某公司資源管理及業(yè)務管理知識研究(編輯修改稿)
2025-02-17 16:21 本頁面
【文章內容簡介】 通過券商定向計劃做如下安排。 24 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 定向理財業(yè)務模式：銀證合作 —— 結構化產品 ?通過資金委托方的結構化設計，間接實現(xiàn)定向計劃的結構化分級； ?銀行作為定向計劃資金委托方，通過發(fā)行保本保息和非保本浮動收益兩款產品募集委托資金。其中，保本保息產品可針對銀行自有客戶，非保本浮動收益產品一般由券商推薦客戶購買； ?定向計劃在傳統(tǒng)運作模式下，根據保本、非保本產品比例和收益分配方式等增加相應的止損安排，保證保本保息產品安全； 25 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 定向理財業(yè)務模式：銀證合作 —— 理財產品開立丙類戶 ?銀行發(fā)行理財產品委托證券公司成立定向計劃，定向計劃開立銀行間債券市場丙類戶，并與原銀行（甲類戶成員）簽訂代理結算協(xié)議。一方面銀行實現(xiàn)了理財產品的外包，一方面仍控制著產品的投資權。 26 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 定向理財業(yè)務模式：銀證合作 —— 銀行表外貸款 ?通過證券公司的定向計劃，銀行可實現(xiàn)向客戶的表外貸款。定向計劃可挑選有良好信用資質的客戶（如：四大資產管理公司），對其發(fā)放貸款，并由客戶出具承諾函以保證貸款收益。 27 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 定向理財業(yè)務模式：銀證合作 —— 理財服務 ?農信社、農村商業(yè)銀行等中小型銀行沒有資產池、自我投資能力較弱，無法直接服務客戶，可通過委托定向計劃間接地實現(xiàn)投資理財能力。 28 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 券商資產管理業(yè)務研究 券商資管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀 目 錄 券商資管業(yè)務創(chuàng)新 常規(guī)業(yè)務與創(chuàng)新業(yè)務的關系 1 2 3 29 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 常規(guī)業(yè)務與創(chuàng)新業(yè)務的關系 —— 只爭朝夕 ?資管業(yè)務資格的一次性投入成本越來越高。 ?常規(guī)業(yè)務是創(chuàng)新之母（資格），創(chuàng)新需要常規(guī)業(yè)務做基礎（現(xiàn)金寶）。 ?昔日創(chuàng)新業(yè)務已經成為今天的常規(guī)業(yè)務（電子合同 現(xiàn)金寶）。 ?常規(guī)業(yè)務發(fā)展路徑本身孕育著創(chuàng)新（定向 集合 專項）。 ?常規(guī)業(yè)務和創(chuàng)新業(yè)務可以同步發(fā)展，但需要逐步遞進。 30 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 管理模式創(chuàng)新 —— 盈利點 產品設計 營銷客服 運營管理 投資經理 單 一 盈 利 點 向 多 元 盈 利 點 轉 換 31 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 與資源類金融機構合作平臺 產品合作開發(fā) 產品相互購買 客戶資源互換 投資管理 間接委托、直接委托 產品開發(fā) 營銷客服 信托化：券商資管的平臺將充分被利用，券商的無風險名義業(yè)務收入和管理規(guī)模將快速增長。 32 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 營銷客服創(chuàng)新 ?傳統(tǒng)模式 ?單向的渠道管理、銷售產品、信息披露及其答疑等服務形式 ?創(chuàng)新模式 ?以盈利模式為核心，擴大業(yè)務和服務輻射范圍，進行雙向渠道資源整合、公司內部資源整合，與多類型合格機構合作、與客戶合作，為客戶提供直接管理服務、間接管理服務。 33 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 產品開發(fā)與創(chuàng)新 集合 大、小 專項 資產證券化 定向 自有產品 信托 存款 基金 代理產品 代銷、代管 二次開發(fā)：轉換 34 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 大集合 小集合 定向 客戶準入門檻： 10萬、 5萬變?yōu)?1萬。關鍵在于公司支持力度、資源組織能力和員工認知。 產品信托化：同產品、不同權利。 創(chuàng)新集中地：投資范圍廣闊，門檻較高， 100萬； 銀行等系統(tǒng)的合作政策需要進一步配套，可能成為難點； 券商自身產品創(chuàng)新及其產品之間的合作有望成為發(fā)展趨勢； 需要大集合品牌支撐。 增強高端客戶服務力度 委托資產廣泛 ：客戶委托資產應當是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金份額、集合資產管理計劃份額、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產。 銀行理財產品、信托等可以購買定向理財產品： 自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產管理業(yè)務。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產管理業(yè)務的，應當向證券公司提供合法籌集資金證明文件；未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產管理業(yè)務。 可協(xié)助客戶進行收購與反收購操作： 允許類拖拉機賬戶；證券公司管理的丏用證券賬戶內單家上市公司股份不得超過該公司股份總數的 5%，但客戶明確授權的除外。 產品開發(fā)與創(chuàng)新 —— 監(jiān)管政策解讀 35 誠信贏得客戶 專業(yè)創(chuàng)造價值 大集合 小集合 定向 投資范圍 投資中國境內依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、中期票據、股指期貨等金融衍生品、保證收益及保本浮動收益理財
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