物流銀行與融資物流業(yè)務概述(編輯修改稿)
2025-03-26 11:13 本頁面
【文章內容簡介】 保證金賬戶轉入銀行，從而帶動銀行期貨交易結算等中間業(yè)務的發(fā)展，提高綜合競爭力。 ? 3．標準倉單質押貸款的風險 ? （ 1）質押物市值波動風險。質押物市值波動風險是指，在標準倉單質押期間，由于標準倉單的市值下跌而使銀行可能面臨質押物不足額的風險。 ? （ 2）質押物缺失風險。所謂質押物缺失風險包括兩層含義 :一是若在標準倉單質押期間發(fā)生倉單遺失或出質人惡意掛失倉單等情況，將使銀行面臨質押無效的風險 。二是貨物倉儲保管不善而給標準倉單的持有人造成損失的風險。 ? （ 3）質押物處置風險。質押物處置風險是指，當借款人不能按期歸還貸款本息，或因其他違約行為而由銀行處置質押倉單時，銀行可能面臨無法將質押物順利變現(xiàn)以足額收回貸款的風險。能否科學地評估質押物的市值直接關系到能否足額收回貸款。 四、 保兌倉業(yè)務具體流程操作 ? 1．質押形成 ? 銀行和出質人簽訂《倉儲保管協(xié)議》，監(jiān)管方、出質人、質權人三方簽訂適用于動產質押買方信貸業(yè)務的《動產質押監(jiān)管合作協(xié)議》； ? 2．質物出庫 ? 出質人向質權人補充或追加一定數(shù)額保證金后，可以向質權人申請?zhí)崛〔糠只蛉抠|物。 ? 3．質押解除 ? 同動產質押。出質人歸還全部質押貸款；質權人出具《解除質押監(jiān)管通知書》，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方 。 質押監(jiān)管人員檢查質權人簽字蓋章的《解除質押監(jiān)管通知書》，簽字后提交操作部經理審核簽字；監(jiān)管方根據(jù)出質人的要求辦理貨物出庫手續(xù)，此筆質押解除作業(yè)完成。 ? 4．保兌倉業(yè)務的風險與控制 ? （ 1）風險內容。動態(tài)監(jiān)管的貨物，出質人提供的進出庫單據(jù)是貨物置換的憑證，有的監(jiān)管員缺乏單據(jù)管理意識，不能按期制訂，因單據(jù)不齊全造成置換憑證缺失。 ? （ 2）控制措施。動態(tài)監(jiān)管時，質物清單、置換通知書、解除質押通知書是貨權轉移的重要依據(jù)，因出質人貨物全部出質（包括超過質押量部分），所以出質人進出庫單據(jù)也是貨物置換的憑證，要求與向銀行提供的單據(jù)一樣管理，按期裝訂成冊。 ? 5．開證監(jiān)管 ? （ 1）簽訂協(xié)議。 ? （ 2）單據(jù)交付。 ? （ 3）報關報檢。 ? （ 4）質押形成。 ? （ 5）質物出庫。 ? （ 6）質押解除。 五、 海陸倉業(yè)務具體流程操作 ? 1．海陸倉業(yè)務概述 ? 海陸倉業(yè)務是指在傳統(tǒng)“倉單質押”融資模式基礎上，建立在真實的貿易背景下，發(fā)展成為綜合“貨物在途運輸質押融資監(jiān)管”模式與“倉單質押”模式為一體的，基于企業(yè)商業(yè)貿易與供應鏈條、從貨物起運地至目的地，融“倉儲質押監(jiān)管、陸路運輸監(jiān)管、鐵路運輸監(jiān)管、沿海運輸監(jiān)管、遠洋運輸監(jiān)管”等任意組合的供應鏈全程質押融資監(jiān)管模式。 ? 2．海陸倉業(yè)務的作用 ? 一是通過中遠物流的全程參與，提供監(jiān)管，通過質押的方式，幫助生產企業(yè)有效縮短資金使用周期，提高資金流轉速度；二是中遠物流扮演銀行和中小企業(yè)橋梁的角色，幫助銀行將融資服務真正傳導到中小企業(yè)；三是可幫助銀行有效提升融資過程中的信用風險控制力。 ? 3．具體操作流程 ? （ 1）三方簽訂《進口貨物監(jiān)管和質押協(xié)議書》，第三方物流接受銀行委托，根據(jù)協(xié)議內容承擔監(jiān)管責任。 ? （ 2）進口商向銀行提交相關資料，申請授信額度。 ? （ 3）經銀行有關審批部門核定授信額度，與進口商簽訂《授信協(xié)議》，同時進口商提交一定金額的保證金，申請開立信用證。 ? ，放行相應貨物。 ? （ 4）國內第三方物流企業(yè)需與其國外裝貨港代理公司聯(lián)系，國內銀行也該與國外通知行保持聯(lián)系。 ? （ 5）國外出口商將貨送至港口，按信用證要求發(fā)貨，國外物流代理公司進行裝貨，裝完船后，出口商并向進口商銀行寄送全套單據(jù)，第三方物流企業(yè)便開始進行在途監(jiān)管。 ? （ 6）進口商銀行收到并持有全套單據(jù)，經進口商確認后，銀行簽發(fā)《單據(jù)交接通知》并第三方物流企業(yè)簽收，信用證項下，銀行辦理付款。 ? （ 7）貨物在途監(jiān)管過程中，第三方物流企業(yè)需確保貨物的安全。在船舶抵港前， 船代需進行船舶進港申報，等船舶靠岸后由貨代安排船舶卸貨、換單、進口清關商檢等事宜。 ? （ 8）進口商銀行可在進口商需要時，向其提供一定量的貸款，以作為通關繳稅的費用。 ? （ 9）收到貨物后，第三方物流企業(yè)履行貨物報檢及通關手續(xù)，將貨物運至指定倉儲地點。 ? （ 10）第三方物流企業(yè)簽發(fā)以銀行作為質權人的《進倉單》，銀行與進口商共同在第三方物流企業(yè)辦理交接登記，由第三方物流企業(yè)按照合同規(guī)定監(jiān)管質押貨物，進入現(xiàn)貨質押流程。 ? （ 11）進口商根據(jù)其生產 /銷售計劃安排提貨，在提貨前都必須歸還銀行相對應的貨款， 第三方物流企業(yè)在審核銀行簽發(fā)的《出庫單》無誤 ? 海陸艙業(yè)務模式 ? （ 1）內貿集裝箱模式。
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1