理財業(yè)務(wù)營銷策劃理論(編輯修改稿)
2025-02-14 03:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 — 我的理財專家 財富系列產(chǎn)品賣點分析 ? 產(chǎn)品募集資金的投資項目一般是國家開發(fā)銀行擔(dān)保的、北京國際信托有限公司發(fā)放的大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。例如：財富 1號是用于新火車站路網(wǎng)及配套等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。財富 2號是用于四川省成都市青羊區(qū)舊城改造項目。 ? 國家開發(fā)銀行為貸款本金和利息的償還提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。 ? 產(chǎn)品期限： 73天 24個月 ? 產(chǎn)品收益： %% ? 風(fēng)險收益特征 :風(fēng)險較低、預(yù)期收益穩(wěn)定 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 思考： 財富系列理財產(chǎn)品的賣點是什么？ ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 以財富 16號 (信托貸款類型 )為例 ,與其它銀行同類型產(chǎn)品比較 銀行名稱 簡 稱 發(fā)行時間 預(yù)期年收益率 期限（天） 郵儲銀行 財富 16號 % 151天 建設(shè)銀行 08第 165期 % 181天 工商銀行 穩(wěn)得利XT0845 % 159天 招商銀行 信貸資產(chǎn) 519號 % 163天 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 財富系列理財產(chǎn)品賣點 ? 風(fēng)險低：信托貸款類由國開行負(fù)責(zé)擔(dān)保 ? 收益高：預(yù)期收益一般比同期定期利息高 30%以上 ? 期限靈活： 74天 2年，適用于不同投資者的需要 ? 免手續(xù)費、利息稅 ? 目標(biāo)客戶群體：風(fēng)險屬性評估中屬于保守和穩(wěn)健客戶。 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 天富系列產(chǎn)品分析 ? 天富系列為新股申購型人民幣理財產(chǎn)品 ? 資金用于證券市場的首發(fā)新股、增發(fā)新股、首發(fā)可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）的一級市場投資，交易所上市債券（包括可轉(zhuǎn)債）、債券型基金以及符合法律法規(guī)的貨幣市場工具等。 ? 產(chǎn)品期限： 9個月 12個月 ? 產(chǎn)品收益： %% ? 風(fēng)險收益特征 :風(fēng)險低、預(yù)期收益率適中 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 思考： 天富系列的賣點是什么？ ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 以天富 2號為例 ,與其它銀行同類型產(chǎn)品比較 銀行名稱 簡 稱 發(fā)行時間 預(yù)期年收益率 已實現(xiàn)年化收益率 期限 郵儲銀行 天富 2號 % 8% 12個月 中信銀行 雙季 1號 4%8% 5% 5個月 招商銀行 新股申購 22期 8% % 12個月 工商銀行 2023年第 6期XG0815 4%15% % 6個月 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 天富二號產(chǎn)品賣點 特點概括： 以債為主 ， 結(jié)合新股 ， 優(yōu)勢互補 安全性高：資金投資于債券及其他低風(fēng)險證券品種。受托機構(gòu)是國內(nèi)知名大型基金公司：博時基金。 投資成本低：交易零成本。投資“天富二號”免認(rèn)購費 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 獲得潛在額外收益： ? 根據(jù)二級市場情況，天富 2號還可參與一級市場新股申購、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)債及可分離債申購等權(quán)益投資，獲得資本市場的超額回報。所有權(quán)益類產(chǎn)品自上市之日起 10個交易日內(nèi)賣出，可轉(zhuǎn)債及可分離債的純債部分自上市之日起 3個交易日內(nèi)賣出?？梢杂行Э刂茩?quán)益類產(chǎn)品的風(fēng)險。預(yù)期收益高于同期定期存款或貨幣類基金。 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 競賽方案 /業(yè)務(wù)啟動會 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 競賽方案 競賽時間 參賽對象 競賽目標(biāo) 競賽內(nèi)容 獎勵與考核 競賽說明 附： 2023年度太平洋保險公司“開門紅”營銷活動方案 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 企劃案突出：訴求重點、活動目的、參加對象、時間與場地安排、活動內(nèi)容、材料準(zhǔn)備、預(yù)算、注意事項評估與追蹤等 ? 推動中重點把握：事先成立功能小組進行預(yù)備、籌劃、演練；事中：場地布置，尤其音樂與燈光；主持人選擇；當(dāng)場氣氛烘托 ? 計劃的分解落實，計劃推動的追蹤，階段驗收與評估、檢討等 ? 附：深圳分行保險業(yè)務(wù)啟動會方案 業(yè)務(wù)啟動會的策劃與操作 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ?采取外聘和內(nèi)聘相結(jié)合的模式實施培訓(xùn)。 ?主要涉及：本理財產(chǎn)品優(yōu)勢、不足、競爭形勢分析、培訓(xùn)需求分析、專家聘請、參加對象設(shè)定、場地落實、課程對學(xué)員的好出、預(yù)算費用（文具、講課費、接送、禮物等）、現(xiàn)場控制等內(nèi)容。 人員培訓(xùn) ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 以會代訓(xùn)： 早、夕會等例會的專題教育 專項例會的教育 培訓(xùn)系列： 高管培訓(xùn)班 項目組培訓(xùn)班 支行長培訓(xùn)班 全員培訓(xùn)班 培訓(xùn)方式 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 理財產(chǎn)品宣傳 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 宣傳單 ? 易拉寶 ? 宣傳海報 ? 宣傳橫幅 /電子屏 ? 禮品架展示 網(wǎng) 點 宣 傳 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品 宣傳范例 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 其它宣傳方式 ? 報紙廣告 ? 電視廣告 ? 廣播廣告 ? 車載移動視頻 /車身廣告 ? 網(wǎng)絡(luò)廣告 ? 戶外廣告 ? 直郵廣告 ? 短信宣傳 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 二、理財產(chǎn)品發(fā)售中 ? 理財咨詢活動的策劃與操作 ? 投資理財交流會的策劃與操作 ? 理財產(chǎn)品發(fā)售時的跟蹤與督辦 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家 理財咨詢活動策劃與操作 理財咨詢活動可以設(shè)在大型廣場、居民社區(qū)、工礦企業(yè)等進行，對于宣傳郵儲銀行品牌、推廣理財產(chǎn)品、提高郵儲銀行服務(wù)于民的公眾形象大有裨益，同時，也不失為實施區(qū)域拓展?fàn)I銷策略的好方法。 ? 中國郵政儲蓄銀行 —— 我的理財專家
法律信息相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1