壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(三)-保全(編輯修改稿)
2025-03-02 20:55 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 承保保單針對(duì)整張保單或者保單中的險(xiǎn)種進(jìn)行協(xié)議退保的保全操作，其中退保金可以人工指定 . 四、保全項(xiàng)目 責(zé)任變更類型 ?不記名業(yè)務(wù)實(shí)名化 不記名業(yè)務(wù)包括虛擬被保險(xiǎn)人業(yè)務(wù)和撕票業(yè)務(wù)，不記名業(yè)務(wù)實(shí)名化是指保單中的虛擬被保險(xiǎn)人發(fā)生理賠等情況時(shí)，將相關(guān)人員進(jìn)行實(shí)名化，補(bǔ)錄人員相關(guān)信息的一種保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)批次加減人 是指投保單位在一段時(shí)期內(nèi)有多名新員工加入本保險(xiǎn)計(jì)劃或多名員工退出本保險(xiǎn)計(jì)劃，對(duì)保單進(jìn)行的批次加人或減人的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)增加保額 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)增加其保險(xiǎn)額度的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)減少保額 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)減少其保險(xiǎn)額度的保全操作 . 四、保全項(xiàng)目 團(tuán)體類型 ?團(tuán)險(xiǎn)變更保險(xiǎn)計(jì)劃 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)變更其保險(xiǎn)計(jì)劃（投保檔次）的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)增加虛擬被保險(xiǎn)人 是指團(tuán)單單位對(duì)保單增加虛擬被保險(xiǎn)人人數(shù)的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)減少虛擬被保險(xiǎn)人 是指團(tuán)單單位對(duì)保單減少虛擬被保險(xiǎn)人人數(shù)的保全操作 . ?客戶資料補(bǔ)充錄入 因團(tuán)險(xiǎn)保單在投保時(shí)一般不提供被保險(xiǎn)人的家庭住址、聯(lián)系電話、郵編、 Email地址等其它個(gè)人信息。在保單承保后，公司可根據(jù)客戶要求或業(yè)務(wù)需要將被保險(xiǎn)人的其它未錄入信息進(jìn)行補(bǔ)充錄入和上載，以確保客戶信息的完整性 . ?投保單位變更 指客戶申請(qǐng)變更保單中的投保單位的保全操作 . 四、保全項(xiàng)目 團(tuán)體類型 ?團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)被保人替換 指短期團(tuán)單將保單中某被保險(xiǎn)人替換為另一被保險(xiǎn)人的保全操作。 ?團(tuán)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)新增被保人 指長(zhǎng)期團(tuán)單新增一個(gè)或多個(gè)被保險(xiǎn)人的保全操作。 ?團(tuán)險(xiǎn)生日性別更正 指更正團(tuán)單中被保險(xiǎn)人的生日、性別的保全操作 。 ?團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)批次加減保額 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)批次增加或減少其保險(xiǎn)額度的保全操作 。 ?團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)新增附約 是指對(duì)于團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)保單下的分單新增短期附險(xiǎn)的保全操作（其中短險(xiǎn)是指一年及一年期以下險(xiǎn)種）。 四、保全項(xiàng)目 團(tuán)體類型 ?追加投資 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以不定期追加投資的保全操作 . ?投資計(jì)劃變更 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時(shí)要求變更投連產(chǎn)品下投資賬戶分配比例的保全操作 . ?投資帳戶轉(zhuǎn)換 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以隨時(shí)要求將同一投連產(chǎn)品下不同投資賬戶間的投資單位進(jìn)行轉(zhuǎn)換的保全操作 . ?投連部分領(lǐng)取 是指投連產(chǎn)品在責(zé)任有效期內(nèi)，客戶可以申請(qǐng)對(duì)險(xiǎn)種基金賬戶下的單位數(shù)進(jìn)行部分領(lǐng)取的保全操作 . ?投連期繳保費(fèi)變更 是指對(duì)于期繳的投連產(chǎn)品，變更其期繳保費(fèi)金額的一項(xiàng)保全操作 . 四、保全項(xiàng)目 投連、萬(wàn)能類型 ?緩繳期解除 投保人于約定的期繳保費(fèi)應(yīng)繳日未能繳費(fèi)，并且在此后 60天內(nèi)依然未能繳費(fèi)時(shí)，則自保費(fèi)應(yīng)繳日起的 60天后進(jìn)入保費(fèi)緩繳期。保費(fèi)緩繳期內(nèi)將從個(gè)人帳戶價(jià)值中扣除風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)及保單管理費(fèi)，合同繼續(xù)有效。在緩繳期繳納并補(bǔ)繳以前未繳的續(xù)期保費(fèi)，則稱為緩繳期解除 四、保全項(xiàng)目 投連、萬(wàn)能類型 ?自動(dòng)墊繳 ——繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日產(chǎn)生 ?減額繳清 ——保單周年日或?qū)捪奁趦?nèi)保全確認(rèn)日期 ?紅利 ——見(jiàn)下頁(yè) ?年金、滿期金給付 ——應(yīng)付日期 ?滿期不續(xù)保 ——保單滿期日 ?險(xiǎn)種失效 ——寬限期最后一天 +1 ?保單無(wú)現(xiàn)價(jià)終止 ——現(xiàn)金價(jià)值 =0的那天（自墊、貸款） 四、保全項(xiàng)目 批處理 （ 特別紅利 ） 紅利險(xiǎn)種每滿一 （ N） 周年即派發(fā)年度紅利 ， 在自然年度的紅利利率公布日和保單周年日中的最大日期派發(fā)年度紅利 （ 特別紅利 ） 紅利險(xiǎn)種終止 （ 因退保或者理賠 ） 時(shí)保單年度不滿一年 、 或者保單上年保單年度還沒(méi)有分配紅利 ， 派發(fā)臨時(shí)紅利 險(xiǎn)種期滿時(shí) ， 保險(xiǎn)公司將險(xiǎn)種有效期間累計(jì)未分配的投資收益一次性返還給客戶 ， 清算終了紅利 五、紅利處理 約定：每年 6月 1日公布上年紅利分配方案 ： 生效日在 2023年 1月 1日至 2023年 5月 31日之間的保單 ， 2023年幾號(hào)發(fā)放紅利 ？ 2023年 6月 1日 生效日在 2023年 6月 1日至 2023年 12月 31日之間的保單 ， 2023年幾號(hào)發(fā)放紅利 ？ 保單周年日 保單于 2023年 3月 8日生效 ， 2023年 5月 1日保單終止 ， 派發(fā)哪段臨時(shí)紅利 ？ 2023年 3月 8日 2023年 5月 1日 保單于 2023年 3月 8日生效 ， 2023年 8月 1日保單終止 ， 派發(fā)哪段臨時(shí)紅利 ？ 2023年 3月 8日 2023年 8月 1日 五、紅利處理 待收費(fèi)申請(qǐng) 需核保待核保核保通過(guò)
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