王廣謙中央銀行學(xué)第三版第11章中央銀行對外金融關(guān)(編輯修改稿)
2025-03-19 12:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 出指導(dǎo)原則，而不再制定細(xì)則。– 新的資本充足結(jié)構(gòu)引入了市場制約作為強(qiáng)化銀行體系健全的杠桿。– 新結(jié)構(gòu)同時(shí)還強(qiáng)調(diào)了健全的會(huì)計(jì)與貸款定價(jià)過程在建立資本目標(biāo)中的基礎(chǔ)作用，并強(qiáng)力鼓勵(lì)監(jiān)管者推行這一健全過程– 新結(jié)構(gòu)將風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍在完全合并的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大到整個(gè)銀行集團(tuán)– 巴塞爾委員會(huì)也正致力于澄清對銀行在新的金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)投資的規(guī)定，并與這兩個(gè)行業(yè)的監(jiān)管者協(xié)同工作，以協(xié)調(diào)資本充足標(biāo)準(zhǔn)3．巴塞爾協(xié)議的作用與影響– （ 1）巴塞爾協(xié)議為國際金融監(jiān)管提供了統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和方法，使金融監(jiān)管的國際協(xié)作成為可能和必然。– （ 2）巴塞爾協(xié)議提出了以資本充足性管理為的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理模式，從資本構(gòu)成及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)來控制銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)銀行的穩(wěn)定性，為國際銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。– （ 3）巴塞爾協(xié)議將銀行的表外項(xiàng)目納入了銀行資產(chǎn)管理范圍，減少了表外業(yè)務(wù)急劇擴(kuò)張給銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最大突破，有利于銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。n 發(fā)展中國家實(shí)施巴塞爾協(xié)議應(yīng)有自己的規(guī)劃，根據(jù)自己的國情量力而行。n 中國銀監(jiān)會(huì)在 2023年宣布，根據(jù)中國目前的情況，將暫不實(shí)施新巴塞爾協(xié)議，而繼續(xù)實(shí)施老的協(xié)議。 (二 )有效銀行監(jiān)管的核心原則n 各國都已意識到，對金融風(fēng)險(xiǎn)的防范客觀上需要加強(qiáng)監(jiān)管的國際合作，在全球范圍內(nèi)提高監(jiān)管的整體水平。n 盡管巴塞爾協(xié)議的執(zhí)行已經(jīng)在一定程度上降低了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，但以金融衍生工具為主的市場交易風(fēng)險(xiǎn)仍經(jīng)常發(fā)生，這說明公靠資本充足率的規(guī)定已不足以充分防范金融風(fēng)險(xiǎn)。n 巴塞爾委員會(huì)基于這一現(xiàn)實(shí)– 1997年推出了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》– 1999年公布了《核心原則評價(jià)方法》– 2023年底開始對這兩個(gè)文件進(jìn)行修訂n 巴塞爾核心原則規(guī)定了有效監(jiān)管體系應(yīng)遵循的二十五條原則。n 修訂后的核心原則能更好地反映各國不同的金融體系和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，廣泛適用于所有國家和不同的金融體系。n 修訂后的核心原則仍側(cè)重銀行監(jiān)管。 n 修訂后的巴塞爾核心原則將更加靈活，有助于發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家強(qiáng)化銀行監(jiān)管。第三節(jié) 中央銀行貨幣政策的國際協(xié)調(diào)一、國際貨幣體系的發(fā)展與變化（一）國際貨幣體系的定義及內(nèi)容n 國際貨幣體系是指國際間的貨幣安排，即由國際間資本流動(dòng)及貨幣往來引起的貨幣兌換關(guān)系和相應(yīng)的國際規(guī)則或慣例組成的有機(jī)整體。n 國際貨幣體系的主要內(nèi)容包括以下四個(gè)部分：– – – – 國際貨幣體系的發(fā)展歷程n 從歷史的發(fā)展看，國際貨幣體系共走過了三個(gè)有影響的歷史階段–金本位體系–布雷頓森林體系–牙買加體系n 金本位作為一種貨幣制度最早出現(xiàn)在英國，但金本位成為一種國際貨幣制度則是開始于1880年，一直持續(xù)到 20世紀(jì) 30年代為止。n 法定平價(jià)、黃金輸送點(diǎn) 、 “物價(jià) ——黃金流動(dòng)機(jī)制 ”。n 金本位本身并不是一個(gè)健全的國際貨幣體系，終于在 20世紀(jì) 30年代以英國為首，陸續(xù)放棄了金本位制度。n 二戰(zhàn)以后，美、英等國從自身利益出發(fā)建立了以固定匯率為基本特征的國際貨幣體系即布雷頓森林體系。n 該體系的主要內(nèi)容有以下幾個(gè)方面：– 第一，建立 “雙掛鉤 ”匯兌平價(jià)體系– 第二，各國貨幣當(dāng)局有責(zé)任在外匯市場上買賣外匯以維持本國貨幣和美元的固定匯率– 第三，國際貨幣基金組織擔(dān)當(dāng)了維護(hù)布雷頓森林體系的責(zé)任。n “美元危機(jī) ”n 1973年承認(rèn) “布雷頓森林時(shí)代結(jié)束了 ”。n 各國于 1976年 1月達(dá)成 “牙買加協(xié)定 ” 1976年 4月，
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