個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)分析(編輯修改稿)
2025-03-02 12:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 三、三、 目標(biāo)客戶及產(chǎn)品營(yíng)銷目標(biāo)客戶及產(chǎn)品營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外匯業(yè)務(wù)操作人員保持相對(duì)的穩(wěn)定，以求對(duì)業(yè)務(wù)辦理、政策把握的連續(xù)性。加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)員工的責(zé)任心培訓(xùn)。基本的英語(yǔ)讀寫能力。給經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的建議35四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策賬戶的開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶 ： 有效身份證件（到我行各網(wǎng)點(diǎn)辦理）外匯結(jié)算賬戶 ： 開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明和組織機(jī)構(gòu)代碼證（到我行國(guó)際結(jié)算部辦理） 資本項(xiàng)目賬戶 ： 憑書(shū)面申請(qǐng)、身份證件、有關(guān)主管部門出具的證明材料向外匯局申請(qǐng) （到我行國(guó)際結(jié)算部辦理）36四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策個(gè)人購(gòu)匯境內(nèi)個(gè)人 ： 執(zhí)行年度總額每人每年等值 5萬(wàn)美元的政策年度累計(jì)總額 ≤ 等值 5萬(wàn)美元，憑身份證件辦理 年度累計(jì)總額 等值 5萬(wàn)美元，憑身份證件、證明材料（身份證明類型：中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件等。）境外個(gè)人 ： 合法人民幣收入購(gòu)匯購(gòu)匯或原兌換未用完人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔 合法人民幣收入購(gòu)匯：憑身份證件、證明材料辦理 原兌換未用完人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔 ：A、銀行、外幣兌換機(jī)構(gòu)等值 500美元 ；離境前境內(nèi)關(guān)外等值1000美元；憑身份證件辦理B、超過(guò)以上金額的：身份證件、原兌換水單（ 24個(gè)月） C 專家證 境內(nèi)勞務(wù)合同 境內(nèi)完稅證明 （身份證明材料 ： 護(hù)照、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證等） 37四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策個(gè)人購(gòu)匯相關(guān)規(guī)定從 08年 10月 16日開(kāi)始境外個(gè)人、境內(nèi)個(gè)人的購(gòu)匯業(yè)務(wù) 均須先在結(jié)售匯系統(tǒng)錄入。境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯所得可以直接匯出境外、 存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶、購(gòu)買旅支、或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。A、匯出境外： 購(gòu)匯所得 可全額、部分匯出B、 存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶：只能以現(xiàn)匯性質(zhì)存入C、提鈔：等值 1萬(wàn)美元（含）D、購(gòu)買旅支：購(gòu)匯所得 可全額、部分購(gòu)買注意： 嚴(yán)禁反程序操作 38四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策個(gè)人結(jié)匯年度限額內(nèi)結(jié)匯（年度限額內(nèi)結(jié)匯（ 包括境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人包括境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人 ））執(zhí)行年度總額內(nèi)每人每年等值執(zhí)行年度總額內(nèi)每人每年等值 5萬(wàn)美元的政策萬(wàn)美元的政策 ， 累計(jì)結(jié)累計(jì)結(jié)匯金額超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)的匯金額超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)的證明材料辦理證明材料辦理 （所有結(jié)匯業(yè)務(wù)均須到外管局系統(tǒng)中錄（所有結(jié)匯業(yè)務(wù)均須到外管局系統(tǒng)中錄入，經(jīng)審批通過(guò)后予以辦理）入，經(jīng)審批通過(guò)后予以辦理） 年度總額內(nèi)（年度累計(jì)年度總額內(nèi)（年度累計(jì) ≤ 等值等值 5萬(wàn)美元）的結(jié)匯，憑萬(wàn)美元）的結(jié)匯，憑身份證直接辦理身份證直接辦理39四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策個(gè)人結(jié)匯境內(nèi)個(gè)人超年度總額結(jié)匯（ 年度累計(jì) 等值 5萬(wàn)美元 ）境內(nèi)個(gè)人超年度總額結(jié)匯 A、單方面轉(zhuǎn)移捐贈(zèng) ：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同；贍家款 ：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等；遺產(chǎn)繼承 ：遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū)； B、服務(wù)貿(mào)易保險(xiǎn)外匯收入 ：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明專有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同 。法律、會(huì)計(jì)、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入：付款證明、協(xié)議或合同40四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策C、收益及其它、收益及其它 職工報(bào)酬職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明職工報(bào)酬職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明 境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書(shū)或其他收益證明支付書(shū)或其他收益證明D：其它：其它 相關(guān)證明及支付憑證相關(guān)證明及支付憑證 境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人 B股收益結(jié)匯：個(gè)人從股收益結(jié)匯：個(gè)人從 B股市場(chǎng)轉(zhuǎn)回的外匯資金，超限股市場(chǎng)轉(zhuǎn)回的外匯資金，超限額的結(jié)匯，必須逐筆到外匯管理局資本項(xiàng)目處（科）進(jìn)行審批，客額的結(jié)匯，必須逐筆到外匯管理局資本項(xiàng)目處（科）進(jìn)行審批，客戶憑審批單到銀行結(jié)匯。戶憑審批單到銀行結(jié)匯。個(gè)人結(jié)匯41境外個(gè)人超年度總額結(jié)匯四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策房租類支出：身份證件、租賃合同、發(fā)票或支付通知房租類支出：身份證件、租賃合同、發(fā)票或支付通知 生活消費(fèi)類支出：身份證件、合同或發(fā)票生活消費(fèi)類支出：身份證件、合同或發(fā)票 就醫(yī)、學(xué)習(xí)等：身份證件、收費(fèi)證明就醫(yī)、學(xué)習(xí)等：身份證件、收費(fèi)證明 其他：身份證件、證明材料其他：身份證件、證明材料 個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)按個(gè)人年度總額進(jìn)行管理 42四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策結(jié)匯業(yè)務(wù)操作規(guī)定結(jié)匯業(yè)務(wù)須逐筆在 “ 結(jié)售匯系統(tǒng) ” 錄入，審批通過(guò)后予以辦理客戶在年度總額之內(nèi)的結(jié)匯不受單筆結(jié)匯金額和業(yè)務(wù)辦理次數(shù)的限制 。對(duì)于單筆或累計(jì)結(jié)匯金額超年度總額的結(jié)匯業(yè)務(wù)，盡量在事先咨詢當(dāng)?shù)赝鈪R管理局43四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策匯出匯款以匯款人區(qū)分：境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人以資金性質(zhì)區(qū)分：儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金和 手持外幣現(xiàn)鈔44四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯匯出 ：憑身份證件直接辦理 儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金匯出：A、當(dāng)日累計(jì) ≤ 等值 5萬(wàn)美元，憑身份證件辦理 B、當(dāng)日累計(jì) 等值 5萬(wàn)美元，憑身份證件和有交易額的真實(shí)性憑證（同購(gòu)匯材料 )辦理手持現(xiàn)鈔匯出：A、當(dāng)日累計(jì) ≤ 等值 1萬(wàn)美元 憑身份證件辦理 B、當(dāng)日累計(jì) 等值 1萬(wàn)美元，憑身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)辦理 （現(xiàn)鈔匯款必須收取鈔、匯差價(jià)）鈔匯差價(jià) =（外幣本金 外幣本金 *現(xiàn)鈔買入價(jià) /賣出價(jià)） * 賣出價(jià)45四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策境外個(gè)人購(gòu)匯匯出或儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金匯出： 直憑身份證件接辦理 （不限額度）手持現(xiàn)鈔匯出 ：當(dāng)日累計(jì) ≤ 等值 1萬(wàn)美元，憑身份證件辦理 當(dāng)日累計(jì) 等值 1萬(wàn)美元，憑身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)辦理（現(xiàn)鈔匯款 必須收取鈔匯差價(jià) ）46四、四、 個(gè)人外匯管制政策個(gè)人外匯管制政策現(xiàn)鈔管理存
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