎn)品的投資收益。 第 4 頁 共 6 頁 保險公司銀保專管員和銀行銷售人員應取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》方可上崗工作。從事投資連結(jié)保險業(yè)務的銀保專管員和銀行銷售人員應參加保險行業(yè)協(xié)會組織的投資連結(jié)
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