銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及銷(xiāo)售人員管理知識(shí)規(guī)定(編輯修改稿)
2025-03-12 16:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 億元以上的機(jī)構(gòu)，對(duì)資深客戶(hù)經(jīng)理二級(jí)以上級(jí)別，每月發(fā)放崗位津貼學(xué)歷 學(xué)歷調(diào)整津貼（元 /月）大專(zhuān) 0本科 50研究生 100職級(jí) 崗位津貼（ 元 /月）資深客戶(hù)經(jīng)理二級(jí) 100資深客戶(hù)經(jīng)理一級(jí) 400Page 19基本法（ 2023）全國(guó)宣 講客戶(hù)經(jīng)理的薪酬績(jī)效 客戶(hù)經(jīng)理的績(jī)效由兩部分組成，分別為新保保費(fèi)績(jī)效、續(xù)期收費(fèi)績(jī)效計(jì)算公式：新保保費(fèi)績(jī)效 客戶(hù)經(jīng)理按照各險(xiǎn)種績(jī)效提成比例，對(duì)其完成的新保保費(fèi)實(shí)行績(jī)效提成，計(jì)算公式為： 新保保費(fèi)績(jī)效＝ ∑（當(dāng)月新保規(guī)模保費(fèi) 各險(xiǎn)種績(jī)效提成比例）續(xù)期收費(fèi)績(jī)效 續(xù)期績(jī)效＝ ∑（當(dāng)月續(xù)期保費(fèi) 各險(xiǎn)種續(xù)期績(jī)效提成率）Page 20基本法（ 2023）全國(guó)宣 講客戶(hù)經(jīng)理的薪酬新保保費(fèi)績(jī)效 新保保費(fèi)績(jī)效＝ ∑（當(dāng)月新保規(guī)模保費(fèi) 各險(xiǎn)種績(jī)效提成比例） 新保保費(fèi)包括客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的新保保費(fèi)、通過(guò)直銷(xiāo)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的新保保費(fèi)和通過(guò)滿期轉(zhuǎn)保實(shí)現(xiàn)的新保保費(fèi)。 新?？?jī)效發(fā)放方式：客戶(hù)經(jīng)理的新?？?jī)效按照當(dāng)月發(fā)放 90%，年底發(fā)放 10%的方法進(jìn)行發(fā)放，年底發(fā)放的 10%可使用財(cái)務(wù)的合并計(jì)稅。 舉例：客戶(hù)經(jīng)理 3月份紅福寶 5年 10萬(wàn)元，紅福來(lái) 10萬(wàn)元，紅利發(fā) 10年 5萬(wàn)元，績(jī)效工資 =10**45*：績(jī)效提成項(xiàng)目規(guī)模保費(fèi)提成率（％）紅福寶三年 ％紅福寶五年 %紅福來(lái)五年 %紅福來(lái)十年 4%紅利發(fā) 10年期 ％紅利發(fā) 5年期 ％紅利豐 %Page 21基本法（ 2023）全國(guó)宣 講客戶(hù)經(jīng)理的薪酬續(xù)期績(jī)效 續(xù)期績(jī)效發(fā)放產(chǎn)品：銀保專(zhuān)用期繳產(chǎn)品（含本《規(guī)定》實(shí)行后推出的銀保期繳新產(chǎn)品） 續(xù)期績(jī)效＝ ∑（當(dāng)月續(xù)期保費(fèi) 各險(xiǎn)種續(xù)期績(jī)效提率）：續(xù)期績(jī)效發(fā)放時(shí)間：在續(xù)期繳費(fèi)成功的情況下，年繳業(yè)務(wù)在保單每年保費(fèi)應(yīng)交日所在月份的下一個(gè)月份發(fā)放，月繳業(yè)務(wù)在保單每月保費(fèi)應(yīng)交日所在月份的下一個(gè)月份發(fā)放。客戶(hù)經(jīng)理的續(xù)期績(jī)效與累計(jì) 13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率及累計(jì) 25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率掛鉤：續(xù)期考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：累計(jì) 13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率為 94%，累計(jì) 25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率為 90%。兩項(xiàng)指標(biāo)均達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)月續(xù)期績(jī)效全部發(fā)放；達(dá)成其中一項(xiàng)指標(biāo)，發(fā)放當(dāng)月續(xù)期績(jī)效50%；兩項(xiàng)指標(biāo)均未達(dá)成，扣發(fā)當(dāng)月全部續(xù)期保費(fèi)績(jī)效； 險(xiǎn)種續(xù)期第一年績(jī)效提成率續(xù)期第二年績(jī)效提成率紅福寶三年 ％ %紅福寶五年 ％ %紅福來(lái)五年 ％ %紅福來(lái)十年 % %Page 22基本法（ 2023）全國(guó)宣 講客戶(hù)經(jīng)理的考核客戶(hù)經(jīng)理的考核指標(biāo)客戶(hù)經(jīng)理的考核指標(biāo)由 “標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) ”、 “累計(jì) 13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率 ”、累計(jì)25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率組成?？蛻?hù)經(jīng)理的考核期客戶(hù)經(jīng)理的考核期為三個(gè)月，每一個(gè)季度為一個(gè)考核期；客戶(hù)經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)客戶(hù)經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)通過(guò)考核實(shí)現(xiàn)，包括見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正和客戶(hù)經(jīng)理晉升、維持、降級(jí)、離職、辭退及退出等?？己似?考核月 對(duì)應(yīng)時(shí)段3個(gè)月 1月 上一年度 10月 1日 12月31日4月 本年度 1月 1日 3月 31日7月 本年度 4月 1日 6月 30日10月 本年度 7月 1日 9月 30日Page 23基本法（ 2023）全國(guó)宣 講客戶(hù)經(jīng)理的考核 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理的轉(zhuǎn)正 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理的見(jiàn)習(xí)期為 3個(gè)月，見(jiàn)習(xí)期滿并符合下列要求時(shí)可轉(zhuǎn)為正式客戶(hù)經(jīng)理：① 在考核期內(nèi)達(dá)到分公司本規(guī)定實(shí)施細(xì)則所規(guī)定的晉升客戶(hù)經(jīng)理的考核標(biāo)準(zhǔn)；② 見(jiàn)習(xí)期內(nèi)無(wú)一次渠道網(wǎng)點(diǎn)和客戶(hù)的投訴；③ 見(jiàn)習(xí)期內(nèi)無(wú)一次業(yè)務(wù)和單證差錯(cuò)；④ 參加分公司的晉升培訓(xùn)且考試合格；⑤ 考勤記錄符合所在公司的相關(guān)規(guī)定。 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理在見(jiàn)習(xí)期間其業(yè)績(jī)達(dá)到二級(jí)客戶(hù)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)，可直接晉升為二級(jí)客戶(hù)經(jīng)理。
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