【文章內(nèi)容簡介】 該公司先后投資、參與投資了上海師范大學(xué)奉賢校區(qū)、上海師范大學(xué)附屬厚德學(xué)校項(xiàng)目，并成功收購了上海九州現(xiàn)代藝術(shù)職業(yè)技術(shù)學(xué)校。 物業(yè)： 目前管理面積為 50 萬平方米，以管理高檔物業(yè)為其特色，并以其專業(yè)的管理獲得了 ISO900 0的認(rèn)證。 旅游： 以其特色商務(wù)游為主要業(yè)務(wù)，多年來成為銀行、機(jī)關(guān)及大型企業(yè)等單位的主要合作伙伴，在海南游、云南西藏游等線路上作出了獨(dú)特的風(fēng)格。 農(nóng)業(yè)投資： 公司斥資 億投資了奉賢泰日的 3800 畝申亞片林和青村鎮(zhèn)的萬畝申亞國際高新農(nóng)業(yè)園。 20 項(xiàng)目情況 房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營是公司的核心產(chǎn)業(yè)和主營業(yè)務(wù)，累計(jì)總量達(dá) 100萬平方米 。 公司主營業(yè)務(wù) 已開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目包括： “海口申亞大廈” 、 三亞亞龍灣的“申亞翡翠谷” 、 上海延安西路 和 江蘇路口的“申亞金融廣場 、 上海國道新華路上的“新華花苑”和“申亞新華府” 、 上海中山公園版塊的“笠園” 、 上海昭化路上的“申亞臻悅商苑” 、 上海延安西路 和 鎮(zhèn)寧路口的“申亞瑞庭”等。 申亞金融廣場 申亞瑞庭 ?？谏陙喆髲B 申亞翡翠谷 新華花苑 申亞新華府 笠園 申亞臻悅商苑 21 項(xiàng)目情況 房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營是公司的核心產(chǎn)業(yè)和主營業(yè)務(wù)，累計(jì)總量達(dá) 100萬平方米 。 公司主營業(yè)務(wù) 目前開發(fā)項(xiàng)目包括： “申亞時代廣場” 、 奉賢金匯鎮(zhèn)的生態(tài)度假住宅“申亞花滿庭” 、三亞 “申亞翡翠谷三期” 、三亞“奧特萊斯項(xiàng)目”。 申亞翡翠谷三期 （效果圖） 申亞花滿庭（效果圖） 奧特萊斯項(xiàng)目（效果圖） 申亞 時代廣場（效果圖） 22 財(cái)務(wù)狀況 2023年 6月 2023年 2023年 2023年 資產(chǎn)合計(jì) 3,757,352,552 3,260,819,079 2,281,842,903 1,418,390,745 負(fù)債合計(jì) 2,128,251,738 1,630,085,649 1,023,321,673 811,309,020 所有者權(quán)益合計(jì) 1,629,100,814 1,630,733,430 1,258,521,229 607,081,725 利潤總額 75,213,692 12,759,058 105,894,826 資產(chǎn)負(fù)債率 % % % % 單位：元 ? 申亞房地產(chǎn)長期經(jīng)營較穩(wěn)健，資產(chǎn)負(fù)債率始終維持在行業(yè)較低的水平； ? 申亞房地產(chǎn)增長情況健康，過去三年，總資產(chǎn)和所有者權(quán)益的平均增長率約為 50%； ? 目前，申亞房地產(chǎn)的資產(chǎn)構(gòu)成主要包括 6個在售、在建項(xiàng)目（ 4個在上海， 2個在三亞）， 2023年起，大量項(xiàng)目結(jié)轉(zhuǎn)銷售收入，資產(chǎn)質(zhì)量良好。 23 財(cái)務(wù)狀況（續(xù)） 單位：元 貸款銀行 金額 貸款期限 起始日期 利率 工商銀行上海長寧支行 78,750,000 15年 2023年 09月 08日 % 中泰信托有限責(zé)任公司 180,000,000 30個月 2023年 12月 % 工商銀行上海奉賢支行 100,000,000 21個月 2023年 01月 05日 % 平安銀行上海分行 400,000,000 21個月 2023年 12月 % 工商銀行奉賢支行 116,000,000 2023年 06月 % 總計(jì) 874,750,000 單位：元 貸款銀行 金額 貸款期限 起始日期 利率 工商銀行奉賢支行 15,500,000 12個月 2023年 09月 22日 % 深圳發(fā)展銀行上海分行 10,550,000 12個月 2023年 06月 27日 18% 總計(jì) 26,050,000 長期借款（截止 2023年 6月 30日） 短期借款（截止 2023年 6月 30日） ? 申亞房地產(chǎn)的負(fù)債總額中中長期負(fù)債占絕大部分，短期還款壓力較小，財(cái)務(wù)狀況安全性較高。 24 信用狀況 ? 公司連續(xù)五年被上海市工商局頒予“合同信用等級 AAA” ，并榮獲“上海市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)誠信信譽(yù)先進(jìn)單位”、“上海市守合同重信用企業(yè)”等諸多榮譽(yù)； ? 擁有與各大銀行、信托公司及其他金融機(jī)構(gòu)（國開金融）良好的合作記錄，未出現(xiàn)過違約的情況； ? 與平安系統(tǒng)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有過合作，包括平安銀行與平安信托，顯示其良好的信用狀況； ? 低負(fù)債率穩(wěn)健經(jīng)營確保了低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與良好的信用展望。 25 概要 5 申亞時代廣場項(xiàng)目分析 8 申亞房地產(chǎn)公司信用分析 17 交易結(jié)構(gòu) 26 資金運(yùn)用介紹 29 還款能力分析 31 安全控制介紹 36 目錄 頁碼 26 交易結(jié)構(gòu)安排（投資前） ? 截止 2023年 6月 30日，亞達(dá)投資總資產(chǎn)，總負(fù)債 ，所有者權(quán)益； ? 2023年 12月，亞達(dá)投資取得申亞時代廣場南側(cè)地塊； ? 2023年 12月，國開金融委托平安銀行向該項(xiàng)目提供 4億元過橋貸款，期限 9+12個月，利率 %（后 12個月利率 18%）； ? 2023年 9月， 浙商銀行向該項(xiàng)目提供 億元開發(fā)貸款，期限 8年，利率基準(zhǔn)上浮20%。 亞達(dá)投資 二期項(xiàng)目公司 上海申亞房地產(chǎn) 北側(cè)地塊 南側(cè)地塊 浙商銀行 上海申亞投資 % % 100% 100% 國開金融 27 亞達(dá)投資 二期項(xiàng)目公司 上海申亞房地產(chǎn) 北側(cè)地塊 南側(cè)地塊 浙商銀行 上海申亞投資 % % 1% 100% 匯通財(cái)富 99% ? 一期項(xiàng)目公司成立子公司取得二期用地。簽訂土地出讓合同后，支付土地出讓金之前，將二期項(xiàng)目公司 99%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給匯通財(cái)富； ? 匯通財(cái)富共提供 3億元債權(quán)融資，其中一部分購買二期項(xiàng)目公司股權(quán)，到期后由申亞回購，其余部分委托銀行向一期項(xiàng)目公司提供貸款； ? 融資利率為 14%每年，利息每半年支付一次； ?融資期限為 +1年 交易結(jié)構(gòu)安排（投資后） 28 概要 5 申亞時代廣場項(xiàng)目分析 8 申亞房地產(chǎn)公司信用分析 17 交易結(jié)構(gòu) 26 資金運(yùn)用介紹 29 還款能力分析 31 安全控制介紹 36 目錄 頁碼 29 平安匯通 〃 申亞時代廣場 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃募集 資金不 超過 3億元，資金主要用途： 募集資金通過股權(quán)投資附回購和委托貸款等方式分別向申亞房地產(chǎn)公司下屬亞達(dá)房地產(chǎn)公司及其指定的下屬項(xiàng)目公司提供融資，融資款用于上海申亞時代廣場（以下簡稱“目標(biāo)地塊”）項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)。 資金運(yùn)用介紹 30 概要 5