【文章內容簡介】 在保單管理人員之間，是否有對最佳做法的有效的知識傳遞和共享機制？86. 目前保單管理的結構和流程是否在某些方面阻礙了知識共享？對市場機遇的反應87. 本地化的保單管理是否增加了你們對市場機遇的辨別和反應能力？員工保留/培訓88. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證保單管理人員的持續(xù)發(fā)展？89. 保單管理服務人員和后臺支持人員的在職率如何？與市場平均水平相比如何？90. 你們采取了什么措施保證保單管理關鍵人員的在職率？成本管理91. 你們是否獲取每個保單的管理成本的信息？與市場平均水平相比如何？92. 在保單管理中，你們考慮或實施了什么措施降低成本？降低業(yè)務風險93. 有沒有重大方針政策變革的可能，可以影響到保單管理？對收入的影響94. 在保單管理流程中，有沒有增加收入的機會？95. 在客戶服務中心，有沒有收入增長的機會？6. 投資和資產管理78. 投資管理結構如何？79. 請描述你們對于投資和資產管理的流程，包括如下方面：80. 資產范圍定義、預測和規(guī)劃81. 個人資產管理（資質、商談、財務管理等）82. 資產選擇（資產組合、風險、估價等）83. 交易流程（訂單、文檔、帳務和科目合并）84. 資產監(jiān)控、分析和評估85. 你們的財務關帳周期是多長？這個流程中什么導致了延遲？86. 在資產管理方面，你們是否受到法規(guī)限制？87. 如果你的業(yè)務超出了自己當?shù)氐慕缦蓿顿Y和資產管理活動如何管理？什么因素驅使在不同的地域進行不同的職能？88. 投資和資產管理有多少員工？分布在哪里？這些職能是集中的嗎？或由一個總部辦公室統(tǒng)一管理？89. 投資和資產管理哪些部分是自動的，哪些是人工的，哪些可以自動化，自動化如何增加生產率？90. 有沒有應用系統(tǒng)支持投資管理活動？如果有，是什么系統(tǒng)？91. 對這個領域，你們是否制定了標準？如果有，請描述。滿足這些標準，取得成功的關鍵是什么？共享服務驅動因素專業(yè)技能的獲取96. 掌握投資管理技能的專業(yè)人員在當?shù)厥欠窈茈y獲??？97. 在投資管理方面，你是否被要求必須從本地獲得人力資源？經濟規(guī)模98. 在投資管理中，是否有機會降低人員或管理費用？99. 投資管理的集中化是否為經濟規(guī)模提供了機會？法規(guī)100. 在境外進行投資管理，是否存在法規(guī)限制？知識共享101. 在投資管理人員中，是否存在對最佳業(yè)務實踐進行有效的知識傳遞和共享機制？102. 目前投資管理的結構和流程是否在某種程度上阻礙了知識共享？對市場機遇的反應103. 本地化的投資管理是否可以增加對新投資機會辨別并做出反應的能力？員工保留/培訓104. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證投資管理人員的持續(xù)發(fā)展？105. 投資管理人員的在職率怎么樣？與市場平均水平相比如何？106. 你們采取了什么措施，保證投資管理的關鍵人員的在職率？成本管理107. 對于降低投資管理費用，你們考慮或實施了什么措施？降低業(yè)務風險108. 在投資管理方面是否存在重大的法規(guī)或政策變化?109. 在境外進行投資管理是否會顯著增加或減少投資風險?110. 你是否采取了措施，以降低投資管理方面的風險？對收入的影響111. 本地化的投資管理業(yè)務能否有助于確認收入增加的機遇？7. 收付費92. 請描述收付費流程，包括下列活動：93. 帳單/憑證生成，包括貸款付款（帳單，票據(jù)的使用）94. 匯款處理、會計、簿記、和科目合并（包括差異處理）95. 收費，對未付保費情況的記錄（保單失效）和保單放棄（包括向保單持有人或代理人發(fā)催款信）96. 帳單和憑證生成的頻率是多少？97. 您使用的收費方式有哪些（現(xiàn)金、支票、信用卡、柜臺付款、EFT、ATM等）？每種方式占保費收入的百分比是多少？98. 是否使用付款獎勵? 如果有，如何進行獎勵的發(fā)放和處理？99. 如果你的業(yè)務超出了自己當?shù)氐慕缦蓿崭顿M活動如何管理？什么因素驅使在不同的地域進行不同的職能？100. 在收付費過程中，代理人的角色是什么？101. 收付費業(yè)務有多少員工？分布在哪里？您是如何衡量、評估和計劃這些人員需求的變化？102. 收付費業(yè)務哪些部分是自動的，哪些是人工的，哪些可以自動化，自動化如何增加生產率？103. 有沒有應用系統(tǒng)支持收付費活動？如果有，是什么系統(tǒng)？104. 對這個領域，你們是否制定了標準？如果有，請描述。滿足這些標準，取得成功的關鍵是什么？共享服務驅動因素客戶服務112. 您是如何根據(jù)不同國家/地區(qū)，提供定制的收付費服務？ 113. 本地化/區(qū)域性的帳單服務是否可以向你的客戶提供更好的服務？114. 本地化/區(qū)域性的付費服務是否可以向你的客戶提供更好的服務？115. 本地化/區(qū)域性的收費服務是否可以向你的客戶提供更好的服務？116. 本地化的收付費業(yè)務人員是否影響對客戶的反應速度？117. 你們是否考慮或實施了改進措施，改善收付費的客戶服務？專業(yè)技能的獲取118. 由于帳單業(yè)務在國內的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費業(yè)務的專業(yè)人員？119. 由于付費業(yè)務在國內的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費業(yè)務的專業(yè)人員？120. 由于收費業(yè)務在國內的特殊性，要求必須從本地招聘了解收付費業(yè)務的專業(yè)人員？經濟規(guī)模121. 在帳單、收費、付費管理中，有沒有機會降低人員或管理的費用？122. 帳單管理流程的集中化是否為經濟規(guī)模提供了機會？123. 收費管理流程的集中化是否為經濟規(guī)模提供了機會？124. 有沒有機會將帳單管理和收費管理自動化？125. 有沒有機會將帳單管理和收費管理外包？法規(guī)126. 從國外提供帳單管理的服務，對此有什么法規(guī)限制？127. 從國外提供收費管理的服務，對此有什么法規(guī)限制？128. 通過銀行、郵局、或者其他外部付款處理機構進行付款的收集，對此有何法規(guī)限制？知識共享129. 在收付費管理人員之間，是否有對最佳業(yè)務實踐的有效的知識傳遞和共享機制？130. 目前收付費管理的結構和流程是否在某些方面阻礙了知識共享？對市場機遇的反應131. 本地化的帳單管理是否增加了你們對市場機遇的辨別和反應能力？132. 本地化的收費管理是否增加了你們對市場機遇的辨別和反應能力？員工保留/培訓133. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證收付費人員的持續(xù)發(fā)展？134. 收付費人員的在職率如何？與市場平均水平相比如何？135. 你們采取了什么措施保證收付費關鍵人員的在職率？成本管理136. 在收付費管理中，你們考慮或實施了什么措施降低成本？降低業(yè)務風險137. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到帳單管理？138. 有沒有重大方針政策變革的可能，可能影響到收款管理？139. 無法有效管理和控制收付費業(yè)務所帶來的風險是什么？對收入的影響140. 本地化的帳單管理業(yè)務是否有助于確定收入增長的機會？141. 本地化的收款管理業(yè)務是否有助于確定收入增長的機會？8. 理賠流程105. 描述理賠處理流程。 包括下列的活動：106. 理賠確認(包括建立死亡信息)和評價合格107. 理賠調查和文件108. 理算，遞交和文件109. 理賠支付以及保單狀態(tài)和金融記錄更新110. 聯(lián)系再保險人111. 必要時，進行訴訟112. 保單持有人如何評價理賠處理服務嗎？ 他們認為服務及時，核保一次通過，單一的聯(lián)系人，服務范圍的廣度等等對他們有價值嗎？113. 如果你的業(yè)務超出了自己當?shù)氐慕缦?，理賠處理活動如何管理？什么因素驅使在不同的地域進行不同的職能？114. 多少比例的理賠需要訴訟或其他輔助的支持？115. 理賠業(yè)務有多少員工？分布在哪里？全職的工作人員所占的比例是多少？按照理賠業(yè)務量臨時招聘的人員所占的比例是多少？116. 理賠業(yè)務哪些部分是自動的？哪些可以自動化？自動化如何增加生產率？有沒有應用系統(tǒng)支持理賠活動？117. 對這個領域，你們是否制定了標準？如果有，請描述。滿足這些標準，取得成功的關鍵是什么？共享服務驅動因素客戶服務142. 您是如何根據(jù)不同國家/地區(qū)，提供定制的理賠服務？ 143. 本地化/區(qū)域性的理賠服務是否可以向你的客戶提供更好的服務？144. 本地化的理賠人員是否有助于提高對客戶的反應速度？145. 你們