天氣風(fēng)險管理(編輯修改稿)
2025-03-02 20:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 。氣象科技服務(wù)也是利用氣象科技手段控制天氣風(fēng)險的重要方式。據(jù)專家分析，目前我國氣象預(yù)報服務(wù)成本效益比約為 1:35～ 40。天氣風(fēng)險管理策略之二：保險轉(zhuǎn)移 保險轉(zhuǎn)移，指通過向保險公司支付保險費，將天氣風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司，而保險公司則根據(jù)大數(shù)原理利用損失分?jǐn)偟脑瓌t通過跨行業(yè)、跨地區(qū)的投保人降低風(fēng)險并獲得收益，甚至利用再保險的分保方式來進一步分?jǐn)傦L(fēng)險和擴大收益。 保險是轉(zhuǎn)移自然災(zāi)害風(fēng)險損失的重要金融手段，在救災(zāi)抗災(zāi)中發(fā)揮著重要作用。郴州市長推行農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害保險、 2023年 7月國辦 49號文件明確金融保險行業(yè)在氣象災(zāi)害抗災(zāi)救災(zāi)中作用，應(yīng)該說都是對我們這個觀點的有力支持。 天氣風(fēng)險管理策略之三：天氣衍生品轉(zhuǎn)移天氣衍生品市場的誕生天氣衍生品是一種金融衍生合同，通過靈活約定合同中有關(guān)天氣變量和支付條件，天氣風(fēng)險被分割和重組，進而轉(zhuǎn)移天氣風(fēng)險。 天氣衍生品轉(zhuǎn)移風(fēng)險原理：大數(shù)定理 單方面風(fēng)險轉(zhuǎn)移 ，風(fēng)險對沖原理 雙向風(fēng)險轉(zhuǎn)移 。天氣衍生品包括類型：看漲期權(quán)、看跌期權(quán)、套保期權(quán)，互換等。 案例 1：假設(shè)一家海洋作業(yè)公司在風(fēng)速大于 8級時就被要求停業(yè)，停業(yè)成本是 5萬美元 /天。公司準(zhǔn)備承擔(dān) 50萬美元的營運成本（也就是 10天的停業(yè)時間），但對任何超過這個數(shù)的成本，公司都想進行保護。在這種情況下，公司可以考慮購買一份看漲期權(quán)，衍生品或保險，每次提前一天預(yù)報的風(fēng)速超過 8級時公司可獲得 5萬美元的賠付。保險與天氣衍生品比較保險主要用于沖擊程度高、概率低的天氣風(fēng)險 。天氣衍生品主要用于常發(fā)生、沖擊程度低的天氣風(fēng)險。從當(dāng)前的發(fā)展來看，保險與金融衍生品有進一步融合的趨勢，它們之間的界限將逐漸變得模糊。保險一般是用戶與保險公司簽訂的合同，而天氣衍生品則是用戶與交易所或者面臨相向天氣風(fēng)險用戶之間簽訂的合約； 保險一般是對實際損失進行賠償，天氣衍生品是基于實際天氣情況（或者天氣指數(shù)）與合約協(xié)商的 “ 執(zhí)行價格 ” 之間的差異進行賠償。氣象部門在天氣風(fēng)險管理中的作用 一、發(fā)展氣象事業(yè)，提高天氣風(fēng)險控制能力天氣風(fēng)險控制過程：獲得氣象信息、依據(jù)氣象信息進行決策、采取措施控制等步驟。216。 提高天氣預(yù)報準(zhǔn)確率
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