保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法解讀(編輯修改稿)
2025-03-16 11:53 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? 中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé) 17 二、 《 管理辦法 》 主要內(nèi)容及相關(guān)要求 第一章 總則 Art3 適用對(duì)象 ※ 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu) ※ 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu) ※ 金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 18 第二章 保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé) 19 第三章 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)義務(wù) Art 6 反洗錢(qián)工作基本原則 Art 712 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)、資金、人員準(zhǔn)入的反洗錢(qián)條件和申報(bào)材料 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) Art2930 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的反洗錢(qián)工作要求 20 第三章 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)義務(wù) Art 6 反洗錢(qián)工作基本原則 以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的原則，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作 21 Art 712 市場(chǎng)準(zhǔn)入的反洗錢(qián)條件和申報(bào)材料 反洗錢(qián)條件 申報(bào)材料法人機(jī)構(gòu)1 、投資資金來(lái)源合法；2 、建立了反洗錢(qián)內(nèi)控制度；3 、設(shè)置了反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；4 、配備了反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢(qián)培訓(xùn)；5 、信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢(qián)要求；6 、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。1 、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明；2 、反洗錢(qián)內(nèi)控制度；3 、反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；4 、反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況的報(bào)告；5 、信息系統(tǒng)反洗錢(qián)功能報(bào)告；6 、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。分支機(jī)構(gòu)1 、總公司具備健全的反洗錢(qián)內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；2 、總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作；3 、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；4 、反洗錢(qián)崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢(qián)培訓(xùn)；5 、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。1 、總公司的反洗錢(qián)內(nèi)控制度；2 、總公司信息系統(tǒng)的反洗錢(qián)功能報(bào)告；3 、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；4 、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗位人員配備及接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況的報(bào)告；5 、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。增加注冊(cè)資本股權(quán)變更人員 董事、監(jiān)事、高管了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢(qián)內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)資金機(jī)構(gòu)投資資金來(lái)源合法投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明準(zhǔn)入情形22 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 三大核心義務(wù) ? 客戶身份識(shí)別 ? 客戶身份資料和交易記錄保存 ? 大額交易和可疑交易報(bào)告 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作 ? 反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè) ? 反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置 ? 反洗錢(qián)信息化建設(shè) ? 反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳 ? 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì) ? 重大洗錢(qián)案件處置 ? 配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查 和 調(diào)查 ? 保密 23 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 三大核心義務(wù)延續(xù)現(xiàn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定 如：客戶身份識(shí)別的要求 Art16“ 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險(xiǎn)合同、解除保險(xiǎn)合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 ” 24 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 三大核心義務(wù) ——Art22 中介業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別要求
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