大客戶信托理財培訓講義(編輯修改稿)
2025-03-03 14:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 先生 27歲 張先生之子 0歲 信托總額： 92萬 X5年 =462萬 信托利益： 張先生 50歲一筆領(lǐng)取養(yǎng)老金約 268萬 ，此后每年固定領(lǐng)取信托 基金 10萬元 用于個人養(yǎng)老補充，此筆基金一直領(lǐng)至張先生 80 歲，共領(lǐng)取約 568萬元 。 自張先生 80歲后，此筆信托改由其兒子張亮（ 53歲）繼續(xù)領(lǐng)取，每年可 繼續(xù)固定領(lǐng)取 10萬元 ，用于日常生活補貼，直至張亮 85歲， 共計領(lǐng)取為 320萬元 。 張亮 85歲時一筆領(lǐng)取 2768萬元 養(yǎng)老金，用以安享晚年生活。 本信托基金在保證資金安全的情況下，累計領(lǐng)取約 3656萬元 在確保資金安全的前提下，?？顚Ｓ玫挠猛泄艿姆绞角逦囊?guī)劃出趙先生的個人 養(yǎng)老金補充、孩子的日常生活費用補充及孩子未來的退休金補充，三部分內(nèi)容， 透過規(guī)劃既照顧了趙先生本人的養(yǎng)老，又避免了未來孩子對大筆現(xiàn)金使用不當 的問題，從而使 1000萬的現(xiàn)金得以最大利益的妥善安排。 借助“信托產(chǎn)品”的特性，合理的規(guī)避了未來可能發(fā)生的遺產(chǎn)稅和贈與稅的問 題，（預(yù)期節(jié)稅約 300萬元）完整的保存和傳承了現(xiàn)有資產(chǎn)。 借助“智者理財機構(gòu)”機構(gòu)理財?shù)娜瞬艃?yōu)勢及機構(gòu)特有的投資途徑，在確保本金安 全的基礎(chǔ)上，使資產(chǎn)透過時間和復利的效應(yīng)使資產(chǎn)穩(wěn)固升值。 利用產(chǎn)品超高的靈活性，一旦在過程中急需用錢，在不影響任何收益及整個 信托計劃實施的前提下，可隨時動用 700萬現(xiàn)金用于應(yīng)急。 用此項方案安全的隔離出 1000萬現(xiàn)金，無論未來企業(yè)中發(fā)生何種債權(quán)債務(wù)風 險，都不會影響到本信托計劃的實施，從而做到兩代人一生高枕無憂。
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