跨境支付業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-01-31 02:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （ 9）是否收費(fèi)通知電：指向被代理行收費(fèi)后，是否向其發(fā)送 MT900付款通知電。 第四節(jié) SWIFT報(bào)文簡(jiǎn)介 ? 銀行識(shí)別代碼（ BIC） BANK IDENTIFIER CODE ? 本行 SWIFT BIC 是 FJIBCNBA。分行的分代碼由 FJIBCNBA 后加 3位數(shù)字組成，由總行確定并向 SWIFT注冊(cè)。 總行： FJIBCNBJXXX 廣州分行： FJIBCNBJ500 SWIFT 第一類(lèi)（ MT 1XX 第二類(lèi)（ MT 2XX 第三類(lèi)（ MT 3XX） ：儲(chǔ)備市場(chǎng)外匯交易、貨幣市場(chǎng)及金融衍生產(chǎn)品 第四類(lèi)（ MT 4XX 第五類(lèi)（ MT 5XX 第六類(lèi)（ MT 6XX 第七類(lèi)（ MT 7XX） 第八類(lèi)（ MT 8XX） 第九類(lèi)（ MT 9XX） 第 n類(lèi)（ MT nXX） ：公共組報(bào)文 所有金融報(bào)文必須符合 SWIFT標(biāo)準(zhǔn)卷描述的某種報(bào)文類(lèi)型的規(guī)則。 報(bào)文類(lèi)型由三個(gè)數(shù)字組成，一般定義為： MT nnn 往賬 對(duì)于在廣州分行開(kāi)立清算賬戶(hù)的被代理行，全行各機(jī)構(gòu)可直接使用該清算賬戶(hù)與該被代理行開(kāi)展匯劃往來(lái)。該方式可以拉直匯路，提高清算效率，降低匯劃成本。各機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先使用該渠道。 （一）往賬 STL發(fā)起的往賬經(jīng)跨境支付清算系統(tǒng)自動(dòng)處理后對(duì)外發(fā)送 SWIFT。 Overview Overview ? Disposal Method：匯出； ? Value date：起息日； ? Original amount：匯款本金含幣別與金額； ? Ordering Customer：匯款申請(qǐng)人； ? Initial code：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代碼； ? Remittance type：匯款方式； ? Swift type：報(bào)文格式； ? Related REF. MT202：相關(guān)聯(lián)的參考號(hào)； ? Nostro Correspondent：選擇賬戶(hù)行； ? Beneficiary：實(shí)為 MT103的 Field 59受益人， MT202格式的匯款可以留空。 ? 每個(gè)幣別都有不同的賬戶(hù)行，等值三千萬(wàn)美元（含）以上的大額走款要與總行資金管理處（聯(lián)系人：蔡靜， IP 212776）協(xié)商。 Details Details ? Intermediary/Account(Tag 56A)：中間行 。 ? Account with institution/account(Tag 57A)：開(kāi)戶(hù)行 。 ? Beneficiary institution/Account(58A)： MT202的受益人 。 ? Sender to Receiver information(Tag 72)：發(fā)報(bào)方給收?qǐng)?bào)方的信息。 Settlement Settlement ? 手續(xù)費(fèi)率調(diào)整： ? DBT：借方賬號(hào) ； ? QS：貸方賬戶(hù)，固定為該幣別的跨境清算過(guò)渡賬戶(hù)。 Settlement Booking Details Settlement Booking Details ? Settlement code：結(jié)售匯申報(bào)代碼； ? Rate types：確定匯率的類(lèi)型； ? External rate：輸入實(shí)際匯率。 往賬 （ 1）若自動(dòng)處理成功，在跨境支付清算系統(tǒng)中的（清算管理 往來(lái)賬查詢(xún)）交易可以查看“清算隊(duì)列”為“業(yè)務(wù)結(jié)束”，在 STL系統(tǒng)（ PMTMDY報(bào)文狀態(tài)查詢(xún)）可以查看報(bào)文狀態(tài)為“ ACK” 。 （ 2）若跨境支付清算系統(tǒng)自動(dòng)處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項(xiàng)”進(jìn)入處理。 （ 3）若因用于記賬的借方銀行或貸方銀行等信息無(wú)法判斷，業(yè)務(wù)落發(fā)報(bào)行手工清分處理，發(fā)報(bào)行清算中心柜員可在 “待辦項(xiàng) ”查找到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)需要對(duì)該筆業(yè)務(wù)作 “清分 ”或 “廢除 ”處理。清分正確后，報(bào)文重新進(jìn)入自動(dòng)處理。若該筆報(bào)文無(wú)法手工清分，柜員可作 “廢除 ”處理，廢除后， STL系統(tǒng)將收到 NAK回執(zhí)。 （ 4）若因頭寸檢查、報(bào)文格式、記賬等原因?qū)е绿幚硎。瑯I(yè)務(wù)落發(fā)報(bào)行的手工清算處理，發(fā)報(bào)分行清算中心柜員可在 “待辦項(xiàng) ”查找到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)需要對(duì)該筆業(yè)務(wù)作 “匯出 ”或 “廢除 ”處理。若選擇 “匯出 ”，成功后系統(tǒng)重新發(fā)送報(bào)文并進(jìn)行賬務(wù)處理，相關(guān)處理同自動(dòng)處理。若選擇 “廢除 ”，廢除后， STL系統(tǒng)收到 NAK回執(zhí)。 ? Details： ? Intermediary/Account(Tag 56A)：中間行，若客戶(hù)對(duì)中間行有特殊要求； ? Account with institution/account(Tag 57A)：開(kāi)戶(hù)行，受益人的賬戶(hù)開(kāi)在哪個(gè)機(jī)構(gòu)； ? Beneficiary institution/Account(58A)： MT202的受益人， MT202的話(huà)必填； ? Sender to Receiver information(Tag 72)：發(fā)報(bào)方給收?qǐng)?bào)方的信息，本欄位有嚴(yán)格的固定格式，給不同參與方需要寫(xiě)不同抬頭。 ? 若跨境支付清算系統(tǒng)自動(dòng)處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項(xiàng)”進(jìn)入處理。 來(lái) 賬 （二）來(lái)賬 若自動(dòng)處理成功，跨境支付清算系統(tǒng)將報(bào)文歸屬受益人所屬機(jī)構(gòu)，向 STL原文轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文。 若自動(dòng)處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項(xiàng)”進(jìn)入處理。 被代理行發(fā)來(lái)需要本行轉(zhuǎn)匯的處理 ? 通常情況下，被代理行通過(guò) SWIFT等渠道向本行發(fā)送匯款指令。本行根據(jù)報(bào)文內(nèi)容判斷受益人不在本行開(kāi)戶(hù)的，需要進(jìn)行轉(zhuǎn)匯處理。
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