王廣謙中央銀行學第三版第11章中央銀行對外金融關(編輯修改稿)
2025-03-19 12:44 本頁面
【文章內容簡介】 出指導原則，而不再制定細則。– 新的資本充足結構引入了市場制約作為強化銀行體系健全的杠桿。– 新結構同時還強調了健全的會計與貸款定價過程在建立資本目標中的基礎作用，并強力鼓勵監(jiān)管者推行這一健全過程– 新結構將風險管理的范圍在完全合并的基礎上，擴大到整個銀行集團– 巴塞爾委員會也正致力于澄清對銀行在新的金融業(yè)務領域內投資的規(guī)定，并與這兩個行業(yè)的監(jiān)管者協(xié)同工作，以協(xié)調資本充足標準3．巴塞爾協(xié)議的作用與影響– （ 1）巴塞爾協(xié)議為國際金融監(jiān)管提供了統(tǒng)一的標準和方法，使金融監(jiān)管的國際協(xié)作成為可能和必然。– （ 2）巴塞爾協(xié)議提出了以資本充足性管理為的風險資產管理模式，從資本構成及資產風險權數(shù)來控制銀行資產的風險，增強銀行的穩(wěn)定性，為國際銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風險控制手段。– （ 3）巴塞爾協(xié)議將銀行的表外項目納入了銀行資產管理范圍，減少了表外業(yè)務急劇擴張給銀行帶來的風險，是銀行風險管理的最大突破，有利于銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。n 發(fā)展中國家實施巴塞爾協(xié)議應有自己的規(guī)劃，根據(jù)自己的國情量力而行。n 中國銀監(jiān)會在 2023年宣布，根據(jù)中國目前的情況，將暫不實施新巴塞爾協(xié)議，而繼續(xù)實施老的協(xié)議。 (二 )有效銀行監(jiān)管的核心原則n 各國都已意識到，對金融風險的防范客觀上需要加強監(jiān)管的國際合作，在全球范圍內提高監(jiān)管的整體水平。n 盡管巴塞爾協(xié)議的執(zhí)行已經(jīng)在一定程度上降低了銀行信貸風險，但以金融衍生工具為主的市場交易風險仍經(jīng)常發(fā)生，這說明公靠資本充足率的規(guī)定已不足以充分防范金融風險。n 巴塞爾委員會基于這一現(xiàn)實– 1997年推出了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》– 1999年公布了《核心原則評價方法》– 2023年底開始對這兩個文件進行修訂n 巴塞爾核心原則規(guī)定了有效監(jiān)管體系應遵循的二十五條原則。n 修訂后的核心原則能更好地反映各國不同的金融體系和監(jiān)管經(jīng)驗，廣泛適用于所有國家和不同的金融體系。n 修訂后的核心原則仍側重銀行監(jiān)管。 n 修訂后的巴塞爾核心原則將更加靈活，有助于發(fā)達國家和發(fā)展中國家強化銀行監(jiān)管。第三節(jié) 中央銀行貨幣政策的國際協(xié)調一、國際貨幣體系的發(fā)展與變化（一）國際貨幣體系的定義及內容n 國際貨幣體系是指國際間的貨幣安排，即由國際間資本流動及貨幣往來引起的貨幣兌換關系和相應的國際規(guī)則或慣例組成的有機整體。n 國際貨幣體系的主要內容包括以下四個部分：– – – – 國際貨幣體系的發(fā)展歷程n 從歷史的發(fā)展看，國際貨幣體系共走過了三個有影響的歷史階段–金本位體系–布雷頓森林體系–牙買加體系n 金本位作為一種貨幣制度最早出現(xiàn)在英國，但金本位成為一種國際貨幣制度則是開始于1880年，一直持續(xù)到 20世紀 30年代為止。n 法定平價、黃金輸送點 、 “物價 ——黃金流動機制 ”。n 金本位本身并不是一個健全的國際貨幣體系，終于在 20世紀 30年代以英國為首，陸續(xù)放棄了金本位制度。n 二戰(zhàn)以后，美、英等國從自身利益出發(fā)建立了以固定匯率為基本特征的國際貨幣體系即布雷頓森林體系。n 該體系的主要內容有以下幾個方面：– 第一，建立 “雙掛鉤 ”匯兌平價體系– 第二，各國貨幣當局有責任在外匯市場上買賣外匯以維持本國貨幣和美元的固定匯率– 第三，國際貨幣基金組織擔當了維護布雷頓森林體系的責任。n “美元危機 ”n 1973年承認 “布雷頓森林時代結束了 ”。n 各國于 1976年 1月達成 “牙買加協(xié)定 ” 1976年 4月，
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