大客戶信托理財(cái)培訓(xùn)講義(編輯修改稿)
2025-03-03 14:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 先生 27歲 張先生之子 0歲 信托總額： 92萬(wàn) X5年 =462萬(wàn) 信托利益： 張先生 50歲一筆領(lǐng)取養(yǎng)老金約 268萬(wàn) ，此后每年固定領(lǐng)取信托 基金 10萬(wàn)元 用于個(gè)人養(yǎng)老補(bǔ)充，此筆基金一直領(lǐng)至張先生 80 歲，共領(lǐng)取約 568萬(wàn)元 。 自張先生 80歲后，此筆信托改由其兒子張亮（ 53歲）繼續(xù)領(lǐng)取，每年可 繼續(xù)固定領(lǐng)取 10萬(wàn)元 ，用于日常生活補(bǔ)貼，直至張亮 85歲， 共計(jì)領(lǐng)取為 320萬(wàn)元 。 張亮 85歲時(shí)一筆領(lǐng)取 2768萬(wàn)元 養(yǎng)老金，用以安享晚年生活。 本信托基金在保證資金安全的情況下，累計(jì)領(lǐng)取約 3656萬(wàn)元 在確保資金安全的前提下，?？顚Ｓ玫挠猛泄艿姆绞角逦囊?guī)劃出趙先生的個(gè)人 養(yǎng)老金補(bǔ)充、孩子的日常生活費(fèi)用補(bǔ)充及孩子未來(lái)的退休金補(bǔ)充，三部分內(nèi)容， 透過(guò)規(guī)劃既照顧了趙先生本人的養(yǎng)老，又避免了未來(lái)孩子對(duì)大筆現(xiàn)金使用不當(dāng) 的問(wèn)題，從而使 1000萬(wàn)的現(xiàn)金得以最大利益的妥善安排。 借助“信托產(chǎn)品”的特性，合理的規(guī)避了未來(lái)可能發(fā)生的遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅的問(wèn) 題，（預(yù)期節(jié)稅約 300萬(wàn)元）完整的保存和傳承了現(xiàn)有資產(chǎn)。 借助“智者理財(cái)機(jī)構(gòu)”機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)娜瞬艃?yōu)勢(shì)及機(jī)構(gòu)特有的投資途徑，在確保本金安 全的基礎(chǔ)上，使資產(chǎn)透過(guò)時(shí)間和復(fù)利的效應(yīng)使資產(chǎn)穩(wěn)固升值。 利用產(chǎn)品超高的靈活性，一旦在過(guò)程中急需用錢(qián)，在不影響任何收益及整個(gè) 信托計(jì)劃實(shí)施的前提下，可隨時(shí)動(dòng)用 700萬(wàn)現(xiàn)金用于應(yīng)急。 用此項(xiàng)方案安全的隔離出 1000萬(wàn)現(xiàn)金，無(wú)論未來(lái)企業(yè)中發(fā)生何種債權(quán)債務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)，都不會(huì)影響到本信托計(jì)劃的實(shí)施，從而做到兩代人一生高枕無(wú)憂。
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