保單的整理與診斷(nxpowerlite)(編輯修改稿)
2025-03-03 07:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 料卡 》 的使用 用空白的服務卡建立準客戶的基本資料并編號歸類； 在其反面記錄拜訪的進展情況，特別是標注出進度評估 （ A級：確實可成功， B級：相當有希望， C：適時再訪）； 當準客戶轉(zhuǎn)為客戶時，剪去服務卡的右上角，并根據(jù)保單生效月歸入客戶服務卡中； 特別提醒：購買卡折保險的客戶一定要幫其建立服務卡。 《 索引卡 》 的使用 對每月客戶的歸類 快速查找客戶資料 有利提高工作效率 重點客戶的提示 問題客戶的提醒 按月填寫客戶生日 整理是診斷的前題 診斷是整理的目的 何為保單診斷 客服專員根據(jù)現(xiàn)已掌握的客戶資料信息，對客戶及其家庭保單狀況進行綜合分析，幫助客戶尋找服務以及潛在的保障需求，以達到服務和拓展的雙重目的。 保單診斷的依據(jù) 保全需求 －－－提供 保單體檢 保障需求 （生命周期、經(jīng)濟狀況、教育程度） －－－ 確保全面保障 財務需求 －－－ 提高生活品質(zhì) 保單診斷的原則 最大損失原則 先后有序原則 逐步完善原則 全面保障原則 保單診斷方法介紹 判斷法：根據(jù)自己的工作經(jīng)驗和社會閱歷，直接幫助客戶確定家庭保障計劃及財務規(guī)劃。 問卷法：利用麥改問卷幫助客戶確定家庭保障計劃及財務規(guī)劃。 詢問法：直接詢問客戶家庭保障計劃及財務規(guī)劃的需求。 T型法（ 舉例） 診斷方法舉例 —— T型法 T型法： 依據(jù)客戶的家庭生命周期表，結(jié)合客戶的現(xiàn)狀并進行分析比較，找出符合客戶保障需求的一種分析判斷方法。 T字法診斷 （依據(jù)家庭生命周期的保單診斷） 理想狀況 現(xiàn)實狀況 20－ 30歲（單身） 28歲 保費： 年收入的 5％ 年收入 30000左右 特點： 健康，精力旺盛，生活壓力小，有錢備婚嫁 符合條件 已有保費 1400元 險種： 終身險、 兩全險、意外險、重疾險＋附險 兩全險 （意外險？）終身險？重疾險？附險？ T字法診斷 （依據(jù)家庭生命周期的保單診斷） 理想狀況 現(xiàn)實狀況 30－
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