理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷策劃理論(編輯修改稿)
2025-02-14 03:53 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 — 我的理財(cái)專家 財(cái)富系列產(chǎn)品賣點(diǎn)分析 ? 產(chǎn)品募集資金的投資項(xiàng)目一般是國(guó)家開發(fā)銀行擔(dān)保的、北京國(guó)際信托有限公司發(fā)放的大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。例如：財(cái)富 1號(hào)是用于新火車站路網(wǎng)及配套等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。財(cái)富 2號(hào)是用于四川省成都市青羊區(qū)舊城改造項(xiàng)目。 ? 國(guó)家開發(fā)銀行為貸款本金和利息的償還提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。 ? 產(chǎn)品期限： 73天 24個(gè)月 ? 產(chǎn)品收益： %% ? 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 :風(fēng)險(xiǎn)較低、預(yù)期收益穩(wěn)定 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 思考： 財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)是什么？ ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 以財(cái)富 16號(hào) (信托貸款類型 )為例 ,與其它銀行同類型產(chǎn)品比較 銀行名稱 簡(jiǎn) 稱 發(fā)行時(shí)間 預(yù)期年收益率 期限（天） 郵儲(chǔ)銀行 財(cái)富 16號(hào) % 151天 建設(shè)銀行 08第 165期 % 181天 工商銀行 穩(wěn)得利XT0845 % 159天 招商銀行 信貸資產(chǎn) 519號(hào) % 163天 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品賣點(diǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)低：信托貸款類由國(guó)開行負(fù)責(zé)擔(dān)保 ? 收益高：預(yù)期收益一般比同期定期利息高 30%以上 ? 期限靈活： 74天 2年，適用于不同投資者的需要 ? 免手續(xù)費(fèi)、利息稅 ? 目標(biāo)客戶群體：風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估中屬于保守和穩(wěn)健客戶。 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 天富系列產(chǎn)品分析 ? 天富系列為新股申購(gòu)型人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ? 資金用于證券市場(chǎng)的首發(fā)新股、增發(fā)新股、首發(fā)可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）的一級(jí)市場(chǎng)投資，交易所上市債券（包括可轉(zhuǎn)債）、債券型基金以及符合法律法規(guī)的貨幣市場(chǎng)工具等。 ? 產(chǎn)品期限： 9個(gè)月 12個(gè)月 ? 產(chǎn)品收益： %% ? 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 :風(fēng)險(xiǎn)低、預(yù)期收益率適中 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 思考： 天富系列的賣點(diǎn)是什么？ ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 以天富 2號(hào)為例 ,與其它銀行同類型產(chǎn)品比較 銀行名稱 簡(jiǎn) 稱 發(fā)行時(shí)間 預(yù)期年收益率 已實(shí)現(xiàn)年化收益率 期限 郵儲(chǔ)銀行 天富 2號(hào) % 8% 12個(gè)月 中信銀行 雙季 1號(hào) 4%8% 5% 5個(gè)月 招商銀行 新股申購(gòu) 22期 8% % 12個(gè)月 工商銀行 2023年第 6期XG0815 4%15% % 6個(gè)月 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 天富二號(hào)產(chǎn)品賣點(diǎn) 特點(diǎn)概括： 以債為主 ， 結(jié)合新股 ， 優(yōu)勢(shì)互補(bǔ) 安全性高：資金投資于債券及其他低風(fēng)險(xiǎn)證券品種。受托機(jī)構(gòu)是國(guó)內(nèi)知名大型基金公司：博時(shí)基金。 投資成本低：交易零成本。投資“天富二號(hào)”免認(rèn)購(gòu)費(fèi) ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 獲得潛在額外收益： ? 根據(jù)二級(jí)市場(chǎng)情況，天富 2號(hào)還可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)債及可分離債申購(gòu)等權(quán)益投資，獲得資本市場(chǎng)的超額回報(bào)。所有權(quán)益類產(chǎn)品自上市之日起 10個(gè)交易日內(nèi)賣出，可轉(zhuǎn)債及可分離債的純債部分自上市之日起 3個(gè)交易日內(nèi)賣出。可以有效控制權(quán)益類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)期收益高于同期定期存款或貨幣類基金。 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 競(jìng)賽方案 /業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì) ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 競(jìng)賽方案 競(jìng)賽時(shí)間 參賽對(duì)象 競(jìng)賽目標(biāo) 競(jìng)賽內(nèi)容 獎(jiǎng)勵(lì)與考核 競(jìng)賽說明 附： 2023年度太平洋保險(xiǎn)公司“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)方案 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 企劃案突出：訴求重點(diǎn)、活動(dòng)目的、參加對(duì)象、時(shí)間與場(chǎng)地安排、活動(dòng)內(nèi)容、材料準(zhǔn)備、預(yù)算、注意事項(xiàng)評(píng)估與追蹤等 ? 推動(dòng)中重點(diǎn)把握：事先成立功能小組進(jìn)行預(yù)備、籌劃、演練；事中：場(chǎng)地布置，尤其音樂與燈光；主持人選擇；當(dāng)場(chǎng)氣氛烘托 ? 計(jì)劃的分解落實(shí)，計(jì)劃推動(dòng)的追蹤，階段驗(yàn)收與評(píng)估、檢討等 ? 附：深圳分行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)方案 業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)的策劃與操作 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ?采取外聘和內(nèi)聘相結(jié)合的模式實(shí)施培訓(xùn)。 ?主要涉及：本理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、不足、競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)分析、培訓(xùn)需求分析、專家聘請(qǐng)、參加對(duì)象設(shè)定、場(chǎng)地落實(shí)、課程對(duì)學(xué)員的好出、預(yù)算費(fèi)用（文具、講課費(fèi)、接送、禮物等）、現(xiàn)場(chǎng)控制等內(nèi)容。 人員培訓(xùn) ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 以會(huì)代訓(xùn)： 早、夕會(huì)等例會(huì)的專題教育 專項(xiàng)例會(huì)的教育 培訓(xùn)系列： 高管培訓(xùn)班 項(xiàng)目組培訓(xùn)班 支行長(zhǎng)培訓(xùn)班 全員培訓(xùn)班 培訓(xùn)方式 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 理財(cái)產(chǎn)品宣傳 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 宣傳單 ? 易拉寶 ? 宣傳海報(bào) ? 宣傳橫幅 /電子屏 ? 禮品架展示 網(wǎng) 點(diǎn) 宣 傳 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品 宣傳范例 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 其它宣傳方式 ? 報(bào)紙廣告 ? 電視廣告 ? 廣播廣告 ? 車載移動(dòng)視頻 /車身廣告 ? 網(wǎng)絡(luò)廣告 ? 戶外廣告 ? 直郵廣告 ? 短信宣傳 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 二、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售中 ? 理財(cái)咨詢活動(dòng)的策劃與操作 ? 投資理財(cái)交流會(huì)的策劃與操作 ? 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售時(shí)的跟蹤與督辦 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家 理財(cái)咨詢活動(dòng)策劃與操作 理財(cái)咨詢活動(dòng)可以設(shè)在大型廣場(chǎng)、居民社區(qū)、工礦企業(yè)等進(jìn)行，對(duì)于宣傳郵儲(chǔ)銀行品牌、推廣理財(cái)產(chǎn)品、提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)于民的公眾形象大有裨益，同時(shí)，也不失為實(shí)施區(qū)域拓展?fàn)I銷策略的好方法。 ? 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 —— 我的理財(cái)專家
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