跨境支付業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-01-31 02:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 （ 9）是否收費通知電：指向被代理行收費后，是否向其發(fā)送 MT900付款通知電。 第四節(jié) SWIFT報文簡介 ? 銀行識別代碼（ BIC） BANK IDENTIFIER CODE ? 本行 SWIFT BIC 是 FJIBCNBA。分行的分代碼由 FJIBCNBA 后加 3位數(shù)字組成，由總行確定并向 SWIFT注冊。 總行： FJIBCNBJXXX 廣州分行： FJIBCNBJ500 SWIFT 第一類（ MT 1XX 第二類（ MT 2XX 第三類（ MT 3XX） ：儲備市場外匯交易、貨幣市場及金融衍生產(chǎn)品 第四類（ MT 4XX 第五類（ MT 5XX 第六類（ MT 6XX 第七類（ MT 7XX） 第八類（ MT 8XX） 第九類（ MT 9XX） 第 n類（ MT nXX） ：公共組報文 所有金融報文必須符合 SWIFT標準卷描述的某種報文類型的規(guī)則。 報文類型由三個數(shù)字組成，一般定義為： MT nnn 往賬 對于在廣州分行開立清算賬戶的被代理行，全行各機構(gòu)可直接使用該清算賬戶與該被代理行開展匯劃往來。該方式可以拉直匯路，提高清算效率，降低匯劃成本。各機構(gòu)應(yīng)優(yōu)先使用該渠道。 （一）往賬 STL發(fā)起的往賬經(jīng)跨境支付清算系統(tǒng)自動處理后對外發(fā)送 SWIFT。 Overview Overview ? Disposal Method：匯出； ? Value date：起息日； ? Original amount：匯款本金含幣別與金額； ? Ordering Customer：匯款申請人； ? Initial code：經(jīng)營機構(gòu)代碼； ? Remittance type：匯款方式； ? Swift type：報文格式； ? Related REF. MT202：相關(guān)聯(lián)的參考號； ? Nostro Correspondent：選擇賬戶行； ? Beneficiary：實為 MT103的 Field 59受益人， MT202格式的匯款可以留空。 ? 每個幣別都有不同的賬戶行，等值三千萬美元（含）以上的大額走款要與總行資金管理處（聯(lián)系人：蔡靜， IP 212776）協(xié)商。 Details Details ? Intermediary/Account(Tag 56A)：中間行 。 ? Account with institution/account(Tag 57A)：開戶行 。 ? Beneficiary institution/Account(58A)： MT202的受益人 。 ? Sender to Receiver information(Tag 72)：發(fā)報方給收報方的信息。 Settlement Settlement ? 手續(xù)費率調(diào)整： ? DBT：借方賬號 ； ? QS：貸方賬戶，固定為該幣別的跨境清算過渡賬戶。 Settlement Booking Details Settlement Booking Details ? Settlement code：結(jié)售匯申報代碼； ? Rate types：確定匯率的類型； ? External rate：輸入實際匯率。 往賬 （ 1）若自動處理成功，在跨境支付清算系統(tǒng)中的（清算管理 往來賬查詢）交易可以查看“清算隊列”為“業(yè)務(wù)結(jié)束”，在 STL系統(tǒng)（ PMTMDY報文狀態(tài)查詢）可以查看報文狀態(tài)為“ ACK” 。 （ 2）若跨境支付清算系統(tǒng)自動處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項”進入處理。 （ 3）若因用于記賬的借方銀行或貸方銀行等信息無法判斷，業(yè)務(wù)落發(fā)報行手工清分處理，發(fā)報行清算中心柜員可在 “待辦項 ”查找到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)需要對該筆業(yè)務(wù)作 “清分 ”或 “廢除 ”處理。清分正確后，報文重新進入自動處理。若該筆報文無法手工清分，柜員可作 “廢除 ”處理，廢除后， STL系統(tǒng)將收到 NAK回執(zhí)。 （ 4）若因頭寸檢查、報文格式、記賬等原因?qū)е绿幚硎。瑯I(yè)務(wù)落發(fā)報行的手工清算處理，發(fā)報分行清算中心柜員可在 “待辦項 ”查找到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)需要對該筆業(yè)務(wù)作 “匯出 ”或 “廢除 ”處理。若選擇 “匯出 ”，成功后系統(tǒng)重新發(fā)送報文并進行賬務(wù)處理，相關(guān)處理同自動處理。若選擇 “廢除 ”，廢除后， STL系統(tǒng)收到 NAK回執(zhí)。 ? Details： ? Intermediary/Account(Tag 56A)：中間行，若客戶對中間行有特殊要求； ? Account with institution/account(Tag 57A)：開戶行，受益人的賬戶開在哪個機構(gòu)； ? Beneficiary institution/Account(58A)： MT202的受益人， MT202的話必填； ? Sender to Receiver information(Tag 72)：發(fā)報方給收報方的信息，本欄位有嚴格的固定格式，給不同參與方需要寫不同抬頭。 ? 若跨境支付清算系統(tǒng)自動處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項”進入處理。 來 賬 （二）來賬 若自動處理成功，跨境支付清算系統(tǒng)將報文歸屬受益人所屬機構(gòu)，向 STL原文轉(zhuǎn)發(fā)報文。 若自動處理失敗，需要柜員手工處理。手工處理的業(yè)務(wù)由柜員在跨境支付清算系統(tǒng)的“待辦項”進入處理。 被代理行發(fā)來需要本行轉(zhuǎn)匯的處理 ? 通常情況下，被代理行通過 SWIFT等渠道向本行發(fā)送匯款指令。本行根據(jù)報文內(nèi)容判斷受益人不在本行開戶的，需要進行轉(zhuǎn)匯處理。
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