資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-03-16 14:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 求和一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 持有大小非股票、有減持需求的客戶，包括但不限于國有企業(yè)、民營企業(yè)、直接股權(quán)基金（二級(jí)市場退出）等 。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為這些客戶提供大小非減持的市值管理服務(wù)。 ? 對(duì)于我行營銷的委托人客戶，對(duì)管理人的選擇策略 考慮委托人自身意愿； 考慮委托金額的大?。ɑ饘粲?5000萬下限）； 綜合考慮與當(dāng)?shù)毓芾砣说暮献鞑呗?，將客戶推薦給合作緊密的管理人； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 保管服務(wù)主要內(nèi)容 （一）基本服務(wù) ? 資產(chǎn)保管 ? 資金清算 ? 投資監(jiān)督 ? 會(huì)計(jì)核算 （二）增值服務(wù) ? 基金閑余資金的增值服務(wù)設(shè)計(jì)： 根據(jù)客戶的資金運(yùn)用特點(diǎn)，結(jié)合我行以及資金市場的產(chǎn)品實(shí)際，制定閑置資金運(yùn)用建議書； ? 盡職調(diào)查； 主要是對(duì)股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理公司的盡職調(diào)查，包括合規(guī)性、資金募集情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、以往投資經(jīng)驗(yàn)、投資策略和決策流程等。 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 綜合收益 托管費(fèi)收入 基金存續(xù)期每年穩(wěn)定的托管費(fèi)收入。 沉淀資金收益 由于基金存續(xù)期限較長，一般投資進(jìn)度緩慢，因此由基金托管業(yè)務(wù)所派生出來的對(duì)公存款規(guī)模也是相當(dāng)穩(wěn)定相當(dāng)可觀的。 其他無形收益 （ 1）銀行信譽(yù)、形象； （ 2）綜合金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 我行建立了推進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)營銷聯(lián)席會(huì)議制度，并成立跨部門協(xié)作的股權(quán)項(xiàng)目工作團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)楣蓹?quán)投資企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，控制業(yè)務(wù)過程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。 ? 跨部門的工作團(tuán)隊(duì)成員包括公司金融部、小企業(yè)金融服務(wù)中心、個(gè)人金融部、外匯業(yè)務(wù)部、同業(yè)金融部、金融市場部。 ? 總行印發(fā)了 《 股權(quán)投資企業(yè)綜合金融服務(wù)方案 》 ，方案中包含了資產(chǎn)托管、資金籌集、投資項(xiàng)目推薦、資金增值服務(wù)、投貸聯(lián)動(dòng)服務(wù)等，較為全面的覆蓋了股權(quán)投資企業(yè)從募集、投資、投資后管理到退出等環(huán)節(jié)。 ? 目前各地已經(jīng)陸續(xù)出臺(tái)規(guī)范股權(quán)投資基金的相關(guān)文件，如天津市發(fā)改委出臺(tái)了 《 天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)管理辦法》 ，管理辦法中就明確規(guī)定開展股權(quán)投資企業(yè)的托管銀行必須具有基金托管資質(zhì)，據(jù)悉上海地區(qū)也將出臺(tái)此類政策，這給我行帶來較廣闊的市場空間。 資金信托保管業(yè)務(wù) 房地產(chǎn)市場 貸款類信托 政信合作 股指期貨、融資融券 QDII 私募基金 股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓 REITS 銀信合作 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 最新證券投資類信托政策解讀 中國證監(jiān)會(huì)暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶 2023年 7月初，為了防止部分機(jī)構(gòu)利用 “ 麻袋賬戶 ” 違規(guī)打新股，中國證券登記結(jié)算公司（以下簡稱中登公司）暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶，至今尚未重啟。 市場對(duì)策： （未命名）； ，通過延期及轉(zhuǎn)開放的方式； TOT方式； ； 。 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 最新銀信合作政策解讀 銀信對(duì)接的銀行理財(cái)產(chǎn)品期限不得低于 1年； 融資類銀信產(chǎn)品將實(shí)行余額比例管理，即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于 30%；且融資類銀信理財(cái)產(chǎn)品不得設(shè)計(jì)成開放式； 銀信理財(cái)產(chǎn)品不得投資于非上市公司股權(quán)； 表外轉(zhuǎn)進(jìn)表內(nèi)，計(jì)提撥備和計(jì)入資本，加強(qiáng)后續(xù)管理； 鼓勵(lì)銀信合作探索新領(lǐng)域。 資金信托保管業(yè)務(wù) 集合資金信托市場情況 050010001500202325003000350040002023 2023 2023 2023規(guī)模（億）05001000150020232500數(shù)量成立規(guī)模成立數(shù)量 2023年全年全行業(yè)共成立集合信托計(jì)劃 2028只，成立總規(guī)模。規(guī)模及數(shù)量持續(xù)大幅增長。 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 保管服務(wù)主要內(nèi)容 ? 資金保管 通過托管賬戶的設(shè)計(jì)和托管協(xié)議的規(guī)定，為信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。 ? 投資監(jiān)督 監(jiān)督信托資金的投向、投資比例等指標(biāo)。 ? 資金清算 根據(jù)信托文件的規(guī)定執(zhí)行符合投資方向的資金匯
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